يتم استخدام الفضة لكل شيء بدءا من الأغراض الصناعية وحتى الزخرفة وحتى التصوير الفوتوغرافي إلى الطب. مزيجها الفريد من القوة، قابلية التوصيل والموصلية يجعلها قوة رئيسية في سوق السلع. جنبا إلى جنب مع الذهب شقيقه أكثر شهرة، يجب أن المستثمرين يعرفون ما يؤثر على سعر الفضة، ما هي أنواع الاستثمارات التي يمكن القيام بها والأساليب التي يتم تداولها قبل اتخاذ أي قرارات الاستثمار.

- <>>

انظر: دليل المبتدئين للمعادن الثمينة

السعر السائقين
الفضة هي سلعة فريدة من نوعها في أنه يستخدم على نطاق واسع لأغراض صناعية واستثمارية على حد سواء. ويعزى سعر الذهب في المقام الأول إلى الطلب على الاستثمار، مع حوالي 11٪ فقط مدفوعا بالاستخدام الصناعي. ويتكون الطلب الصناعي للفضة من أكثر من نصف الطلب الكلي. ووفقا للمعهد الفضي في أبريل 2011، من المتوقع أن يزيد الاستخدام الصناعي العالمي للفضة حوالي 36٪ بين عامي 2011 و 2015، من 487. 4 مليون أوقية إلى 665. 9 مليون أوقية. من هذا الطلب في عام 2011، كان الاستخدام الصناعي للفضة حوالي 50٪ من الاستخدام، مع المجوهرات والفضة الطلب المادي تتكون من حوالي 31٪. ويقسم الطلب المتبقي بين التصوير الفوتوغرافي والفضيات. ومن المتوقع أن إجمالي استهلاك الفضة في التصنيع الصناعي في عام 2014 سيكون 4. 4٪ أكبر مما كانت عليه في عام 2013

هذا النمو في الاستخدام الصناعي للفضة في الفترة 2007-2010 ملحوظ جدا بالنظر إلى أن الطلب الصناعي في عام 1990 لم يشمل سوى 39٪ من استخدامه. واعتبارا من عام 2010، يأتي معظم الطلب العالمي على الفضة من العالم الصناعي، حيث تمثل الولايات المتحدة وأوروبا واليابان أكثر من نصف هذا الطلب. غير أن البلدان النامية، مثل الهند، وخاصة الصين، زادت من طلبها على الفضة، ومن المتوقع أن يستمر هذا الاتجاه مع نمو اقتصاداتها.

ونتيجة للطلب الصناعي الذي يشكل أكثر من نصف استخدام الفضة، فإن الركود أو ضعف الطلب الصناعي سيكون له تأثير على أسعار الفضة. إن التوقعات الاقتصادية للاقتصاد العالمي تدفع الكثير من المضاربات في أسعار الفضة. وخلال الفترة 2007-2010، لعبت الأسواق الناشئة مثل الهند والصين دورا أكبر مع شهيتها للفضة. وفي عام 2013، كان للتباطؤ الاقتصادي العالمي البطيء إلى جانب المزيد من الإحلال والادخار أثر ضئيل على الطلب الصناعي على الفضة في العالم. وكان التصنيع الصناعي (باستثناء التصوير) في عام 2013 536 موز، شقة على نحو فعال مقارنة مع عام 2012، على الرغم من أن هذا لا يزال يشكل أكثر من نصف الطلب العالمي على الفضة المادية. ومن المرجح أن يزداد هذا الطلب مع زيادة قائمة الاستخدامات الأساسية للفضة في الإلكترونيات وصناعة السيارات وصناعة الطاقة الشمسية. وبالنظر إلى مرونته، فإن الطلب على الفضة هو إلى حد كبير سعر غير مرن على المدى القصير حيث أن استبداله للمعادن الأخرى محدود.

الإنتاج

يتم إنتاج الفضة في جميع أنحاء العالم، مع أكثر من نصف الإنتاج في جميع أنحاء العالم القادمة من خمسة بلدان: المكسيك وبيرو والصين واستراليا وشيلي. ويستند أكبر منجم للفضة في العالم من أستراليا، واعتبارا من عام 2010 أنتج هذا المنجم 38. 6 مليون أوقية من الفضة سنويا؛ وتعود ملكية المنجم من قبل بي إتش بي بيليتون.

خيارات الاستثمار
السبائك
يمكن شراء البارات أو السبائك عادة ب 10 أونصة. والحانات، و 1 كيلوغرام القضبان، و 100 أوقية بارات الأوقية و 1 000 أوقية. الحانات. والعيب هو أنه يجب تخزينها جسديا ولا تعطي أي مصلحة للمستثمر.

عملات نقدية
شراء العملات الفضية هو طريقة أخرى شعبية من امتلاك الفضة فيزيائيا. ومع ذلك، فإنها عادة ما تبيع للحصول على قسط على أسعار شريط السبائك، ومثل أشرطة الفضة أنها لا تسفر عن الفائدة.

