عبر مجموعة صناديق الاستثمار المشتركة، فإن مجموعة الطليعة معروفة بنهجها المنخفض التكلفة للاستثمار، وقد وسعت سمعتها الإيجابية من خلال تقديم 529 خطة ادخار. يريد المستثمرون الذين يبحثون عن 529 خطة ادخار وسيلة مريحة لإنقاذ التعليم العالي بأقل تكلفة وسهولة فتح حساب على الانترنت. تقدم خطة الطليعة 529 كلية الادخار 19 محفظة الفردية وثلاثة نماذج محفظة القائمة على العمر التي يمكن أن تستوعب مجموعة متنوعة من أنماط الاستثمار. كما هو الحال مع الصناديق المشتركة الطليعة الأخرى، وهذا هو منتج مباع مباشرة.

- 1>>

لماذا يجب على المستثمرين النظر في 529 خطط

الاستثمار في 529 خطط الادخار يسمح لطريقة محظوظ الضرائب لتوفير التعليم العالي. يقوم المالك بإنشاء حساب للمستفيد أو الطالب. أرباح الحساب خالية من الضرائب الاتحادية طالما أن الأموال تستخدم لنفقات التعليم المؤهلين، مثل الرسوم الدراسية للكلية، والكتب، وغرفة ومجلس الإدارة. يحدد صاحب الحساب متى يتم توزيع الأموال للتعليم العالي.

529 الخطط هي الدولة التي ترعاها

تقدم كل ولاية خطة التوفير الخاصة بها والبالغ عددها 529 خطة؛ يتم برعاية الطليعة 529 خطة الادخار كلية من ولاية نيفادا. ويدير خطة الطليعة من قبل مجلس أمناء خطط الادخار كلية نيفادا ويرأسها أمين خزانة ولاية نيفادا. المستثمرون لا يجب أن يكونوا مقيمين في ولاية نيفادا، ولا يجب على المستفيد حضور مدرسة نيفادا.

تقدم الطليعة أيضا اختيار صندوق الاستثمار المشترك داخل كلية الادخار ايوا 529 الخطة، والذي يسمح للاستثمار الحد الأدنى من 25 $.

ميزات وفوائد خطة الطليعة

خطة الطليعة 529 هي استثمار منخفض التكلفة ومباع مباشرة مع مجموعة واسعة من المحافظ المدارة جيدا. راحة فتح والحفاظ على حساب على الانترنت دون دفع عمولة المبيعات يبقي عملية بسيطة للمستثمرين تفعل ذلك بنفسك. وخطة الطليعة 529 هي من الدرجة العالية بين منافسيها.

تكلفة خطة الطليعة

انخفاض تكاليف خطط الاستئناف للمستثمرين، والطليعة الاستفادة من عروض صندوق الاستثمار المشترك للحفاظ على النفقات إلى أسفل. لا توجد رسوم التسجيل لفتح خطة الطليعة 529 كلية الادخار، وليس هناك عمولات أو رسوم التحويل. ووفقا لدراسة حديثة أجراها مورنينغستار، فإن 529 خطة مباعة مباشرة تنمو بوتيرة أسرع من الخطط المباعة من قبل المستشارين.

نسب حساب خطة الطليعة هي من بين أدنى المعدلات في هذه الصناعة. وتبلغ نسبة الحافظة القائمة على العمر نسبة 0. 19٪، وتتراوح الحافظات الفردية بين 0 و 19 إلى 0. 49٪. وهناك رسم صيانة سنوي قدره 20 دولارا للحسابات التي لديها أرصدة تقل عن 000 3 دولار.

أنواع المحافظ المعروضة

نماذج المحفظة القائمة على العمر شائعة في 529 خطة. وهناك ثلاثة نماذج للحافظة على أساس العمر تقدم في تشكيلة الطليعة: متحفظة على أساس العمر، معتدلة على أساس العمر والعدوانية القائمة على العمر. وضمن كل فئة من هذه الفئات الثلاث، هناك عدة فئات عمرية للطفل تبدأ من 0 إلى 5 سنوات، ومن 6 إلى 10 سنوات، ومن 11 إلى 15 سنة، ومن 16 إلى 18 سنة، وأكثر من 19 عاما. تقوم إدارة المحفظة تلقائيا بضبط النماذج مع عمر الطفل، والانتقال إلى محفظة أقل خطورة حيث يقترب الطفل من سن الدراسة.

وتتراوح المحافظ الفردية من سوق المال المحافظ لتخزين المحافظ التي يمكن استخدامها لتخصيص استراتيجية المستثمر الخاصة.

كيف الطليعة قارن مع غيرها 529 خطط؟

واحتلت خطة الطليعة 529 المرتبة الثالثة من قبل مورنينغستار لأفضل 529 خطة لعام 2015. وقد تحقق هذا التصنيف الذهب من خلال وجود جذابة، وإدارة جيدة العروض الاستثمارية مع رسوم تنافسية من المتوقع أن تفوق أقرانهم. وكانت الخطة العليا 529 لعام 2015 خطة تي.

وقد خفضت الطليعة نفقاتها 529 خطة ست مرات منذ أن أطلقت الخطة في عام 2002. مورنينغستار وقد أعطى باستمرار الطليعة 529 خطة على مستوى عال.