الذهب - قيمة كعملة، سلعة واستثمار لآلاف السنين - تحظى بشعبية بين المستثمرين اليوم لأنها يمكن أن تستخدم كتحوط ضد انخفاض قيمة العملة، التضخم أو الانكماش، ونظرا لقدرتها لتوفير "ملاذا آمنا" في أوقات عدم اليقين الاقتصادي. سوق الذهب عالي السيولة وهناك عدد من الطرق التي يمكن للمستثمرين من خلالها الحصول على هذا المعدن الثمين، بما في ذلك عقد الذهب المادي (أي العملات الذهبية والحانات) والصناديق المتداولة في البورصة (إتفس).
الذهب الفيزيائي
الذهب الطبيعي يوفر التعرض الأكثر مباشرة للذهب. ويشار إلى الذهب في شكل السائبة باسم السبائك، ويمكن أن يلقي في القضبان أو مسكوك في القطع النقدية. وتستند قيمة السبائك الذهبية إلى الكتلة والنقاء بدلا من القيمة الاسمية النقدية. وحتى إذا كانت عملة ذهبية تصدر بقيمة وجهية نقدية، فإن قيمتها السوقية مرتبطة بقيمة محتوى الذهب الرفيع.
يمكن للمستثمرين شراء الذهب المادي من النعناع الحكومية، النعناع الخاص، تجار المعادن الثمينة والمجوهرات. لأن الباعة مختلفة قد تقدم نفس البند بالضبط بأسعار مختلفة، فمن المهم أن تفعل البحوث الخاصة بك للعثور على أفضل صفقة. عند شراء الذهب المادي، يجب عليك دفع كامل الثمن.
تنطوي ملكية الذهب المادية على عدد من التكاليف، بما في ذلك تكاليف التخزين والتأمين، ورسوم المعاملات والروابط المرتبطة بشراء وبيع السلعة. كما يمكن أن تكون هناك رسوم تجهيز ورسوم صغيرة للمستثمرين الذين يقومون بشراء صغيرة. في حين أن هذه التكاليف مجتمعة قد لا تؤثر بشكل كبير على شخص يتطلع إلى استثمار جزء صغير من محفظتهم في الذهب، قد تصبح التكاليف باهظة بالنسبة للمستثمرين الذين يسعون للحصول على أكبر التعرض.
إتفس الذهب
على عكس الذهب الطبيعي، يمكن شراء صناديق الاستثمار المتداولة على الهامش، وهذا يعني أن المستثمرين فقط أمام نسبة من قيمة الاستثمار. وتتيح صناديق الاستثمار المتداولة للمستثمرين الوصول إلى الذهب مع تجنب التكاليف والإزعاج من العلامات التجارية وتكاليف التخزين والمخاطر الأمنية للاحتفاظ بالذهب الطبيعي. يفقد المستثمر نسبة مئوية من قيمة استثماره كل عام إلى نسبة مصروفات الصندوق. ونسبة المصروفات هي الرسم السنوي المتكرر الذي تفرضه الأموال لتغطية مصروفات الإدارة والتكاليف الإدارية. أكبر إتف الذهب - سبدر أسهم الذهب إتف - على سبيل المثال، لديها نسبة حساب 0. 40٪. وهذا يعني أن المستثمر سيدفع 80 دولارا في السنة مقابل رسوم استثمار قدره 000 20 دولار.
كما سيدفع المستثمرون عمولة لشراء وشراء شركة إتف. في حين أن معظم اللجان عبر الإنترنت تعمل تحت 10 $، يمكن أن اللجان تضيف حقا إذا كنت تاجر نشط. وبالإضافة إلى ذلك، سماسرة عادة تهمة عمولة أعلى يمكن أن يكون أكثر من 25 $ في التجارة لتداول بمساعدة وساطة، أوامر الهاتف الآلي وأنواع الطلبات الخاصة.
