اعتمادا على مرحلة حياتك أو توزيع الأصول في محفظتك، قد تكون السندات خيارا قويا لتوفير استقرار الدخل الثابت والتحوط ضد استثمارات الأسهم الأكثر خطورة. 6 استراتيجيات تخصيص الأصول التي تعمل. )

أسعار الفائدة كانت منخفضة تاريخيا لسنوات عديدة، مما يجعل معيار الذهب - سندات الخزانة الأمريكية - أقل جاذبية. حيث تأتي سندات الشركات ذات الدرجة الاستثمارية. وتقدم سندات الشركات عوائد أعلى بكثير في كثير من الحالات، دون عثرة كبيرة بنفس القدر من المخاطر. نعم، الشركات إفلاس في حالات نادرة، ولكن السندات الاستثمار الصف تركز على الشركات ذات تصنيفات ائتمانية ممتازة وخطر منخفض جدا من التخلف عن السداد. (انظر أيضا: كيفية الاستثمار في سندات الشركات .)

المشكلة هي أن اختيار السندات المؤسسية هو مهارة أفضل تركت للخبراء، ورسومهم يمكن بسهولة تلتهم المكاسب. ولحسن الحظ، هناك عدد من صناديق الاستثمار المتداولة في سندات الشركات ذات الجودة العالية والتي تعتبر غير مكلفة نسبيا وعالية السيولة. يمكنك أيضا تجنب الأخطاء في السوق توقيت التي عادة ما يصيب المستثمرين الهواة. وينبغي أن ينظر معظم المستثمرين إلى صناديق الاستثمار المتداولة للسندات والسندات كأصل استراتيجي - وهو استثمار للشراء والاستحواذ يخدم غرضا محددا في توزيع الأصول بشكل عام. (انظر أيضا: تقييم صناديق السندات: أبقها بسيطة. )

إذا كنت تبحث عن عدد قليل من الخيارات السندات للشركات جيدة لجولة خارج محفظتك، وهنا عدد قليل من صناديق الاستثمار المتداولة التي ترتفع فوق أقرانهم. وتستند جميع أرقام أداء السنة حتى تاريخه إلى الفترة من 1 يناير 2017 حتى 20 سبتمبر 2017 ما لم يذكر خلاف ذلك. وتم اختيار الصناديق على أساس مجموعة من الأصول الخاضعة للإدارة والأداء العام. جميع الأرقام حتى 20 سبتمبر 2017.

- 3>>

إشاريس إيبوكس $ درجة الاستثمار شركة السندات إتف (كود لديش إيبوكس IGCB121 12-0 01٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 )

• المصدر: بلاك روك
• الأصول تحت الإدارة: 37 دولارا. 44 مليار
• الأداء منذ بداية العام: 5. 41٪
• نسبة المصروفات: 0. 15٪

هذا هو أكبر صندوق سندات الشركات، وقد عاد 5.68٪ منذ إنشائه في عام 2002. مسارات الصندوق ومؤشر ماركيت إيبوكس لالستثمار السائلة بالدوالر األمريكي، يستثمر ما يقرب من 90٪ من أصوله في أوراق مالية في المؤشر، مع الرصيد في الصناديق النقدية. ويوجد حاليا 750 1 حيازة مائلة بشكل كبير نحو القطاعات المصرفية والمستهلكة غير الدورية. وتشمل أهم الشركات المصدرة أنهيوسر-بوش إنبيف سا / نف (باد بوداب إنبيف 122. 00 + 0. 22٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ) و غي كابيتال إنترناشونال هولدينغز كوربوراتيون.

انخفاض نسبة النفقات لود وأرقام الأداء الصلبة جعلها خيارا جذابا. سنة واحدة، ثلاث سنوات وخمس سنوات العودة هي 2.56٪، 4. 34٪ و 3. 58٪، على التوالي. لا تتشكك في البيانات: صناديق الاستثمار المتداولة ستحافظ على النمو .

فانغوارد شورت كورب كوربورات إتف (فشش فشفنغ شر-تر CRP79 83 + 0 06 ٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 )

• المصدر: الطليعة
• الأصول تحت الإدارة: 20 دولارا. 95٪
• الأداء منذ بداية العام: 2. 17٪
• نسبة المصروفات: 0. 07٪

السندات قصيرة الأجل تنضج عادة في غضون سنة إلى خمس سنوات، وتكون الغلة أقل من تلك التي يحصل عليها أبناء عمومهم على المدى الطويل. هذا الصندوق يتتبع مؤشر باركليز الولايات المتحدة 1-5 سنوات سندات الشركات ويستثمر حوالي 80٪ من أصوله إلى الأوراق المالية على المؤشر القياسي. ويوجد حاليا 2، 101 حيازة، تمثل تقريبا تقريبا القطاعين المالي والصناعي. وهناك مزيج بسيط نسبيا بين السندات التي تستحق خلال سنة إلى ثلاث سنوات وتلك التي تستحق خلال ثلاث إلى خمس سنوات.

واحدة من مزايا السندات قصيرة الأجل هي أنها أقل حساسية لارتفاع أسعار الفائدة - شيء للنظر فيه مع مجلس الاحتياطي الاتحادي على هذه الخطوة مرة أخرى. وبلغت عائدات الصندوق لسنة واحدة وثلاث سنوات وخمس سنوات 1. 89٪ و 2٪ 35٪ و 2٪ على التوالي. إتف ستراتيغي: سندات الشركات قصيرة الأجل .

سندات الشركات المتوسطة الأجل المتوسطة الأجل (فسيت فسيتفغرد إنترم-Trm87 84 + 0. 06٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 )

• المصدر: الطليعة
• الأصول تحت الإدارة: 17 دولارا. 11000
• الأداء منذ بداية العام: 4. 55٪
• نسبة المصروفات: 0. 07٪

يستخدم هذا الصندوق إستراتيجية أخذ عينات من المؤشر لتتناسب مع أداء مؤشره المعياري، مؤشر السندات. هناك 1، 748 حيازات في فسيت، الغالبية العظمى منها تمثل الشركات المصنفة إما "A" أو "با". تستثمر شركة فانغوارد ما لا يقل عن 80٪ من أصولها في الأوراق المالية ضمن المؤشر. وقد شهد هذا الصندوق تدفقا كبيرا من النقد هذا العام، حيث بلغ مجموع أصوله في نهاية العام 2016 حوالي 12 مليار دولار.

عوائد سنوية مدتها سنة واحدة وثلاث سنوات وخمس سنوات قدرها 2. 26٪، و 36٪ و 3٪ 66٪، على التوالي، قوية نظرا لظروف السوق بشكل عام. مثل الأموال الطليعة الأخرى، وهذا واحد غير مكلفة للغاية، وفرض 7 نقاط أساس فقط سنويا. (999).