فرانكلين ريسورسز Inc. (نيس: بن بنفرانكلين ريسورسز Inc. 41. 79-1 88٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 والمستثمرين منذ عام 1947 وهي واحدة من أكبر شركات صناديق الاستثمار المشترك. في ديسمبر 2015، تدير الشركة 478 مليار دولار في عائلة مكونة من 113 صندوقا استثماريا. وتغطي صناديقها المشتركة جميع فئات الأصول وسيناريوهات الاستثمار.

هذه الأموال الخمسة فرانكلين تمبلتون لديها أسهم الفئة A التي هي مناسبة للتنويع خطة التقاعد في ظل ظروف السوق الحالية. يجب على المستثمرين في التقاعد أو بالقرب منه تخصيص استثماراتهم مع التحيز تجاه الصناديق المشتركة في أعلى القائمة. ويريد المستثمرون الأصغر سنا وضع جزء أكبر من استثماراتهم في صناديق في أسفل القائمة. وتستند جميع العائدات على صافي قيمة الأصول.

يخلق مزيج من هذه الصناديق الخمسة محفظة تقاعد ذات تنوع كامل عبر عدد كبير من الشركات وفئات الأصول، إلى جانب الإشراف الخبير على خمس مجموعات من مديري الصناديق.

صندوق فرانكلين لأسهم الأسهم

تعتبر شركات رأس المال الأكبر التي تتمتع بميزة في قطاعها، وعائدات توزيعات الأرباح المرتفعة، والقوائم المالية القوية هي محور محفظة صناديق دخل الأسهم. إن الدخل القوي هو توازن مقابل األسواق المتدنية ويعزز العائد الكلي على المدى الطويل.

إن المحفظة هي بالأساس في الأسهم الأمريكية مع الاستثمارات المنتشرة في أكثر من 50 شركة في أكثر من 10 قطاعات مختلفة، مما يوفر تنوعا ممتازا يخلق محفظة أكثر استقرارا. يسعى الصندوق إلى الشركات التي تحافظ على أرباح الأسهم وربما تزيد من أرباحها. إن توزيعات الأرباح المتزايدة هي عوامل لزيادة أسعار الأسهم. وقد تستثمر أيضا في الأسهم المفضلة القابلة للتحويل لتعزيز الغلة.

صندوق دخل حقوق الملكية لديه عائد سنوي مدته خمس سنوات بنسبة 10. 62٪ وحاصل موحد بنسبة 1.81٪. وهو صندوق ممتاز لحصة أكبر من محفظة التقاعد، سواء كان المستثمر هو الادخار للتقاعد أو المتقاعدين بالفعل.

فرانكلين وتيليتيز فوند

القضية ضد الاستثمار في المرافق العامة هي أنه عندما ترتفع أسعار الفائدة، تنخفض أسعار مخزونات المرافق لأن المستثمرين يقارنون العائد مع عائدات السندات في المستقبل. هذا صحيح في كثير من الأحيان، ولكن الوضع الحالي للسوق غير عادي. ويتزايد الطلب الاقتصادي، وانخفضت أسعار الطاقة بشكل حاد.

يتكون نصف محفظة صندوق المرافق من أسهم المرافق الكهربائية. رسوم المرافق أسعار لن تنخفض، لذلك كل بت من الانخفاض في أسعار الطاقة يذهب مباشرة إلى بيت القصيد. وتتيح زيادة الأرباح للشركات زيادة الأرباح، مما يدعم أسعار الأسهم في نهاية المطاف.هذا هو مزيج الفوز من ارتفاع الدخل والنمو.

یحقق الصندوق عائدا سنویا لمدة خمس سنوات بنسبة 11٪ و عائد بنسبة 3. 05٪. العائد السنوي منذ تأسيس الصندوق في عام 1948 هو 9. 75٪.

صندوق فرانكلين للتوزيعات النقدية

صندوق الأرباح الموزعة يبحث عن أفضل ما في الشركات التي يختارها لمحفظته. يجب أن يكون المرشحون زيادة أرباح ثمانية من أصل السنوات العشر الماضية وتضاعف الأرباح خلال تلك الفترة. يجب أن تكون الأسهم قيمة جيدة، ولديها القليل من الديون، وأن تستثمر بكثافة في نمو الشركات في المستقبل.

هذا يشبه فلسفة فرانكلين إكيتي إنكوم فوند مع فارق واحد. ويشمل صندوق توزيع الأرباح المرتفعة أسهم عالية الأداء ومتوسطة الحجم في محفظته، مما يوفر للمستثمرين تنوعا أكبر ويوسع فرص الربح.

بلغ العائد السنوي السنوي للصندوق لمدة 10 سنوات 10٪. ولا يوجد لها أي عائد حالي، ولكنها تقوم بتوزيع إيرادات ربع سنوية مستلمة.

صندوق نمو فرانكلين

يبحث صندوق النمو عن الشركات الكبيرة التي لديها موارد مالية قوية وتدفقات نقدية ممتازة وإمكانيات عالية للنمو المستمر. الفرق الكبير بين هذا الصندوق وصندوق فرانكلين للنمو والدخل هو أن الأسهم لهذه المحفظة لا تحتاج إلى دفع أرباح. ويمكنها أيضا استثمار ما يصل إلى 40٪ من الأصول في أسهم الشركات الأجنبية. النمو والتعرض العالمي مهمان لجزء صغير على الأقل من حساب التقاعد الفردي (إيرا).

الصندوق لديه عائد سنوي مدته خمس سنوات بنسبة 12. 44٪ وليس له عائد محدد. وتدفع الإيرادات والمكاسب التي يحققها الصندوق سنويا. يتم الجمع بين مكونات النمو والاستثمار الأجنبي في محفظة تنتشر عبر أكثر من 150 شركة لإعطاء تنوع أكبر لأي خطة مدخرات التقاعد.

صندوق فرانكلين فرص النمو

يستخدم صندوق فرص النمو استراتيجية متعددة الأوجه التي تجلب إمكانات النمو للشركات الواعدة الصغيرة والمتوسطة في هذا المزيج. وهذا يزيد من المخاطر، ولكنه يوفر إمكانية أكبر لعائدات أعلى على المدى الطويل.

الصندوق لديه عائد سنوي مدته خمس سنوات بنسبة 12. 68٪ ولا يوجد عائد حالي. وهي تدفع أرباح الأسهم والأرباح الرأسمالية سنويا.