توفر صناديق الاستثمار في السندات البلدية في نيويورك للمستثمرين تعرضا مهنيا لإدارة سوق السندات البلدية في نيويورك. وتستثمر صناديق السندات البلدية في نيويورك أساسا في السندات الصادرة عن ولاية نيويورك والحكومات المحلية والحكومات الإقليمية والمناطق ذات الأغراض الخاصة. وتقدم الصناديق الاستثمارية في السندات البلدية في نيويورك للمستثمرين ارتفاعا مطردا طويل الأجل في رأس المال مع درجة منخفضة من التقلب.

تتضمن المخاطر المتأصلة في هذه الصناديق مخاطر االئتمان ومخاطر الدخل ومخاطر السيولة ومخاطر عدم التنويع ومخاطر الدولة ومخاطر الدخل. وبما أن العديد من صناديق الاستثمار في السندات البلدية في نيويورك تستثمر في السندات المتوسطة والطويلة الأجل، فإن هذه الأموال تميل إلى أن تكون لها فترات فعالة أعلى. ويتحملون بدورهم المزيد من مخاطر أسعار الفائدة وصناديق السندات القصيرة الأجل. وتوفر هذه الصناديق الاستثمارية إيرادات معفاة من الضرائب في ولاية فيدرالية ونيويورك، وقد تكون مغرية للمستثمرين في الأقواس الضريبية المرتفعة المقيمين في نيويورك الراغبين في تحمل هذه المخاطر.

- 2>>

صندوق طليعة نيويورك للمعفاة من الضرائب على الأسهم

صندوق طليعة نيويورك للمعفاة من الضرائب على المدى الطويل تم إصدار أسهم المستثمرين في 7 أبريل 1986 من قبل فانغوارد. وينصح الصندوق من قبل الطليعة الدخل الثابت ويتحمل نسبة حساب 0. 2٪. اعتبارا من 31 يوليو 2015، الصندوق لديه محفظة من 785 سندات الاستثمار في نيويورك الدرجة البلدية مع صافي الأصول الإجمالية من 3 $. 7000000000. وقد حقق الصندوق منذ تأسيسه عائد سنوي متوسط ​​قدره٪ 88.

يستثمر هذا الصندوق عادة ما لا يقل عن 80٪ من إجمالي أصوله الصافية في سندات الدين التي تعفى إيراداتها من الضرائب الاتحادية والنيويورك على السواء. ولا يحد الصندوق من آجال استحقاق هذه الأوراق المالية ويتوقع أن يكون متوسط ​​استحقاقه المرجح بالدولار ما بين 10 و 25 سنة. كما في 31 يوليو 2015، تشكل سندات الدين التي تبلغ آجال استحقاقها بين 10 و 20 سنة و 20 و 30 سنة 72٪ من محفظة الصندوق. الصندوق لديه عائد من النضج من 2. 4٪. متوسط ​​القسيمة من 4. 8٪. ومتوسط ​​مدة 6 سنوات؛ و سيك العائد من 2. 2٪.

يعتبر الصندوق الأنسب للمستثمرين ذوي الدخل الثابت المقيمين في نيويورك مع أفق استثماري طويل الأجل يسعون إلى التعرض المتخصص لسوق السندات البلدية في نيويورك. ويتيح هذا الصندوق المشترك للمستثمرين الحصول على دخل معفي من الضرائب في ولاية فيدرالية ونيويورك مع الحفاظ على مستوى مطرد ولكن بطيء من ارتفاع رأس المال مع مستوى منخفض من التقلب.

فرانكلين نيويورك صندوق الدخل الخالي من الضرائب

صدر في 13 سبتمبر 1982، من قبل فرانكلين تمبليتون إنفستمينتس، حقق صندوق الدخل الخالي من الضرائب في فرانكلين نيويورك عائد سنوي متوسط ​​قدره 6. 68٪، وذلك اعتبارا من 30 يونيو 2015. اعتبارا من 31 يوليو 2015، لديها إجمالي أصول صافية تبلغ حوالي 5 $.17،9 مليار و يحمل 346 السندات في محفظته، التي يديرها مستشارون فرانكلين، وشركة

في ظل ظروف السوق العادية، وصندوق فرانكلين نيويورك الضرائب الخالية من الضرائب تستثمر ما لا يقل عن 80٪ من إجمالي صافي الأصول في سندات الدين التي معفاة من ضرائب الدخل الفدرالية، والضريبة الدنيا البديلة الاتحادية وضرائب ولاية نيويورك. وعلى الرغم من أن الصندوق يسعى إلى استثمار مبلغ كبير من صافي أصوله في الأوراق المالية الخالية من الضرائب، فإنه يجوز له أن يستثمر في سندات دين تخضع للضريبة الدنيا البديلة الاتحادية. بالإضافة إلى ذلك، قد تستثمر ما يصل إلى 35٪ من أصولها في الأوراق المالية البلدية للمصدرين المقيمين في أقاليم الولايات المتحدة.

اعتبارا من 31 يوليو 2015، خصص الصندوق 97. 86٪ من محفظته لأوراق الدين للمصدرين في ولاية نيويورك و 2. 14٪ للمصدرين في بورتوريكو. ويبلغ متوسط ​​سعر الفائدة على الصندوق 5٪. ومتوسط ​​عمرها الفعلي هو 96 سنة؛ معدل توزيع قدره 3. 61٪. و 30 يوما موحدة سيك العائد من 1. 54٪. واستنادا إلى بيانات مدتها ثلاث سنوات، فإن الصندوق لديه بيتا، مقابل مؤشره القياسي، مؤشر سندات بلدية باركليز، البالغ 1. 06؛ قيمة R-سكارد من 93٪. ونسبة شارب من 0. 42.

