تعد إدوارد جونز و فديليتي انفستمنتس أعلى مستوى من بين الشركات الاستثمارية الخدمية الكاملة عندما يتعلق الأمر بالرضا العام بين عملاء المستثمرين، . وربط كل منهما بنتيجة 812 لكل منهما على مقياس 1000 نقطة. إدوارد جونز يضيء بشكل خاص عندما يتعلق الأمر مستشار الاستثمار والأداء الاستثماري، في حين تتفوق الإخلاص في معلومات الحساب والعروض الحسابية. تشارلز شواب Corp. (ششو

ششوارلز شواب Corp. 65-0 38٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ) ويلز فارجو أدفيسورس يحتل المركز الثالث، أيضا في ربطة عنق، وسجل 810 لكل منهما. ريمفريموند جيمس فينانسيال Inc. (ريف ريفريموند جيمس فينانسيال إنك 85. 32٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ) يتبع خلفه بنتيجة 809. (للمزيد، انظر : المستشارين: تجنب هذه الأخطاء الشائعة. )

تستند الدراسة إلى إجابات من أكثر من 5، 300 مستثمر يتخذون بعض أو كل قراراتهم المالية مع مستشار. وقياس رضا المستثمرين بشكل عام مع سبعة عوامل، المدرجة هنا من حيث الأهمية: مستشار الاستثمار، والأداء الاستثماري، ومعلومات الحساب، والعروض الحسابية والعمولات والرسوم، الموقع وحل المشكلة. وظل رضا المستثمرين بشكل عام دون تغيير عن عام 2014، حيث بلغ عددهم في عام 807. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، راجع:

15 أسرع نموا رياس. ) - 2>>

مفقود الجيل التالي

وتؤكد الدراسة أنه على الرغم من شيخوخة المستثمرين الديموغرافية والتحول المتوقع من الأجيال الضخمة من الثروة التي تلوح في الأفق، شركات الاستثمار لا يسأل الأسئلة الصحيحة لعملائها و قد يتعرضون لخطر فقدان الأصول إذا ما فشلوا في إقامة علاقات اليوم مع الجيل الجديد. (لمزيد من المعلومات، راجع:

لماذا يجب على المستشارين التركيز على العلاقات. )

متوسط ​​العمر بين مستثمري الخدمات الكاملة هو 61. وقال المستشارون الماليون والشركات تفتقر إلى فرصة كبيرة لوضع أنفسهم لنقل الأجيال من الثروة على مدى العقود القليلة المقبلة. وعلى الرغم من أن 71٪ من المستثمرين قد أطلقوا اسمهم على المستفيدين من الجيل التالي، إلا أن 42٪ منهم قد طلبوا من مستشارهم إجراء محادثة حول هذا الموضوع.

هل هو "مجاني" أفضل سعر للمشورة المالية عبر الإنترنت؟ ) بالنسبة للمستثمرين الذين أطلقوا على أسماء المستفيدين القادمين، فإن 33٪ من المستفيدين لديهم حساب أو منتج مع نفس الشركة. وتزداد نسبة حسابات المستفيدين بنسبة 24٪ عندما يطلب المستشارون عملائهم بشأن احتياجات المستفيدين.

يقول مايك فوي، مدير إدارة الثروات في جيه. "إن التحدث مع العملاء حول المستفيدين قد يشعرون بعدم الارتياح لدى العديد من المستشارين، ولكن معظم المستثمرين يرغبون في أن تستفيد ثروتهم من الجيل القادم".D. السلطة. "في كثير من الأحيان، والمستثمرين أنفسهم النضال في المحادثات المتعلقة المال مع أطفالهم، ومستشار في وضع فريد من نوعه ليكون جسرا بين الأجيال. الشركات التي يمكن أن تدرب بشكل فعال ودعم المستشارين في هذا الصدد لديها فرصة حقيقية للتمييز بين خدماتهم. (999)>

مشاكل الثقة والولاء وجدت الدراسة أن هناك اختلافات بين الأجيال عندما يتعلق الأمر بمستثمرين الثقة في مكانهم المستشارين. وقد رأى 67 في المائة من الرواد قبل الولادة (ولدوا قبل عام 1946) أن مستشارهم يقدم توصيات في مصلحتهم الفضلى، في حين قال 40 في المائة فقط من جين Y (1977-1994) و جين Z (1995-2004) نفسه. <لمزيد من المعلومات، انظر: لماذا انقطاع العملاء ليس دائما شيئا سيئا.

)

أعلى رضا العملاء أيضا يؤدي إلى زيادات كبيرة في الدعوة والولاء وحصة محفظة الاستثمار للشركات. وبالنسبة للشرکات التي صنفت أعلی من المتوسط ​​الصناعي، قال 48٪ من المستثمرین إنھم "سیوافقون" علی الشرکات مقابل 37٪ فقط مع تصنیف الشرکات إلی ما دون المتوسط. عندما يتعلق الأمر بالولاء، قال 46٪ من المستثمرين الذين هم عملاء في شركات أداء أعلى من متوسط ​​الصناعة أنهم "بالتأكيد لن" تحويل الشركات. ويقارن ذلك ب 38٪ من المستثمرين مع الشركات التي تؤدي أداء أقل من المتوسط. الخلاصة

واحدة من أهم الوجبات السريعة في الدراسة للمستشارين والشركات المالية هي أنها لا تفعل ما يكفي لإقامة علاقات مع المستفيدين من عملائها. فهي تخاطر بفقدان أصول الجيل التالي. للمستشارين يمكن أن تكون بسيطة مثل طرح العملاء حول المستفيدين للحصول على الكرة المتداول. (للمزيد من المعلومات، انظر:

هل ترغب في الحصول على وظيفة في إدارة الأصول؟ اقرأ هذا أولا.

)