إذا كان حجم أي مؤشر، ثم الطليعة ينبغي أن تعتبر واحدة من أفضل مديري خطط 401 (ك) على هذا الكوكب. في العام الماضي، تجاوزت الطليعة فيديليتي للاستثمار كشركة رائدة في الأصول المساهمة المحددة تحت إدارة (أوم). هذا ليس مفاجئا جدا، نظرا لشعبية أموال مؤشرها، والتي تجمع بين أدنى التكاليف وأطول سجلات المسار في هذه الصناعة لخلق خيار استثماري مقنعة لرعاة الخطة. بالإضافة إلى مجموعة صناديقها المبشرة، تقدم فانجارد أيضا خدمة كاملة 401 (ك) إدارة على المستوى المؤسسي وفي مساحة الأعمال الصغيرة والمتوسطة الحجم. إذا كانت خدمات إدارة 401 (ك) مكدسة من حيث الجودة والأداء مع إدارة الصناديق، فانجارد قد يكون مجرد أفضل محطة واحدة لرعاة خطة التقاعد.

- 1>>

الطليعة 401 (ك) خدمات الخطة

الطليعة، من خلال مجموعة المستثمرين المؤسسي، ويقدم مجموعة واسعة من خدمات إدارة 401 (ك)، من تصميم خطة وتحليلات لمراقبة إدارة الاستثمار. يتم رعاة مقدمي الخطة مع الدعم في كل مرحلة، بدءا من فريق استراتيجي للتقاعد الاستراتيجي لوضع استراتيجيات الخطة. یقوم مدیر علاقات العملاء المعین بتقدیم الدعم الیومي لجمیع جوانب إدارة الخطة، ویتوفر مستشار إريسا دائما لتقدیم الدعم في القضایا التنظیمیة والامتثال. كما يمكن للجهات الراعية للخطة الوصول إلى استشاري اتصالات لوضع استراتيجيات تعليمية موجهة واتصالات مخصصة للمشاركين في الخطة.

--2>>

كما هو متوقع، الطليعة حقا تتفوق في خدمات إدارة الاستثمار، وتوفير خبرتها وسجل حافل من الإدارة من ذوي الخبرة لكل عميل. وتعمل إدارة مراجعة الحافظة مع الجهات الراعية للخطة على بذل العناية الواجبة على مديري الصناديق الخارجيين وتوفر الرقابة على اختيار مدير الصندوق ورصده. ويستفيد رعاة الخطة أيضا من عقود من الخبرة في الاستثمار في الأسهم ومجموعات الدخل الثابت في وضع استراتيجيات الاستثمار لمحافظ الخطة.

--3>>

استثمرت فانغوارد بكثافة في أنظمة المكاتب الخلفية لتوفير خدمات التكنولوجيا المتطورة لإدارة الخطط وحفظ السجلات. ويستفيد العملاء من إجراءات إدارية أكثر تبسيطا تخفف تكاليفهم، فضلا عن بيانات إضافية يمكن أن تحدد مجالات تحسين مشاركة الخطة.

كيف هو الطليعة القيام في 401 (ك) خدمات الإدارة؟

إذا كنت تريد حقا أن تعرف كيف الطليعة تقوم به في تقديم خدمات خطة 401 (ك)، فقط اسأل المشاركين الخطة وخطة الرعاة. وقد فعلت اثنتان من شركات البحوث ذلك فقط، وأجرت دراسات استقصائية لتحديد كيفية أداء مقدمي الخطط في عدد من المجالات.في دراسة واحدة كوجنت التقارير، خطة المشاركين تصنيف الطليعة أعلى في الرضا العام. (999)> • رسوم المعاملات

• حل المشكلة

• عدد خيارات الاستثمار

• شفافية الرسوم

لقاءات التسجيل

طلب من رعاة الخطة تقييم مدى رضاهم بشكل عام عن مقدم الخدمة. وأعرب ثلاثة وثمانون في المئة من العملاء الطليعة أعلى رضا عن خدماتهم. وكان متوسط ​​رضا مقدمي الخطة في المسح 62٪ فقط. في نفس المسح، احتلت فانغوارد المرتبة الأولى في عدة مجالات، منها:

دقة وتوقيت عملية الصفقة

• دعم إدارة الخطة

• نموذج دعم الإيداع 550

• جودة خيارات الاستثمار > 999 • جودة وضوح معلومات اإلفصاح عن الرسوم

• شفافية الرسوم

رسوم إدارة الخطة

إذا كان هناك راعي خطة شيء واحد يقلق أكثر من تلقي خدمات عالية الجودة من خطتهم موفر، انها معقولية الرسوم التي يدفعونها. ومن المتطلبات االئتمانية التي يكفلها الرعاة التأكد من أن الرسوم والتكاليف المرتبطة بالخطط وإدارة االستثمار معقولة بناء على الخدمات التي تقدمها. وفقا لدراسة راعي الخطة لعام 2014 لمجموعة بوسطن للبحوث، للسنة الخامسة على التوالي، احتلت فانجارد المرتبة الأعلى من حيث التكلفة من خلال رعاة خطة الخدمات الكاملة. في نفس الدراسة، تلقى الطليعة الترتيب من الدرجة الأولى للرضا العام، والأداء الاستثماري والعلامة التجارية المحترمة.

الاستنتاج

طليعة عملت طريقها إلى الأعلى في 401 (k) أوم بفضل إلى حد كبير نجمتها من صناديق مؤشر منخفضة التكلفة. إذا كان الراعي خطة وخطة المسح المشاركين أن يعتقد، فقد اكتسبت أيضا سمعة ممتاز كمقدم رئيسي خطة 401 (ك).