لمعالجة مخاوف المستثمرين بشأن عمولات إتف، تقدم بعض شركات الوساطة الآن التداول عبر الإنترنت بدون عمولة لمجموعة محددة من صناديق الاستثمار المتداولة. على سبيل المثال، يمكنك التداول على إتف للأوراق المالية سهم سويسري للذهب السويسري إتف (نيساركا: سغول وحدات سغوليتفس غولد تروست 124. + 79٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 < ) مجانا في منصة شواب إتف أونسورس. ومع ذلك، فإن اثنين فقط من شركات الوساطة تقدمان تداولا بدون عمولة على أي صناديق تداول إتفاق ذهبية - سغول على شواب، و 2X غولد بول / S & P 500 بير إتف (نيساركا: فسغ) على الوسطاء التفاعليين. هناك أكثر من اثني عشر من المنتجات المتداولة في سوق الذهب الخاصة المتاحة اليوم، بما في ذلك صناديق الاستثمار المتداولة العكسية والرافعة. ضع في اعتبارك أنك لا تملك أي ذهب فعلي حتى إذا كنت تستثمر في مؤسسة إتف المدعومة فعليا: لا يمكنك استبدال أو بيع الأسهم مقابل الذهب.
فيما يلي أهم خمسة صناديق ذهبية بأسعار معقولة من حيث التكلفة:
إشاريس غولد تروست
(نيزاركا: إياو إوايشس غولد تروست تروست ونيتس 12. 31 + 0 82٪ مع هيستوك 4. 2. 6 ) تم تصميم إشاريس الذهب الثقة لتتوافق عموما إلى حركة السعر يوما بعد يوم من سبائك الذهب والأسهم مدعومة من الذهب البدني. ويدعم هذا الصندوق الذهب الطبيعي في خزائن في تورونتو ونيويورك ولندن. الاتحاد الاوروبي، الذي تم إطلاقه في 21 يناير 2005، لديه نسبة حساب 0. 25٪ ومجموع صافي الأصول تتجاوز 11 مليار $.
E-تراكس إم سي آي الذهب إجمالي العائدات
(نيساركا: وبغ) E-تراكس تم تصميم غولد توتال ريتورن لتتبع أداء أوبس بلومبرغ مسي غولد توتال ريتورن ("إندكس"). وبدلا من الاستثمار في الذهب المادي، يستثمر هذا الصندوق في محفظة من العقود الآجلة للذهب. أطلقت في 1 أبريل 2008، وبغ لديها نسبة حساب 0. 30٪ ومجموع صافي الأصول من 16 $. 30 مليونا.
إتف للأوراق المالية سهم سويسري من الذهب السويسري
إتفس فيسيكال سويس غولد شاريس مصمم لتتبع أسعار سبائك الذهب المادية، وتدعم الأسهم الذهب الطبيعي الذي يحتفظ به في سويسرا. سغول، التي تم إطلاقها في 9 سبتمبر 2009، لديها نسبة حساب 0. 39٪ ومجموع صافي الأصول ما يقرب من 1 $. 9 مليارات. يمكن للمستثمرين التداول سغول مع 0 $ عمولات على الانترنت في منصة شواب إتف أونسورس.
صناديق الأسهم المتداولة في بورصة إيتف للأسهم الآسيوية الآسيوية
(نيساركا: أغول) أسهم الذهب الآسيوية المادية مصممة لتتبع أسعار سبائك الذهب المادية. يتم عقد الذهب في الثقة وتخزينها في سنغافورة. أما شركة أغول، التي تم إطلاقها في 14 يناير 2011، فقد بلغت نسبة مصروفاتها 0. 39٪ وإجمالي أصولها الصافية حوالي 78 مليون دولار.
سبدر غولد شاريس
(نيساركا: غلد غلدسبدر غولد Trust121 65 + 0 85٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ) < تم تصميم أسهم إتف إلى السعر الفوري لسبائك الذهب، ويحمل الصندوق الذهب الطبيعي بنسبة 100٪ في قبو هسك في لندن. غلد، التي تم إطلاقها في 18 نوفمبر 2004، ونسبة حساب 0. 40٪ وصافي إجمالي الأصول تتجاوز 65 مليار $. الخلاصة
غالبا ما تكون تكاليف المعاملات المرتبطة بصناديق الاستثمار المتداولة في الذهب أقل من التكاليف المتعلقة بشراء الذهب الطبيعي وتخزينه وتأمينه.من المهم البحث في مختلف التكاليف والرسوم والمصاريف المرتبطة بكل نوع من أنواع الاستثمار لتحديد الاستثمار الذي هو على حد سواء بأسعار معقولة ومناسبة لمحفظتك.