الشهادات
الشهادات تسمح للمستثمرين بشراء وبيع الفضة دون امتلاكها فعليا، مما يجعل الشهادات أكثر ملاءمة.

العقود الآجلة / إلى الأمام و عقود الخيارات
في الولايات المتحدة، يتم تداول العقود الآجلة للفضة في بورصة السلع، وهي جزء من بورصة نيويورك التجارية. يمكن للمستثمرين و / أو الشركات استخدام العقود للتحوط أو الاستثمار أو التكهن على سعر الفضة.

صناديق التداول المتداولة (إتفس)
صناديق المؤشرات المتداولة الفضة هي طريقة أخرى يمكن للمستثمرين الحصول على التعرض للفضة. هذه يمكن أن تعقد مباشرة الفضة أو الاستثمار في المشتقات التي تتبع سعر الفضة.

صناديق الاستثمار
صناديق الاستثمار يمكن أن تكون وسيلة رائعة لكسب التنويع بين شركات تعدين الفضة. ومع ذلك، فإنها قد تتطلب استثمارات أكبر من شراء الفضة الصغيرة.

الأسهم منجم الفضة
الاستثمار في عمال المناجم الفضة يتطلب معرفة أسواق الأسهم. ومع ذلك، فإن هذه الشركات تقدم النفوذ لأسعار الفضة، وربما دفع أرباح أيضا.

أهمية نسبة الذهب / الفضة
مقارنة بالذهب، الفضة متقلبة جدا. ويرجع ذلك إلى الفضة التي لديها سوقا أصغر عموما والتقلبات بين الطلب الصناعي والاستثماري للفضة. على سبيل المثال، من 2007 إلى 2012، ذهب الفضة من حوالي 14 $ أوقية. إلى ما يقرب من 50 $ أوقية. ، واستقر على مقربة من 35 $ أوقية. اعتبارا من فبراير 2012. مع هذا التقلب، واحدة من المؤشرات الأكثر مشاهدة من قبل التجار والمستثمرين هي نسبة الذهب / الفضة. وتفاوتت هذه النسبة على نطاق واسع عبر الزمن، حيث تراوحت بين 12 و 5 في العصر الروماني إلى أكثر من 100 في أوائل التسعينيات. المتوسط ​​هو موضوع الجدل اعتمادا على الفترة الزمنية التي ينظر إليها، ولكن على مدى السنوات ال 35 الماضية كان متوسطه حوالي 55 أوقية. من الفضة لكل أوقية. من الذهب. وكلما انخفض معدل الفضة أكثر تكلفة مقارنة بالذهب، والعكس بالعكس. كما نرى في الرسم البياني أدناه، يمكن أن تختلف نسبة الذهب / الفضة على نطاق واسع من سنة إلى أخرى.

المصدر: غولدبريس. أورغ

أوتلوك
هناك عدد قليل من السائقين الرئيسيين من شأنها أن تعزز الطلب على الفضة المضي قدما. ويشمل ذلك الناتج المحلي الإجمالي والطلب على الطاقة الشمسية والتنظيم الحكومي الذي قد يؤثر على صناعة الطاقة الشمسية.

مع نمو الناتج المحلي الإجمالي من أعماق أزمة الائتمان لعام 2008، ينبغي زيادة الطلب على الفضة أيضا.وسوف يكون هذا من ارتفاع الالكترونيات الاستهلاكية والسلع الاستهلاكية وزيادة استخدام في السيارات والسيارات الشمسية. ومن المهم أن نلاحظ أنه مع ارتفاع أسعار النفط، من المتوقع أن يرتفع استخدام الطاقة الشمسية كمصدر للطاقة البديلة، وبالتالي فإن الطلب. أيضا، قد يجبر تشريع الكربون سعر الطاقة أعلى، تسوية الحقل للطاقة الشمسية. ومع ذلك، فإن استخدام الطاقة المتجددة الأخرى قد يحد من ارتفاع صناعة الطاقة الشمسية إلى الشهرة، والتي اعتبارا من عام 2011 تنتج خمس الطاقة المتجددة في العالم. ومن المتوقع أن تزيد الاقتصادات الناشئة من الطلب على الفضة، متجاوزا الدول الصناعية.

الخط السفلي
عند الاستثمار في أي سلعة، يجب على المستثمرين القيام بذلك قبل الالتزام بأي رأس مال. وقد استخدمت الفضة على مر التاريخ كرمز للثروة، وقد وجدت الآن طريقها إلى الإنتاج الصناعي. ومن المرجح أن يستمر هذا الاتجاه حيث تجد الفضة طريقها إلى المزيد والمزيد من الصناعات، بما في ذلك الطاقة الشمسية. بالنسبة للمستثمرين، هناك عدد من الطرق المختلفة للحصول على التعرض، من امتلاك الفضة جسديا، للاستثمار في الأسهم من عمال المناجم الفضة. وأيا كانت الطريقة التي يختارها المستثمر، يجب أن تكون على يقين من إبقاء العين على نسبة الذهب / الفضة، وينصح، بل هو ركوب البرية.