غالبا ما توصف صناديق الاستثمار المشتركة بأنها واحدة من الاستثمارات الأكثر أمانا المتاحة بسبب تنوعها الجوهري والإدارة المهنية. وتسمح صناديق الاستثمار المشتركة للمساهمين بتجميع أموالهم في منتجات تستثمر في مجموعة واسعة من الأوراق المالية لتحسين عائداتهم. وبالإضافة إلى ذلك، فإن مجموعة لا حصر لها تقريبا من الصناديق المشتركة المتاحة يعني يمكن للمستثمرين العثور على الأموال التي تلبي أهدافها الاستثمارية المحددة والتسامح المخاطر. لسوء الحظ، تقلب السوق يؤثر على صناديق الاستثمار مثل الأسهم أو السندات. ومع ذلك، هناك عدد قليل من الطرق للاستثمار في صناديق الاستثمار التي تقلل من تأثير تقلبات السوق الدرامية وحماية الاستثمار الخاص بك من التقلب.

-

صناديق السندات ذات التصنيف العالي

على عكس صناديق الأسهم، تستثمر صناديق السندات في سندات الدين التي تقدم عادة مدفوعات فائدة ثابتة كل سنة، وتسدد سداد الاستثمار الأولي عند الاستحقاق. بعض صناديق السندات التي تركز على توليد أعلى عوائد ممكنة تركز على شراء وبيع السندات عالية المخاطر للغاية، ودعا السندات غير المرغوب فيه، والتي توفر إمكانية لتحقيق مكاسب سريعة ولكن أيضا تحمل مخاطر كبيرة من الخسارة. يتم تقديم سندات غير المرغوب فيه من قبل شركات أو حكومات ذات تصنيف ائتماني منخفض للغاية. خطر التخلف عن السداد مرتفع، لذلك يمكن شراء هذه السندات لأقل من قيم وجهها. ومع ذلك، فإن صناديق السندات التي تستثمر في سندات ذات تصنيف عال تصدرها شركات مستقرة أو حكومات تحمل مخاطر أقل بكثير.

في سوق متقلبة، الاستثمار في صناديق السندات التي تشمل فقط سندات الدين الصادرة عن كيانات ذات تصنيفات ائتمانية عالية هو وسيلة رائعة لتوليد دخل منتظم من الفائدة مع الحد الأدنى من المخاطر على الاستثمار الرأسمالي الأولي الخاص بك. ولأن هذه الشركات والحكومات من غير المرجح أن تعلن الإفلاس، فإن خطر التخلف عن السداد غير موجود تقريبا. وتعتبر السندات الصادرة عن الخزانة الأمريكية، على وجه التحديد، خالية من المخاطر، بغض النظر عن نشاط السوق.

- 3>>

صناديق سوق المال

تعتبر صناديق سوق المال من أسلم منتجات صناديق الاستثمار المشترك المتاحة، حتى خلال فترات زيادة تقلبات السوق. وعلى غرار صناديق السندات، تستثمر صناديق سوق المال في سندات الدين بدلا من حقوق الملكية. ومع ذلك، وعلى عكس صناديق السندات، لا تستثمر صناديق سوق المال إلا في ديون عالية الأجل وقصيرة الأجل. الأصول في محفظة سوق المال تصدر فقط من قبل الشركات الأكثر موثوقية والحكومات والبلديات، ولها تواريخ استحقاق أقل من سنة واحدة بعيدا. ويستثمر العديد من صناديق أسواق المال في فواتير ومذكرات صادرة عن الخزانة الأمريكية، وهي تقريبا خالية من المخاطر، كما أشير إليه أعلاه.

توفر صناديق سوق المال نموا ثابتا في شكل مدفوعات فائدة سنوية. غير أن المفاضلة من أجل زيادة استقرار أموال أسواق المال هي انخفاض معدل العائد؛ وغالبا ما تكون أسعار الفائدة أقل بكثير من تلك التي تقدمها أموال أكثر خطورة.إذا كنت تبحث لحماية رأس المال الخاص بك من ويلات تقلبات السوق لا يمكن التنبؤ بها، يمكن أن تكون صناديق سوق المال خيارا ممتازا.

الاستثمارات طويلة الأجل

استراتيجية أخرى لحماية استثمار صناديق الاستثمار المشترك من السوق المتقلبة هي الاستثمار في الأموال التي تستخدم استراتيجية شراء وعقد. وتستثمر هذه الصناديق في مخزونات النمو أو السندات طويلة الأجل بهدف تحقيق مكاسب رأسمالية طويلة الأجل بسبب زيادة قيمة أصولها بدلا من الدخل القصير الأجل المتولد عن التداول المتكرر.

