المبالغ التي ساهمت بها في حين كان إجمالي الدخل المعدل المعدل (ماجي) لن تتأثر الحدود القانونية بأي زيادة في مؤشر ماجي للسنوات المقبلة.
على سبيل المثال، افترض أنك ساهمت بمبلغ 4 آلاف دولار أمريكي في السنة الضريبية 2007، بينما كان مؤشر ماجي أقل من 166 ألف دولار أمريكي. إذا زادت قيمة ماجي في عام 2008 إلى 200 ألف دولار، فلن تكون مؤهلا للمساهمة في روث إيرا للسنة الضريبية 2008 (حيث أن الحد الأقصى لعام 2008 هو 169 ألف دولار للزوجين الذين يقدمون عائد مشترك). ومع ذلك، فإن ماجي الجديد الخاص بك في عام 2008 لا يؤثر على المبالغ التي ساهمت في السنوات السابقة.
- <>>لقراءة المزيد عن إيراس، تحقق من تقليدية إيرا حدود الاستقطاع ، روث أو ترادتيونال إيرا … ما هو الخيار الأفضل؟ ، روث إيرا: العودة إلى الأساسيات و تقديم الاشتراكات إيرا الزوجية .
تم الرد على هذا السؤال من قبل دينيس أبليبي (الاتصال دينيس)
أنا عمري 80 عاما، مما يجعل دفعات الحد الأدنى للتوزيع الحد الأدنى المطلوب (رمد). أخطط لتحويل إيرا إلى روث إيرا ودفع الضرائب ل رمد الكلي. هل سأتمكن من سحب الأموال من روث في السنة التالية للتحويل؟ I إنفورستا
أولا، بعض المعلومات الأساسية: تعتمد المعاملة الضريبية لتوزيع إيرا روث على ما إذا كان التوزيع مؤهلا أم لا. إن التوزيعات المؤهلة من روث إيرا هي ضرائب وعقوبات مجانية، ولكن التوزيعات غير المؤهلة قد تخضع للضريبة وعقوبة التوزيع المبكر.
هل من السهل حفظ التقاعد إذا بدأت في وقت سابق من الحياة؟ هل يمكنني تعويض ما أنا لا حفظ الآن من خلال المساهمة أكثر في وقت لاحق؟
بشكل عام، في وقت سابق بدء الادخار للتقاعد، وأسهل سيكون على تحمل، نظرا لعدد من الالتزامات المالية التي تميل إلى تكبدها في تلك الفترة الأخيرة في حياتك. نظرة فاحصة على الجوانب المثيرة للاهتمام من تفاقم سوف توضح كيف، في لعبة التقاعد، والطيور في وقت مبكر حقا لا تحصل على دودة.
أنا متقاعد، مستمد من 403 (ب) المعاش السنوي. أنا الموظف الوحيد في عملي. هل أنا مؤهل للحصول على حساب إيرا بسيط؟ أريد أن أؤجل بعض دخلي من الضرائب.
يعتمد ذلك. إذا كان عملك غير مدمج، وكان لديك صافي أرباح من العمل الحر، فأنت مؤهل لإنشاء وتمويل خطة التقاعد، بما في ذلك إيرا سيمبل، استنادا إلى هذا الدخل. وتعرف مصلحة الضرائب الإيرادات الصافية من العمل الحر على أنها دخل إجمالي من تجارتك أو نشاطك التجاري ناقص خصم الأعمال المسموح به.