يجاهد جيل الألفية تقريبا بكل أنواع الأعمال التي يمكن تخيلها. وباعتبارها مجموعة ديموغرافية هائلة في مرحلة بناء حياتها المهنية وأسرها الأولى، فإنها تمثل وعاء كبيرا ومتناميا من العائدات المحتملة للشركات.

مثل جميع الأجيال، فإن جيل الألفية لديهم صفات فريدة من نوعها، المراوغات والتفضيلات التي تختلف في بعض النواحي عن الأجيال التي سبقتهم (كوالد ثلاثة 20-سوميثينغز، أستطيع أن أشهد على هذا).

هناك آثار على المستشارين الماليين الذين يتطلعون إلى المحكمة هذه المجموعة من المستثمرين الشباب أيضا. وفيما يلي بعض الأفكار.

عملاء المستقبل الأكبر

هناك مبلغ 30 تريليون دولار لنقل الثروة من بيبي بوميرس إلى ورثتهم القادمين. وهناك كمية كبيرة من هذا المال سوف تذهب إلى جيل الألفية الحالية. من خلال مغازلة هذه المجموعة ومعرفة كيفية خدمة المشورة المالية الحالية يحتاج المستشارين الماليين والدهاء في وضع لنمو معهم، وربما يكون أولئك الذين تتحول لهم إذا كانوا يحصلون على الميراث. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، انظر: 3 أسهم للاستفادة من تحويل ثروة تريليون دولار .

بالإضافة إلى ذلك، من المحتمل أن يصبح بعض جيل الألفية المديرين التنفيذيين الناجحين والمهنيين ذوي الكسب العالي في المستقبل، ويتحولون إلى العملاء المستهدفين ذوي القيمة العالية للمستقبل للمستشارين الماليين. مرة أخرى، هذا هو الوقت المناسب لكسب ثقتهم وتقديم المشورة. المستشارين الماليين بحاجة إلى البحث عن هذه المجموعة الآن .)

A بيت حول جيل الألفية

يعيش جيل الألفية على الإنترنت على منصات وسائل الإعلام الاجتماعية المختلفة، مثل سناب شات، تويتر، إينستاجرام و اكثر. فهي تستخدم للتسوق عبر الإنترنت والتفاعل مع الآخرين هناك.

مثل معظم الناس، لا يرغب العملاء الألفي في أن يتحدثوا إلى أو يعاملون مثل الأطفال. كمستشار مالي، أنت لست والديهم ويتوقعون بحق أن يعاملوا مثل البالغين هم. في الواقع، أي مستشار مالي الذي يتحدث إلى أي عميل في رأيي يستحق أن يخسر هذا الشخص كعميل. ستة أشياء سيئة المستشارين الماليين .

نمو المستشارين الماليين عبر الإنترنت (أو روبو المستشارين) وشعبيتها بين المستثمرين الأصغر سنا ليس من قبيل المصادفة. الراحة و 24/7 توفر هذه الخدمات لديها نداء واسع. وبالمثل، أظن أن احتمال أن يكون مستشارا على الإنترنت أقل احتمالا للتحدث عنها يمكن أن ينظر إليه على أنه إيجابي.

يركز العديد من جيل الألفية على أساليب حياة صحية أكثر بساطة، والعديد منهم لا يثقون بالمستشارين الماليين التقليديين بعد مشاهدة التجارب والمحن التي يمر بها والديهم خلال الأزمات المالية في العقد الماضي. كيف تصبح مستشار مالي أعلى .)

الألفاظ والتقاعد

بدأ أقدم جيل الألفية حياتهم المهنية في جميع أنحاء وقت دوتكوم التمثال، الذي أعقبه الاقتصادية والاضطرابات السوقية الناجمة عن أحداث 11 أيلول / سبتمبر، والتي أعقبتها الأزمات المالية في الفترة 2008-2009. وقد عانوا من تسريح العمال، وصعوبة سوق العمل وغيرها من التحديات في سن مبكرة نسبيا. ويعيش نحو 31 في المائة من الذين تتراوح أعمارهم بين 18 و 34 سنة في المنزل مع والديهم. وهذا أيضا جيل مليء بمستوى غير مسبوق من الديون القروض الطلابية لتسديد.

