يمكن للمستثمرين الذين يبحثون عن زيادة تنويع أصول مدخراتهم التقاعدية إيجاد حل باستخدام صناديق الاستثمار من شركة إيتون فانس كوربوراتيون (نيس: إيف إيفيتون فانس Corp50. كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 )، وهي شركة إدارة استثمار تبلغ من العمر 90 عاما. شركة إيتون فانس والشركات التابعة لها 311 $. 4 مليارات في أصول تحت إدارة (أوم) اعتبارا من نوفمبر 2015. ضمن الأسرة صندوق الاستثمار إيتون فانس أكثر من 90 الصناديق، والتي تغطي مجموعة كاملة من فئات الأصول والأهداف الاستثمارية، وهناك خمسة صناديق التي هي مناسبة بشكل خاص ل احتياجات المستثمرين الذين يتطلعون إلى تنويع خطط التقاعد. وتستند جميع العائدات إلى أسهم الفئة "أ" بصافي قيمة الأصول. - 1>>

صندوق إيتون فانس المتوازن

يوفر صندوق إيتون فانس المتوازن التنوع من خلال محفظة من السندات والأسهم المدارة بشكل مهني في صندوق واحد. ويتناسب الصندوق مع احتياجات المستثمرين الذين يريدون الدخل الحالي الذي توفره السندات وتقدير رأس المال. وهو يقسم الأصول بين مزيج من 25 إلى 50٪ في الأوراق المالية ذات الدخل الثابت و 50 إلى 75٪ في الأوراق المالية. ويستثمر الصندوق في المقام الأول في الأوراق المالية الأمريكية، ولكنه قد يستثمر أيضا جزءا من صافي أصوله في الأوراق المالية الدولية. وتنحاز المحفظة نحو الأسهم القيادية والسندات الاستثمارية أو السندات الحكومية.

يوفر الصندوق المتوازن للمستثمرين مزايا التنوع الواسع مع توفير عائد قوي. الصندوق لديه تصنيف مورنينغستار من خمس نجوم. ويبلغ إجمالي عائدها السنوي 11.5٪ على مدى ثالث سنوات و 10٪ على مدى خمس سنوات. ويبلغ العائد الحالي للصندوق 0. 92٪.

صندوق إيتون فانس للأرباح الموزعة

صندوق إيتون فانس للأرباح الموزعة يتخصص في الأسهم ذات الأرباح الكبيرة التي يتم توزيعها بأسعار معقولة ويمكن أن تزيد من الأرباح على مر الزمن. أصولها هي أساسا في الأوراق المالية الأمريكية، ولكن الصندوق قد تستثمر ما يصل إلى 35٪ من الأصول المتاحة للأوراق المالية. ولا يقتصر الصندوق على الأسهم المشتركة التي تدفع أرباحا. كما قد تستثمر في الأوراق المالية التي تشمل الأسهم أو السندات المفضلة التي يمكن تحويلها إلى الأسهم العادية.

صندوق توزيعات الأرباح يدفع توزيعات شهرية ولديه عائد حالي قدره 1.59٪. ويبلغ إجمالي العائد السنوي للصندوق 12. 97٪ على مدى ثلاث سنوات و 10. 59٪ على مدى خمس سنوات.

صندوق إيتون فانس لارج-كاب فالو فالو

يعتبر صندوق إيتون فانس لارج كاب فالو، الذي تأسس في عام 1931، أحد أقدم صناديق الاستثمار في الولايات المتحدة. ويهدف الصندوق إلى إيجاد شركات كبيرة ذات حصة سوقية رائدة التي تتمتع بفوائد مالية قوية وإمكانات نمو جذابة، ولكنها لا تقدر بأقل من قيمتها. وقد تستثمر في مخزونات النمو التي لا تدفع أرباحا ولكن غالبية محفظتها تتكون من الأوراق المالية المدفوعة للأرباح.

حقق الصندوق عائدات حالية تبلغ 1.29٪. وقد وفرت للمستثمرين عائدات سنوية سنوية بلغت 13.5٪ على مدى ثالث سنوات و 11.3٪ على مدى خمس سنوات.

صندوق إيتون فانس العقاري

الاستثمار العقاري هو وسيلة تقليدية للحصول على الدخل الحالي والنمو المطرد. يوفر صندوق إيتون فانس العقاري تنوعا إضافيا والتحوط ضد التضخم في المستقبل من خلال الاستثمار في الأوراق المالية عالية الجودة من صناديق الاستثمار العقاري والشركات في قطاع العقارات. وتوفر هذه الاستراتيجية إمكانية تحقيق عائد إجمالي أعلى من خلال الجمع بين الدخل الحالي ونمو رأس المال. ويسعى الصندوق إلى تحقيق التنوع الجغرافي في محفظته وقد يستثمر ما يصل إلى 25٪ من أصوله في أوراق مالية أجنبية. ويبلغ إجمالي عائدات الصندوق 12. 7٪ على مدى خمس سنوات، وتنتج حاليا عائدات بنسبة٪ 61.

صندوق إيتون فانس للنمو

تحتاج كل محفظة تنويع جيدة التنوع إلى عنصر نمو. يسعى صندوق إيتون فانس غراوث فوند غراوث فوند غراوث فوند غراوث فوند غراوث فوند غراوث فوند غروب إلى تحقيق نمو ملحوظ للشركات ذات رأس المال السوقي ضمن نطاق مؤشر راسل 1000، ولكنه يمكن أن يستثمر في الشركات غير المدرجة في المؤشر. ويعنى مديرو الصناديق أساسا باحتمالات النمو على المدى الطويل، ويعطى أي دخل أو توزيعات أرباح اعتبارات ثانوية. الصندوق لديه تصنيف مورنينستار من أربعة نجوم. وبلغت عائداتها السنوية 18. 71٪ على مدى ثلاث سنوات و 13. 48٪ على مدى خمس سنوات.

الخلاصة

يمكن استخدام هذه الصناديق الخمسة لإنشاء محفظة مدخرات تقاعدية متنوعة جدا ومحافظة. جميع أسهم الفئة "أ" لديها أحمال أمامية، مما يقلل من عوائدها الأولية.

المستثمرون الراغبون في تجنب رسوم المبيعات يجب أن ينظروا إلى متاجر صناديق الاستثمار المشتركة الكبيرة مثل تشارلز شواب والاستثمار فيديليتي، والتي تقدم العديد من صناديق الاستثمار المشتركة مع التنازل عن الأحمال المبيعات. يمكن للمستثمرين الحصول على أسهم الفئة (أ) في صافي قيمة الأصول (ناف) ودفع رسوم مصروفات أقل من تلك التي تفرضها فئات أخرى من الأسهم.