جدول المحتويات:
- <<>> <<>> <>> <>> <>> <>> <> <> <> < من المجيبين استخدام مخطط مالي مستقل مقابل 36٪ الذين استخدام وسيط خدمة كاملة. وجاء مديرو الاستثمار في المركز الثالث بنسبة 12٪.
- في ما يلي كيفية اختيار المستثمرين للمستشارين.
- في حين أن العديد من أنواع المستشارين تقدم خدمات التخطيط المالي، فإن المفتاح هو تقديمها بطريقة توفر الإجابات التي تناسب العميل ولا يبدو أنها تروج فقط لمنتجات وخدمات المستشار.
- )
يثق المستثمرون بالمخططين الماليين المستقلين في معظم أنواع المستشارين، وفقا لتقرير صدر مؤخرا عن مجموعة سبيكترم. وهي أيضا ثاني أكبر نوع من المستشارين وراء وسطاء الخدمات الكاملة.
وقال رئيس سبيكترم جورج ه. والبر الابن في بيان "إن نداء المخططين الماليين المستقلين يبدو أن طبيعة مباشرة للعلاقة" لا يبدو المستثمرون الذين يستخدمون إفس بالضرورة لاستراتيجيات مالية معقدة، لديهم مستوى عال من الثقة في مستشاريهم بأنهم يحصلون على أفضل المنتجات أو الخدمات التي يمكنهم الحصول عليها مقابل الرسوم التي يدفعونها دون أي ضغط خارجي يؤثر على الخيارات التي يقدمها لهم مستشارهم، وهم يشعرون بأنهم يحصلون على نهج أكثر شمولية .
اقرأ المزيد لمزيد من المعلومات عن سبب استحسان هؤلاء المستشارين. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، انظر: المستشارين: نعم،
<<>> <<>> <>> <>> <>> <>> <> <> <> < من المجيبين استخدام مخطط مالي مستقل مقابل 36٪ الذين استخدام وسيط خدمة كاملة. وجاء مديرو الاستثمار في المركز الثالث بنسبة 12٪.
مستويات عالية من الثقة، الارتياح
سئل عن وضع مستوى الثقة في مستشارهم على مقياس من 0-100، والمستثمرين الذين يستخدمون المخططين المستقلين في المتوسط تصنيف 87. 55، وهو أعلى مستوى من بين جميع أنواع المستشارين . كما أن معدلات الرضا بين المستثمرين باستخدام المخططين المستقلين هي أيضا من بين أعلى المستويات، وليس من المستغرب، ولائهم.ومع ذلك، فإن المستثمرین الذین یستخدمون مستشارا مالیا مستقلا لدیھم مستوى أقل من المخاطر في المتوسط من المستثمرین الذین یستخدمون أنواعا أخرى من المستشارین. ويفضل أكثر من 50 في المائة معدل عائد مضمون بالنسبة لمعظم استثماراتهم بدلا من تخصيص جزء من استثماراتهم في خطر كبير لارتفاع معدل العائد. ويؤكد سبيكترم أن المستشار الذي يأمل في جذب مستثمر من مخطط مستقل يحتاج إلى إظهار استعداده لقبول حاجة المستثمر للسلامة على المخاطر والمكافأة.
في ما يلي كيفية اختيار المستثمرين للمستشارين.
)
كما وجد التقرير أن المستثمرين الذين يستخدمون مستشاريين ماليين مستقلين لا يقضون الكثير من الوقت في خططهم الاستثمارية ويحتمل أن يستخدموا مستشارهم للمزيد من وجهة نظر آمنة وطويلة الأجل. فقط 31٪ من المستثمرين الذين يفضلون مخطط مستقل ترغب في المشاركة في العمليات اليومية للاستثمار و 32٪ فقط يتمتعون بالاستثمار. كلاهما أقل نسبة من جميع المستثمرين في الدراسة. نصائح للمستشارين سبيكترم تقترح ما يلي للمستشارين:
يمكن للمستثمرين تغيير مواقفهم تجاه المخاطر بشكل دوري. وينبغي للمستشارين الذين يلتقون بمستثمرين يعملون حاليا مع مخطط مالي مستقل أن يتساءلوا عما إذا كانت سلامة خيارات المستثمرين تقلل فعلا فرصه لزيادة قيمة محفظتهم.
في حين أن العديد من أنواع المستشارين تقدم خدمات التخطيط المالي، فإن المفتاح هو تقديمها بطريقة توفر الإجابات التي تناسب العميل ولا يبدو أنها تروج فقط لمنتجات وخدمات المستشار.
يجب على المستشارين إجراء استطلاعات رضا العملاء بشكل منتظم. وهذا يسمح للمستشارين بتحديد أي تحديات وكذلك فرص للمنتجات والخدمات الجديدة.
- الخلاصة
- المخططين الماليين المستقلين هم الأكثر ثقة من قبل المستثمرين بين جميع أنواع المستشارين. وهناك أنواع أخرى من المستشارين الذين يتطلعون إلى جذب العملاء يحتاجون إلى الحفاظ على تحملهم لخطر منخفض في الاعتبار والتأكد من أنهم لا يبدو أنهم يروجون للمنتجات والخدمات. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، انظر:
- 10 السمات المشتركة للمستثمرين الثريين.
)
المستقلون: ما الذي يجب أن يتوقعه المستشارون الماليون
التفكير في الذهاب مستقلة مع الممارسة الاستشارية المالية الخاصة بك؟ وهنا بعض الأشياء في الاعتبار.
المخططون الماليون: ممارسة ما تدعونه
"لا أقول كما لا" جعل لسمعة مهنية كبيرة.
لماذا يفضل بيركشاير هاثاواي شراء أسهم بدلا من دفع أرباح؟
تعلم لماذا بيركشاير هاثاواي، الشركة المملوكة من قبل الملياردير وارن بافيت، يفضل إعادة شراء الأسهم على دفع أرباح أسهم المساهمين.