الكل في الكل، وهذا يمكن أن تجعل الادخار للتقاعد صعبة على جيل الألفية. ولئن كانوا صغار السن ويستفيدون من سنوات عديدة حتى التقاعد، فقد أعاقت الظروف الصعبة في السنوات القليلة الماضية قدرة العديد من جيل الألفية على الانقاذ من أجل التقاعد والاستفادة من أفقهم الطويل. التقاعد: أي الأجيال هي أفضل المدخرين؟ )

بالإضافة إلى ذلك، وجد استطلاع فيديليتي إنفستمنتس أن أكثر من 40٪ من العمال في العشرينات من عمرهم قد سددوا بعض أو كل من 401 (ك) الحسابات عند تبديل الوظائف. وكان العمال في الثلاثينات من عمرهم أفضل قليلا.

القدرة على مساعدة المستثمرين الألفاظ على الحصول على المسار الصحيح للتقاعد وتقديم المشورة التخطيط المالي ذات الصلة لهذه المجموعة هو فرصة ضخمة محتملة للمستشارين الماليين مجهزة للعمل مع هذا الجيل. بالنسبة للشركات التي تتطلع إلى أن تكون موجودة بعد أن تقاعد مالكيها الحاليين وكبار المستشارين، قد يكون هذا هو الوسيلة المثلى لمطابقة المستشارين الماليين المبتدئين مع هذه المجموعة من المستثمرين الأصغر سنا، ونأمل أن يكون كلاهما ينموان معا. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، انظر: ديموغرافي الثروة المتغيرة - وكيفية الاستفادة منه .)

قد تكون هناك بعض الأدوات والبنى التحتية هناك بالفعل. وقد ضربت الإخلاص صفقات مع شركات روبو المستشار بيترمنت و ليرنفيست لجعل هذه الخدمات متاحة للمستشارين الذين الحضانة مع الإخلاص. وهذا يمكن أن يوفر منصة جاهزة للتعامل مع العملاء الأصغر سنا. تشارلز شواب Corp. (ششو ششوارلز شواب Corp. 56-0 58٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ) و فانغوارد غروب تقدم خدمات مماثلة على منصة، ولكن يبدو أن هذه العروض أكثر توجها نحو العمالء الذين يعملون مع ذراع الخدمات االستشارية الداخلية لهذه الشركات) اعتبارا من الربع األول من عام 2015، تستعد شواب إلطالق مستشاريها الخاص (. كيف يمكن للمستشارين الماليين التكيف مع مستشاري روبو .

الخلاصة

جيل الألفية قادمون من العمر، ويتحركون في حياتهم المهنية، ولديهم أسر والتفكير في التقاعد . في حوالي 80 مليون قوي، حجمها الهائل يجعل هذه المجموعة التي العديد من المستشارين الماليين والشركات الاستشارية المالية سوف ترغب في المحكمة كعملاء. العمل مع جيل الألفية يقدم كل من التحديات والفرص. فمن ناحية، سيكون جيل الألفية مستلمين على الأقل جزءا من 30 تريليون دولار من الثروة المتوقعة، ومن المتوقع أن يتم نقلها من بومرز بيبي والمستثمرين الأكبر سنا في السنوات المقبلة.ومن ناحية أخرى، فإن قلة قليلة نسبيا من جيل الألفية ستفي حاليا بالحد الأدنى الذي يتمتع به العديد من المستشارين الماليين. وسيقوم المستشارون الذكيون والدهاء بوضع استراتيجية لخدمة هذه المجموعة الناشئة بطريقة تفيد هؤلاء العملاء الجدد وهي مربحة للمستشار. الآن هو الوقت المناسب لعناق زبائن X و كيفية التخطيط لحفلة العطاء الخيري .