يتم توفير الأموال الرئيسية من قبل شركة تابعة لشركة نيويورك للتأمين على الحياة. نيويورك الحياة هي واحدة من أكبر وأقدم شركات الخدمات المالية في البلاد، مع تاريخ من أكثر من 170 عاما من إدارة الأصول. شركات التأمين الكبيرة بارعون بشكل خاص في إدارة محافظ الأصول المختلطة.

خمسة صناديق الاستثمار الرئيسية هي مناسبة جدا لإنشاء محفظة متنوعة للادخار التقاعد. وتستند جميع العائدات إلى صافي قيمة أصول أسهم الفئة ألف من الصندوق.

- 1>>

الصندوق المتوازن الأساسي (مبايكس)

يسعى الصندوق المتوازن الرئيسي إلى توفير إجمالي العائد من خلال مزيج من النمو والدخل الحالي. يتكون الصندوق من محفظة مختلطة من الأوراق المالية والأوراق المالية ذات الدخل الثابت. وهي تحاول تخصيص 60٪ في الأسهم و 40٪ في الدخل الثابت. ويجوز لمديري الصناديق تغيير هذا التخصيص للاستفادة من الفرص المتاحة في السوق، ولكن عليهم أن يحافظوا على 25 في المائة على الأقل من الدخل الثابت.

يستثمر الصندوق بشكل رئيسي في الأوراق المالية الأمريكية ولكنه قد يستثمر ما يصل إلى 20٪ من الأصول في القضايا الدولية. والحيازات الرئيسية للصندوق هي أسهم مشتركة كبيرة ومتوسطة القيمة موجهة إلى جانب السندات الاستثمارية. وقد حقق الصندوق عائدا قدره 1.41٪. وتوفر فلسفة التوازن تنوعا واسعا مع معدل عائد معقول.

صندوق بناء الدخل الأساسي (متراكس)

صندوق بناء الدخل الأساسي هو صندوق مورنينستار الأربع نجوم الذي يعمل على نفس مبادئ الاستثمار العامة مثل الصندوق المتوازن. والفرق هو أن صندوق منشئ الدخل قد يستثمر في طائفة أوسع من فئات الأصول ودرجات الأوراق المالية ذات الدخل الثابت. كما يستثمر صندوق منشئ الدخل على أساس أكثر عالمية مع حيازات أكبر من الأوراق المالية الدولية.

الصندوق لديه عائد قدره 3. 24٪ وهو استثمار ممتاز لحساب روث إيرا الذي يحمي كامل العائد من الضرائب الدخل الاتحادية.

صندوق مؤشر ستاندرد آند بورز 500 (مسكساكس)

صندوق مؤشر ستاندرد آند بورز 500 الرئيسي هو صندوق تدار بشكل سلبي يسعى لتتناسب مع العائد الإجمالي لمؤشر ستاندرد آند بورز 500. وهو ينجز هذه المهمة من خلال الاستثمار في جميع الأسهم التي تشكل مؤشر S & P 500 وفقا للمتوسط ​​المرجح لكل سهم في المؤشر. ويتلقى المستثمرون تنوعا متزايدا نظرا لأنهم يملكون مصلحة كسرية في كل من أكبر 500 شركة يتم تداولها علنا ​​في الولايات المتحدة.

صندوق الفرص الأساسية في الولايات المتحدة (ميسيكس)

كل محفظة تقاعد جيدة التخطيط لها عنصر مصمم لزيادة رأس المال الإضافي. ويركز صندوق الفرص الأساسية للإنصاف في الولايات المتحدة على النمو الطويل الأجل. ويستثمر الصندوق في الأسهم المشتركة للشركات في مؤشر راسل 1000 أو الشركات التي تكون رسملة تعادل تقريبا المؤشر.وهي لا تركز على الدخل. وبدلا من ذلك، يحاول مديرو الصناديق اختيار أسهم الشركات ذات الإيرادات المتزايدة التي يعتقدون أنها ستفوق أداء المؤشر العام. ويختلف الصندوق عن العديد من صناديق الأسهم التقليدية حيث أنه قد يأخذ مراكز مالية قصيرة أو طويلة في الأوراق المالية تصل إلى 40٪ من صافي قيمة الأصول. وهذا يوفر مديري الصناديق مع القدرة الفريدة على الربح من تغير الظروف الاقتصادية ويمكن أن توفر توسيد في السوق المتساقطة. الصندوق هو الفائز بجائزة صندوق ليبر 2015 ويتم تصنيف خمس نجوم من قبل مورنينستار.

الصندوق الرئيسي القابل للتحويل (مكواكس)

الصندوق الرئيسي القابل للتحويل يضيف تنوعا إضافيا من خلال الاستثمار في فئة فريدة من الأوراق المالية. الأوراق المالية القابلة للتحويل هي أدوات مثل السندات أو الأسهم المفضلة أو ديون الشركات التي يمكن تحويلها إلى أسهم عادية للشركة بينما تدفع حاليا فوائد أو توزيعات أرباح إلى الصندوق. ويأخذ مديرو الصناديق في الاعتبار استقرار البيانات المالية للشركة وإمكانات نمو أسهمها المشتركة. ويتيح خيار قابلية التحويل للصندوق الاستفادة بشكل أكبر من ارتفاع سوق الأسهم. كما تحمي قابلية التحويل المستثمرين في الأوراق المالية ذات الدخل الثابت خلال فترات ارتفاع أسعار الفائدة، حيث أن الأوراق المالية القابلة للتحويل تحتفظ بقيمة أفضل من الأوراق المالية الأخرى ذات الدخل الثابت. العائد الحالي لهذا الصندوق مورنينغستار أربع نجوم هو 3. 7٪.