يعمل مديرو المحافظات لشركات إدارة الثروات وصناديق المعاشات التقاعدية والمؤسسات وشركات التأمين والبنوك وصناديق التحوط وغيرها من المنظمات في صناعة الأوراق المالية. وهي تشرف على الإدارة اليومية للمحافظ الاستثمارية نيابة عن العملاء الأفراد أو المؤسسات. وعادة ما يكون مدير المحافظ مسؤولا عن جميع جوانب محفظة االستثمار، من إنشاء وإدارة استراتيجية استثمارية شاملة تلبي احتياجات العمالء لتنفيذ تلك االستراتيجية عن طريق اختيار مزيج مناسب من األوراق المالية والمنتجات االستثمارية وإدارة هذا المزيج بشكل مستمر.

عادة ما يشرف مدير المحفظة على فريق من كبار المحللين الماليين الذين ينتجون تقارير تحليلية وتوصيات لإعلام قرارات الاستثمار وتشكيل الاستراتيجية. كما يتواصل مدير المحفظة مع المحللين من بنوك الاستثمار وغيرها من شركات البيع لتحديد المنتجات التي قد تكون مناسبة لمحفظة معينة. وقد يطلب من بعض مديري المحافظين، الذين غالبا ما يشملون أولئك الذين يعملون في شركات إدارة الثروات، الاجتماع والتواصل مع العملاء الأفراد لمناقشة استراتيجية الاستثمار وشرح قرارات الاستثمار وتقديم تحديثات عن أداء المحفظة.

المسار الوظيفي

من الشائع أن يبدأ مدير المحفظة حياتها المهنية كمحلل مالي يعمل على الأسهم والسندات أو الأوراق المالية الأخرى لشركة في صناعة الأوراق المالية. وعادة ما تكون مواقف المحللين الصغار مفتوحة لخريجي البكالوريوس. على الرغم من أن درجة الماجستير ليست مطلوبة عادة لمزيد من التقدم الوظيفي، فمن الشائع جدا. بعد عدة سنوات من الخبرة، العديد من المحللين صغار العودة إلى المدرسة للحصول على درجة الماجستير في إدارة الأعمال (مبا) درجة أو درجة الماجستير الأخرى ذات الصلة قبل الانتقال إلى الأدوار المحلل العليا. درجة الماجستير المناسبة قد يؤهل فورا المتقدم الجديد لمنصب محلل كبير.

يقوم محلل مالي كبير يعمل في مجال الاستثمارات عادة بإصدار تقارير وتوصيات بشأن أوراق مالية معينة تحت إشراف مدير محفظة. كبار المحللين في كثير من الأحيان متخصصون في فئات معينة من الأوراق المالية، وقضاء معظم وقتهم إجراء البحوث والتحليلات الجديدة، وتحديث البحوث وفقا للتطورات الجديدة، والتواصل مع الاتصالات والصناعة وتقديم توصيات للإدارة والعملاء. كما يشرف كبار المحللين ويوجهون عمل واحد أو أكثر من المحللين المبتدئين.

مع أداء العمل الجيد والخبرة المثبتة، يمكن للمحلل المالي كبير أن يصبح مدير محفظة. مع أداء جيد في هذا الدور، مدير محفظة قد تخرج إلى محافظ أكبر مع المزيد من المال تحت الإدارة.هذا الموقف هو عادة نهاية المسار الوظيفي، على الرغم من أن بعض الناس تتحرك في مناصب قيادية في شركاتهم أو الاضراب من تلقاء نفسها لبدء شركات جديدة.

المؤهلات التعليمية

درجة البكالوريوس في مجال ذي صلة هي المؤهلات الأساسية للعمل كمدير محفظة. ومع ذلك، فإن العديد من أصحاب العمل يتطلبون درجة الماجستير، ومعظم مديري المحافظ يحملونها، حتى لو لم تكن مطلوبة مطلقا. وفقا لبيانات المسح التي جمعها مكتب الولايات المتحدة لإحصاءات العمل (بلس) في عام 2014، 65٪ من مديري المحافظ في الولايات المتحدة عقد على الأقل على درجة الماجستير.

مجموعة متنوعة من المواد الجامعية تعتبر عموما إعداد جيد للمناصب المبتدئين في هذا المجال، بما في ذلك التخصصات التجارية الكمية مثل المحاسبة والمالية والاقتصاد. وتشمل التخصصات الأخرى ذات الصلة الإحصاءات والرياضيات والهندسة والفيزياء، وكلها تركز بشكل كبير على تطوير المهارات الكمية والتحليلية. على مستوى الماجستير، ماجستير في إدارة الأعمال في مجال التمويل أو مجال التركيز الأخرى ذات الصلة هو شائع جدا بين مديري المحافظ. درجة الماجستير في العلوم في مجال التمويل هو أيضا خيارا يستحق.

مؤهلات أخرى

يتطلب معظم أرباب العمل من مديري المحافظات الحصول على شهادات المحلل المالي. وأبرز شهادة في هذا المجال وأكثرها طلبا من قبل أرباب العمل هي تسمية المحلل المالي المعتمد (كفا) التي منحها معهد كفا. هذا التعيين مفتوح لأي محلل مالي لديه درجة البكالوريوس وأربع سنوات من الخبرة العملية المقبولة. ومنحت للمرشحين المؤهلين الذين يمرون سلسلة من ثلاثة امتحانات. كما يدرج العديد من أصحاب العمل تسمية المخطط المالي المعتمد (سفب)، التي يمنحها مجلس سفب، كمؤهلات اختيارية.

يجب على مديري المحافظات أيضا الحصول على ترخيص مناسب من هيئة تنظيم القطاع المالي (فينرا) وهيئة الرقابة على شركات الأوراق المالية والوسطاء العاملين في الولايات المتحدة. وتتطلب عملية الترخيص عموما رعاية من الشركة التي تستخدم مقدم الترخيص. عادة، المحلل المالي العامل في صناعة الأوراق المالية يحصل على ترخيص في بداية حياتها المهنية.