من حيث نظرية المحفظة الحديثة (مبت)، فإن صندوق فرانكلين نيويورك الخالي من الضرائب هو الأنسب للمستثمرين ذوي الدخل الثابت الموجود في نيويورك مع فترة قصيرة إلى متوسطة، والتي تسعى إلى اكتساب سوق سندات نيويورك، مع توليد دخل معفي من الضرائب مع درجة معتدلة من مخاطر أسعار الفائدة ومخاطر االئتمان. ونظرا لأنه يوفر تعريفا متخصصا لسندات بلدية نيويورك، ينبغي شراء الصندوق كاحتفاظ بالسواتل لتوليد دخل معفي من الضرائب في محفظة متنوعة جيدا.

صندوق أوبنهايمر روتشستر عدد البلديات فئة

صندوق أوبنهايمر روتشستر تم إصدار البلديات فئة أ في 15 مايو 1986 من قبل أوبنهايمر فوندز. وينصح به من قبل أوفي العالمية لإدارة الأصول، وشركة وبدعم من أوبنهيميرفوندز، وشركة صندوق لديه نسبة دوران 8٪، وبالتالي اتهم نسبة صافي نفقات منخفضة نسبيا من 0. 77٪.

صندوق أوبنهايمر روتشستر فوندز تستثمر البلديات فئة أ عادة ما لا يقل عن 80٪ من إجمالي أصولها الصافية في الأوراق المالية المعفاة من الضرائب الاتحادية وضرائب الدخل في ولاية نيويورك. ويستثمر الصندوق في المقام الأول في سندات بلدية نيويورك الاستثمارية. ومع ذلك، قد يستثمر الصندوق أيضا في سندات الدين للمصدرين خارج نيويورك، مثل الأقاليم الأمريكية. كما في 31 يوليو 2015، خصصت 77٪ من محفظتها لأوراق الدين للمصدرين في نيويورك و 24٪ لأوراق الدين في بورتوريكو.

صندوق أوبنهايمر روتشستر البلديات فئة A لديها مدة فعالة من 7. 69 عاما، مما يدل على أنه يحمل درجة عالية من مخاطر أسعار الفائدة. وإذا زادت المعدلات بنسبة 1٪ لحظية عبر منحنى العائد، فإن صافي قيمة أصول الصندوق سينخفض ​​نظريا بنسبة 7. 69٪. وتعوض هذه الدرجة العالية من مخاطر أسعار الفائدة مع العائد المرتفع للصندوق. وقد قدم الصندوق عائد توزيعات أرباح بنسبة 6٪ و 30 يوما من العائد القياسي الموحد من 6.1٪.

استنادا إلى بيانات ثلاث سنوات زائدة، عند قياسها مقابل مؤشرها القياسي، مؤشر بلدية باركليز، هذا الصندوق لديه بيتا من 1. 7 ونسبة شارب من 0. 2. بالإضافة إلى ذلك، أوبنهايمر روتشستر صندوق البلديات فئة أ شهدت تقلب سنوي من 7. 3٪. من حيث مبت، فإن الصندوق هو الأنسب للمستثمرين ذوي المخاطر العالية، طويلة الأجل، ذوي الدخل الثابت الذين يقيمون في نيويورك، على استعداد لتحمل درجة متوسطة إلى عالية من مخاطر الائتمان ومعدلات الفائدة، وتسعى إلى توليد الدخل الخالي من الضرائب.

الإخلاص صندوق الدخل البلدي في نيويورك

أطلقت شركة فيديليتي إنفستمنتس، التي تم إطلاقها في 10 يوليو 1984، صندوق الدخل المحلي في نيويورك فيديليتي، وذلك بهدف تزويد المستثمرين بمستوى عال من الدخل معفى من الضرائب الاتحادية والنيويورك . ولتحقيق هدفها االستثماري، يستثمر الصندوق عادة ما ال يقل عن 80٪ من إجمالي أصوله الصافية في األوراق المالية البلدية الخاضعة للضريبة، والتي لا تخضع للضريبة، في العديد من القطاعات واالستحقاقات المختلفة. وينصح الصندوق من قبل وزارة المالية، ليك. ويتقاضى نسبة صافية منخفضة من النفقات 0. 46٪.

اعتبارا من 31 يوليو 2015، فإن صندوق الإخلاص لبلدية نيويورك فيديليتي يبلغ 6 سنوات. و 30 يوما سيك العائد من 1. 81٪. ومعدل معادل للضريبة قدره 3. 68٪. واستنادا إلى بيانات السنوات العشر السابقة، شهد الصندوق تقلبا سنويا متوسطا قدره 4٪، وحقق متوسط ​​عائد سنوي قدره٪ 27. ويعتبر الانكشاف المنخفض التكلفة لسوق السندات البلدية في نيويورك الأنسب للمستثمرين ذوي الدخل الثابت في الأجل الطويل الذين يعيشون في نيويورك الذين يسعون إلى زيادة رأسمالية ثابتة ودخل معفي من الضرائب.