يمكن للمستثمرين الذين يسعون للتقاعد أن ينظروا في أموال متنوعة تتم إدارتها مهنيا تقدمها إنفيسكو، التي لديها خبرة في إدارة الاستثمار يعود تاريخها إلى الأربعينيات. توفر صناديق إنفيسكو المتوازنة المخاطر التقاعدية استثمارات مع ارتباط منخفض إلى معتدل إلى مؤشرات السوق المالية التقليدية مع الحفاظ على رأس المال.

إنفيسكو بالانسد-ريسك ريتيرمنت نو فوند (إانبكس)

إنفيسكو بالانسد-ريسك تقاعد الآن صندوق الفئة A تسعى لتوفير عائد حقيقي مع الحفاظ على رأس المال. وتبلغ نسبة دورانها 9٪ فقط، وتتقاضى نسبة صافية سنوية تبلغ 0. 81٪. ويتطلب الصندوق استثمارا أوليا دنيا قدره 000 1 دولار أمريكي. ويبلغ متوسط ​​التقلب السنوي في الصندوق 4 في المائة خلال فترة الخمس سنوات التالية. ويسعى الصندوق إلى تحقيق هدفه االستثماري من خالل إنشاء محفظة تتألف من صندوق إنفيسكو للتوازن في المخاطر والمخاطر، وصندوقين ماليين تابعين لسوق المال، وحافظة األصول السائلة ومحفظة رئيس الوزراء. ويخصص الصندوق 60. 4٪ من محفظته إلى صندوق إنفسكو للتوزيع المتوازن للمخاطر و 39٪ 65٪ لصناديق سوق المال التابعة.

- 1>>

إنفيسكو صندوق التقاعد المتوازن للمخاطر 2020 (أفتاكس)

صندوق إنفيسكو للمخاطر المتوازنة للمخاطر لعام 2020 الفئة (أ) هي صندوق تقاعد مستهدف التاريخ مناسب للمستثمرين الراغبين في التقاعد في عام 2020 مما جعل استثمارات جديدة في الصندوق في ذلك الوقت. وهي مصممة للأشخاص الذين يتوقعون سحب استثماراتهم تدريجيا بعد الموعد المستهدف، ويتوقعون أن يحتاجوا إلى معظم أو معظم استثماراتهم بعد عام 2020. ولديها حاليا نسبة دوران منخفضة قدرها 7٪ ومتوسط ​​معدل صافي المصروفات السنوية 0. 95 ٪. هذا الصندوق يتطلب الحد الأدنى للاستثمار الأولي من 1، 000.

يسعى صندوق إنفيسكو للمخاطر المتوازنة للمخاطر لعام 2020 إلى توفير عوائد إجمالية مع الحفاظ على ارتباط منخفض إلى معتدل بالمؤشرات المالية التقليدية العريضة القاعدة. بالإضافة إلى ذلك، فإنه يسعى إلى تزويد المستثمرين بحفظ رأس المال. وقد يرغب المستثمرون الذين يسعون إلى التقاعد في عام 2020 أو بعده بفترة قصيرة في النظر في هذا الصندوق في عام 2016 للحد من المخاطر وتنويع محافظهم بعيدا عن المؤشرات العريضة القاعدة. وقد بلغ معدل إنحسار المعاش التقاعدي للمخاطر المتوازنة لعام 2020 إنفيسكو متوسط ​​الانحراف المعياري السنوي، أو التقلب، بنسبة 5.98٪ خلال السنوات الخمس الماضية.

یخصص الصندوق حالیا 79. 85٪ من محفظتھ في صندوق إنفسكو للتوزیع المتوازن للمخاطرة و 20٪ في صنادیق أسواق المال التابعة. ويقوم الصندوق عادة بإعادة التوازن في أصوله على أساس شهري إلى مخصصات تاريخ الاستهداف المحددة حاليا عند 23. 45٪ من الأسهم و 12. 99٪ من السلع الأساسية و 50. 57٪ من الإيرادات الثابتة و 40٪ من النقد المعادل في تاريخ التقاعد. ولا تساوي النسب المئوية 100٪ لأن الصندوق يستخدم المشتقات وغيرها من الأدوات المالية.لم يتم تحديد مخصصات تاريخ الصندوق المستهدف في الحجر وقد تتغير بمرور الوقت.

إنفيسكو صندوق التقاعد المتوازن للمخاطر 2030 (تناكس)

صندوق إنفيسكو المتوازن للمخاطر التقاعد لعام 2030 الفئة A هي صندوق آخر تاريخ الهدف الذي يوفر التنويع. ويتمتع الصندوق بنفس الهدف االستثماري الذي يتمتع به صندوق إنفيسكو للمخاطر المتوازنة للمخاطر لعام 2020. ومع ذلك، تم تصميم صندوق إنفيسكو المتوازن للمخاطر التقاعد 2030 للمستثمرين الذين يخططون للتقاعد في أو بعد فترة وجيزة من عام 2030. ويتقاضى الصندوق نسبة صافي المصروفات السنوية فوق المتوسط ​​1. 13٪ ويتطلب الحد الأدنى للاستثمار الأولي من 1 000 $

صندوق إنفسكو المتوازن للمخاطر التقاعدية 2030 يخصص حاليا 84٪ من محفظته إلى صندوق إنفسكو للتوزيع المتوازن للمخاطر، 14٪ إلى صندوق إنفيسكو المخصص للمخاطر المتوازنة للمخاطر و 0. 36٪ إلى المنتسبين تمويل لسوق المال. والمخصصات المستهدفة للصندوق لعام 2030 مماثلة لتلك المخصصة لصندوق إنفسكو المتوازن للمخاطر لعام 2020. وبما أن صندوق إنفسكو للمخاطر المتوازنة والمخاطر لعام 2030 له تاريخ مستهدف في وقت لاحق، فإنه يستثمر في صندوق عدواني، مما أدى إلى أن متوسط ​​معدل النفقات السنوية للصندوق على مدى السنوات الخمس الماضية هو 6. 95٪. ومع ذلك، لا يزال يتعين على المستثمرين النظر في هذا الصندوق في عام 2016، لأنه يحافظ على درجة منخفضة إلى معتدلة من الارتباط مع مؤشرات السوق التقليدية.