العديد من المستشارين المسجلين في الاستثمار (ريا) في وقت واحد أو آخر اعتبروا الخروج من تلقاء نفسها لتشكيل شركة استشارية مالية مستقلة. ولكن تلك الصفات التي تجعل واحدة مستشارا ناجحا في منظمة أكبر لا تترجم دائما إلى مجموعات المهارات اللازمة لتشغيل الأعمال التجارية المستقلة. ومع ذلك، مع عدد متزايد من عمليات الاندماج والاستحواذ يحدث في هذه الصناعة، العديد من المستشارين يخلصون إلى أن الآن هو الوقت المناسب لضرب من تلقاء نفسها.

بالنسبة لأولئك الذين يستخدمون لأمن وظيفة في شركة كبيرة مع دخل ثابت، فإن الانتقال إلى الاستقلال يمكن أن يشعر لا يمكن التنبؤ بها ومحفوفة بالمخاطر. كما أنه يتطلب قدرا معقولا من الوقت والتخطيط والقدرة على تحمل المخاطر.

إذا كان دفع يوم كبير هو الهدف، فإن الصبر ضروري أيضا، لأن العديد من المستشارين ينتهي بهم المطاف إلى فقدان العملاء عند مغادرة شركة كبيرة لبناء أعمالهم الخاصة. ولكن هناك بعض الخطوات الأساسية التي يمكن لأي مستشار اتخاذها للمساعدة في جعل الانتقال أكثر سلاسة. (للمزيد من المعلومات، انظر: بدء شركة التخطيط المالي الخاصة بك ).

كل شيء عن العلاقات

خطوة مهمة يجب على أي مستشار اتخاذها قبل مغادرة الشركة لتقييم علاقات عملائها. كنت تريد التأكد من الزبائن أكثر من راض عن عملك وأن علاقاتك قوية. العملاء يريدون أن يشعر بأن مستشارهم يعرفون جيدا ويبحث عن مستقبل أسرهم. (لمزيد من المعلومات، راجع: كيف تكون مستشار مالي أعلى ).

تعزيز هذه العلاقات من خلال الاتصال المتكرر العميل هو المفتاح. هذا هو السبب في أن المستشارين يخططون لاتخاذ خطوة يجب أن تبدأ تدعيم علاقات عملائها أشهر مقدما. عادة، سوف 60-90٪ من العملاء البقاء موال لمستشارهم عندما ينتقل إلى شركة أخرى أو يفتح واحدة جديدة. كلما كانت العلاقة أقوى، كلما زادت احتمالية قيام العميل بالرضا عن متابعة مستشاره أينما ذهب. (لمزيد من المعلومات، راجع: لماذا عملاء فير فينانسيال أدفيسورس ).

في الواقع، فإن الكثيرين في هذه الصناعة يتفقون على أن مفتاح النجاح عندما يكون المستشار هو الخروج من تلقاء نفسها هو التأكد من أنها لا تبدأ من الصفر من حيث العلاقات مع العملاء. انها في نهاية المطاف أسهل بكثير لجلب العملاء الحاليين معك ثم هو بناء علاقات جديدة من الصفر. (لمزيد من المعلومات، راجع: الوقت لإجراء فحص عميل في نهاية السنة ).

عقد عملائك

في العديد من الشركات، تم وضع بروتوكولات معينة بين الوسطاء واتفاقيات الاستثمار الإقليمية التي تنص على أن الشركات الموقعة لن تحرض على اتخاذ إجراء قانوني ضد مستشار يأخذ بيانات العميل الأساسية معهم عند الانتقال إلى آخر . كما تسمح العديد من الشركات الاستشارية لمستشاريهم بالاتصال بعملائهم الحاليين عند مغادرة الشركة من أجل إعلامهم عندما يغادر المستشار وإلى أين يتحركون.وهذا يسمح للعميل خيار نقل حسابهم عندما يتحرك مستشارهم، والتي قد تكون أيضا في مصلحتهم. (لمزيد من المعلومات، راجع: المستشارين الماليين يجب أن عملاء عامل في خطط الخلافة ).

ومع ذلك، كان من المعروف أن بعض الشركات تطلب من موظفيها التوقيع على اتفاقية عدم التنافس أو عدم التماس عندما ينضمون إلى الشركة. هذا يمكن أن تحصل صعبة بالنسبة لأولئك المستشارين الذين يرغبون في الخروج من تلقاء نفسها. في هذه الحالة، من المهم أن المستشار لا يتصرف بطريقة يمكن أن تفسر على أنها التماس بنشاط عملائها للخروج من الشركة عندما يفعلون ذلك، وهذا من شأنه أن ينتهك العقد الذي وقعوا عليه.

ومع ذلك، لا يوجد شيء يمنع مستشار من إعطاء العملاء عنوان منزله أو البريد الإلكتروني الخاص أو رقم هاتف المنزل بحيث يمكن للعملاء اختيار الاتصال المستشارين أنفسهم، إذا كانوا يرغبون في مواصلة العلاقة معهم.