على الرغم من أن السوق المتقلبة يؤثر على قيمة أصول الصندوق في المدى القصير، وخاصة استثمارات الأسهم، مع مرور الوقت، فإن قيمة هذه الأموال تميل إلى الاستقرار وربما تستفيد من تقلبات الأسعار خلال فترات متقلبة بشكل خاص. هذه الاستراتيجية هي الأفضل للمستثمرين الذين لا يحتاجون لسحب استثماراتهم في أي وقت قريب ومريحة ركوب ركوب السفينة الدوارة من تقلب السوق. وقد لا يكون المستثمرون الذين يشعرون بالخوف بسبب تقلبات القيمة المؤقتة مناسبا تماما لهذه الأنواع من الأموال.

تجنب الصناديق ذات العائد المرتفع

على الرغم من أن جاذبية زيادة الدخل الاستثماري لا يمكن إنكاره، فإن تجنب الأموال ذات العائد المرتفع قد يكون أفضل طريقة لحماية استثماراتك من سوق متقلبة. وتستثمر الأموال ذات العائد المرتفع في السندات عالية المخاطر أو الأسهم شديدة التقلب، وتستخدم استراتيجية تجارية شديدة العدوانية لتحقيق أقصى قدر من المكاسب على المدى القصير. وفي حالة استثمارات السندات ذات العائد المرتفع، تزداد مخاطر التخلف عن السداد من قبل الجهات المصدرة إذا تعرضت الكيانات لخسائر بسبب تقلبات السوق. وفي حالة أصول الأسهم ذات العائد المرتفع، فإن تقلبات السوق تزيد من احتمالات الربح والخسارة، مما يعني أن صندوق الأسهم ذات العائد المرتفع قد يحقق مكاسب كبيرة ولكنه قد ينتهي في نهاية المطاف إلى خسارة رأس مال المساهمين.

إذا كان هدفك الأساسي هو تجنب الإجهاد والتقلبات المتقلبة في السوق المتقلبة، فإن الأموال ذات العائد المرتفع ليست استثمارا مناسبا. وبالنسبة لأولئك الذين يركزون أساسا على زيادة نمو الاستثمار بغض النظر عن احتمال الخسارة الكامنة، قد تكون الأموال ذات العائد المرتفع جديرة بالمخاطر.

استخدام التقلب إلى ميزة الخاص بك

صناديق التحكيم هي خيار آخر لأولئك الذين يتطلعون إلى تجنب زيادة خطر السوق المتقلبة ولكن لا تزال ترغب في الاستفادة من تقلبات أسعار مثيرة. وتولد صناديق التحكيم أرباحا عن طريق شراء وبيع نفس الاستثمارات بأسعار متزامنة. على سبيل المثال، يمكن لصندوق شراء أسهم أبك في السوق الأمريكية ل 20 $ للسهم الواحد وبيع نفس العدد من الأسهم في بورصة لندن مقابل 20 $. 15 للسهم الواحد. هذه الأموال تحقق أرباحا صغيرة جدا على كل صفقة ولكن تنفذ مئات الصفقات في السنة. ونظرا لأن أموال المراجحة تشتري وتبيع الأوراق المالية في وقت واحد، فإنها تعتبر مخاطر منخفضة نسبيا، بغض النظر عن مناخ السوق الحالي.

على الرغم من أن أموال التحكيم تميل إلى تحمل نسب أعلى للنفقات بسبب زيادة النشاط التجاري، فإنها تميل أيضا إلى تحقيق أرباح أعلى خلال فترات التقلبات العالية. ويرجع ذلك إلى أن التقلب الشديد يؤدي إلى تفاقم الفرق بين أسعار الأسهم في مختلف البورصات أو بين الأسعار في أسواق النقد والعقود الآجلة.على سبيل المثال، إذا كانت قيمة أبك تقدر حاليا ب 20 دولارا ولكن السوق متقلبة للغاية، قد يتم تقييم نفس السهم عند 30 دولارا في سوق العقود الآجلة لأن المستثمرين يعتقدون أن سعر السهم سيزداد بسرعة.

على الرغم من أنه لا يوجد استثمار خال تماما من المخاطر، فهناك عدد من الطرق التي يمكنك استثمارها في صناديق الاستثمار التي تكون أقل عرضة لتقلبات السوق. عن طريق اختيار المنتجات التي تستثمر في أصول مستقرة للغاية أو موجهة خصيصا نحو الاستفادة من تقلبات السوق، يمكنك استخدام صناديق الاستثمار المشترك للحفاظ على محفظة استثمارية نشطة مع التقليل من مستوى المخاطر العامة.