تيا-كريف فينانسيال سيرفيسز، التي تأسست منذ ما يقرب من 100 عام لتقديم خطط المعاشات التقاعدية لأساتذة الجامعات، هي شركة خدمات مالية كاملة الخدمات وغير ربحية. وهي شركة عالمية لديها أكثر من 834 مليار دولار من الأصول تحت الإدارة اعتبارا من سبتمبر 2015. فازت عائلة تيا-كريف من 64 صندوقا استثماريا بجائزة ليبر كأفضل صندوق إجمالي كبير في 2013 و 2014 و 2015. ومن المعروف أن الشركة من أجل اتباع نهج طويل الأجل لخدمة العملاء ومسؤوليته الاجتماعية.

- 1>>

تمنع بيئة ارتفاع أسعار الفائدة استخدام أموال الدخل الثابت في تنويع المدخرات التقاعدية حيث أن الأوراق المالية ذات الدخل الثابت تميل إلى فقدان القيمة عند ارتفاع الأسعار. أفضل خطة هي تقسيم المال بين الحسابات النقدية ومزيج من صناديق الأسهم مع التحيز نحو الدخل على النمو. لدى تيا-كريف خمسة صناديق توفر موازنة نمو ودخل بينما تقدم درجة كبيرة من التنويع. وتستند جميع العائدات إلى صافي قيمة أصول أسهم فئة التجزئة في الصندوق.

صندوق النمو والدخل

صندوق النمو والدخل لديه تصنيف مورنينغستار العام من أربعة نجوم. ويتبع الصندوق استراتيجية للتقدير على المدى الطويل من خالل االستثمار في األسهم المدفوعة األرباح. وهي تقوم في المقام الأول بشراء الأسهم في الشركات الكبيرة ذات الإدارة القوية، والأرباح المرتفعة، وتاريخ زيادة الأرباح، والاستقرار المالي للحفاظ على توزيع الأرباح. ويمكن للشركات المستهدفة أيضا أن تكون شركات لديها القدرة على إعادة شراء الأسهم، ودعم إعادة شراء الأسهم وزيادة أسعار الأسهم. ويحصل صندوق النمو والدخل على عائد سنوي يبلغ 5 سنوات بنسبة 14٪.

- 3>>

مؤشر الأسهم صندوق

مؤشر الأسهم يسعى الصندوق إلى تحقيق زيادة رأسمالية طويلة الأجل تقترب من مطابقة مؤشر راسل 3000. يحقق الصندوق هذا من خلال شراء الأسهم في معظم، ولكن ليس كل، من 3000 شركة. يتلقى المستثمرون عوائد قريبة جدا من سوق الأوراق المالية الأوسع نطاقا من صندوق مع رسوم حساب منخفضة جدا مع الحصول على تنوع واسع. ويبلغ معدل العائد السنوي السنوي لصندوق مؤشر األسهم خمس سنوات بنسبة 13٪.

صندوق المخصصات المدارة

يسعى صندوق التخصيص المدار إلى مزيج من إيرادات الاستثمار والنمو طويل الأجل. وينجز الصندوق ذلك باستخدام نهج "صندوق الأموال". وبدلا من شراء الأوراق المالیة الفردیة، یقوم الصندوق باستثمار الأصول في الصنادیق الأخرى الخاصة ب تيا-كريف. وتسعى إلى الحصول على 60٪ من الأصول المستثمرة في صناديق الأسهم المنتشرة في جميع فئات الرسملة. الاستثمارات هي في المقام الأول الشركات الأمريكية مع قدر معقول من التعرض للأسهم الأجنبية. وتستثمر نسبة ال 40٪ المتبقية من الأصول في صناديق الدخل الثابت التي توزع الاستثمار عبر مزيج من الأوراق المالية منخفضة المخاطر أساسا ذات آجال استحقاق متفاوتة.ويقوم مديرو الصناديق بتحويل المخصصات بين الصناديق الأساسية للاستفادة من فرص السوق المتغيرة وحماية رأس المال. ويوفر صندوق التخصيص المدار للمستثمرين مستوى عال للغاية من التنوع والعائدات القوية. وتبلغ عائداتها السنوية السنوية الخمس سنوات 8٪.

صندوق نمو كبير الحجم

يجب أن يكون لكل محفظة تقاعد عنصر نمو. ويوفر صندوق النمو الضخم هذا من خالل استثماراته في األسهم ذات األرباح الكبيرة مع ارتفاع األرباح وإمكانات النمو غير المقدرة. وهي تبحث عن الشركات ذات الموارد المالية القوية التي تتمتع بوضع جيد في توسيع الأسواق. معظم الاستثمارات في أسهم الشركات الأمريكية، ويمكن للصندوق استثمار ما يصل إلى 20٪ من الأصول في الأسهم الأجنبية. صندوق النمو الكبير كاب لديها تصنيف مورنينغستار العام من خمس نجوم وعائد سنوي سنوي لمدة خمس سنوات من 15٪ 92.

صندوق القيمة المتوسطة

يطبق صندوق القيمة المتوسطة نفس الفلسفة الاستثمارية مثل صندوق النمو الكبير، مع التركيز بشكل أكبر على القيمة غير المحققة والتركيز على الشركات الصغيرة في القطاع المتوسط . ويبلغ إجمالي العائد السنوي للصندوق 5 سنوات بنسبة 12٪.

يجب على المستثمرين في إيرا أو غيرها من خطط التقاعد الاستفادة من رسوم الخطة دون المتوسط ​​تيا-كريف قادر على تحصيل رسوم بسبب وضعه غير الربحي.