في الحالات التي يسمح فيها للمستشار أن يأخذ معلومات الاتصال الأساسية لعملائه معهم عند مغادرته شركة، لا يسمح لهم عادة بأخذ أي معلومات معهم بشأن حسابات موكليهم. في هذه الحالة قد يرغب مستشار لإرسال بريد إلى زبائنه السماح لهم معرفة مكان وجودهم، على أمل أن العملاء سوف ثم متابعة وتقديم أي معلومات يرغبون مستشاريهم أن يكون. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، راجع: كيف يمكن للمستشارين الماليين التكيف مع مستشاري روبو ).

تمويل عملية النقل

يجب أن يكون مستشارو التحذير على دراية قبل أن يقوموا بتصويرهم بأنفسهم هو أن المال ربما لن يتأرجح على الفور. في الواقع، قد يكون من الممكن جدا قبل أن يتمكن أحد المستشارين من تطابق دخلهم السابق. في الغالب، خلال أول ثلاثة إلى ستة أشهر من مشروع تجاري جديد، من المرجح أن تنخفض إيرادات المستشار. وفي الوقت نفسه، ستستمر تكاليف بدء التشغيل في الزيادة، لذا قد يكون مجرد تحقيق هدف جيد في السنة الأولى. روبو-أدفيسورس أند a هيومان توش: بيتر توجيثر؟ )

بدون مبلغ معقول من المدخرات، قد يحتاج مستشار يبحث عن بدء مشروع جديد إلى إخراج مبلغ التمويل. ويمكن الحصول على ذلك من خلال الحصول على قرض مصرفي أو خط ائتمان (على الرغم من أن هذا النوع من التمويل ليس من السهل أن يأتي كما كان في السابق) أو من خلال التحدث إلى تاجر وسيط أو أمين الحفظ الذي قد يقدم التمويل للمستشارين من خلال مصطلح ملاحظات. وفي كلتا الحالتين، إنقاذ ما لا يقل عن تسعة أشهر من الدخل في صندوق الطوارئ هو فكرة جيدة للمستشارين يتطلعون إلى الذهاب مستقلة. ويمكن أن توفر وسادة التي تشتد الحاجة إليها ككائنات الأعمال للنمو.

عندما تبدأ للتو، قد يرغب المستشارون في العمل من المنزل بدلا من سكب الكثير من المال في حيز المكاتب. ويمكنهم أيضا توفير المال عن طريق القيام بالكثير من العمل الإداري أنفسهم. ولكن السماح للتاجر وسيط تشغيل نهاية الامتثال لأعمال جديدة والاستعانة بمصادر خارجية وظائف المكاتب الخلفية قد تكون فكرة جيدة أيضا للحفاظ على الأمور بسلاسة. (لمزيد من المعلومات، راجع: التكنولوجيا الشعبية ل رياس ).

فكر في شركة مستقلة

إذا بدا الانتقال إلى الاستقلال مفرطا أو محفوفا بالمخاطر أو لم يكن مجديا من الناحية المالية، فقد يرغب المستشار بدلا من ذلك في الانضمام إلى شركة استشارية مستقلة قائمة أو تاجر وسيط مستقل يقدم خدمات الاستثمار. والفوائد المترتبة على ذلك، على إنشاء شركة خاصة، هي أن تكاليف بدء التشغيل والتكاليف العامة يتم التخلص منها. وكذلك تكاليف المكاتب الخلفية والامتثال، فضلا عن التكاليف الإدارية الأخرى المختلفة. مع الكثير من البنية التحتية والدعم في مكان من الحصول على الذهاب، يمكن للمستشارين التركيز المزيد من الوقت على الحفاظ على علاقات العملاء القائمة وبناء جديدة. وقد تكون هذه الشركات الصغيرة المستقلة أيضا موضع تقدير من قبل المستشارين المؤهلين وذوي الخبرة، حيث أن هذه التعيينات سوف تساعد على القضاء على حاجتهم لقضاء بعض الوقت والمال توظيف المواهب الجديدة. (لمزيد من المعلومات، راجع: تقييم حجم الشركة في المستشار المالي البحث عن وظيفة ).

في نهاية المطاف، الأمر متروك لكل مستشار فردي لتحديد المسار الذي يناسبهم. في حين أن البعض قد يفضلون العمل في شركة حيث البنية التحتية والدعم موجودة بالفعل، والبعض الآخر قد لا تزال تتوق إلى حرية الخروج من تلقاء نفسها وخلق أسلوب الاستثمار الخاصة بهم والنهج.

الخلاصة

يقوم العديد من المستشارين بالتحرك نحو الاستقلال وفتح شركاتهم الاستشارية الخاصة. ولجعل عملية الانتقال أسهل، ينبغي لها تعزيز علاقات العملاء الحالية للتأكد من أنها قوية، ومعرفة ما إذا كان التمويل متوفرا وضروريا، والبحث عن طرق للحفاظ على التكاليف منخفضة قدر الإمكان. بالنسبة لأولئك على استعداد لاتخاذ يغرق، فوائد الاستقلال قد يكون يستحق كل هذا العناء. (لمزيد من المعلومات، راجع: نصائح الإدارة من كبار المستشارين الماليين ).