تحت نظريات تخصيص الأصول التقليدية والسندات تشكل عاملا أساسيا في إنشاء الحافظة وتنويعها. وتتيح سندات الدين الصادرة عن الجهات الحكومية والشركات فرصة لتوليد الدخل من خلال مدفوعات الفائدة الثابتة مع زيادة متواضعة في رأس المال في بعض الحالات، مع الحفاظ على المستثمرين من التقلبات والمخاطر الكامنة في أسواق الأسهم العامة. توفر سندات السندات شعورا بالأمان للمستثمرين، حيث أن هذه الاستثمارات لها علاقة سلبية بسوق الأسهم. وعندما تنخفض الاستثمارات في الأسهم، فإن الاستثمارات في السندات آخذة في الارتفاع.

على الرغم من أن السندات تعتبر استثمارات أقل خطورة من نظيراتها في الأسهم، يجب أن يكون المستثمرون على بينة من احتمال خسارة. مخاطر أسعار الفائدة ومخاطر االئتمان ودرجة مخاطر السوق موجودة مع استثمارات السندات، وكلها مرتبطة بنوع السندات المحتفظ بها ومدة السندات حتى تصل إلى تاريخ االستحقاق. وعادة ما تحمل سندات الشركات مخاطر أكثر من القضايا الحكومية، كما أن تواريخ االستحقاق الطويلة تزيد من تعرضها لمخاطر أسعار الفائدة المرتبطة باالستثمار. وفي حين أن مخاطر أسعار الفائدة تعتبر موضوعا ملحا في سوق أسعار الفائدة المنخفضة اليوم، يمكن للمستثمرين الذين لديهم أفق طويل أن يستخدموا سندات طويلة األجل للتحوط ضد تقلب أوضاع األسهم ضمن محفظة. وباإلضافة إلى ذلك، يمكن للمستثمرين أن ينتشروا عوامل مخاطر السندات من خالل اختيار الصناديق االستثمارية ذات السندات األعلى تصنيفا والتي تتكون من محفظة متنوعة من سندات الدين. وفيما يلي قائمة بأفضل الصناديق االستثمارية السندات طويلة األجل لعام 2016.

- 2>>

صندوق بيمكو الائتماني طويل الأجل

تأسس صندوق بيمكو الائتماني طويل الأجل في عام 2009، وقد حقق عائدا سنويا قدره 5 سنوات بنسبة 7٪. ويسعى مديرو الصندوق إلى تزويد المستثمرين بعائد إجمالي يتجاوز المؤشر المعياري الذي يتألف من أوراق مالية ذات دخل ثابت. من 3 $ للصندوق. 3 مليارات من الأصول، يتم استثمار ما لا يقل عن 80٪ في محفظة متنوعة من السندات ذات آجال استحقاق متنوعة. وتستثمر غالبية أصول الصناديق في التزامات ديون استثمارية، ولكن لدى مديري الصناديق المرونة اللازمة لاستثمار ما يصل إلى 20 في المائة من مجموع الأصول في حيازات السندات الضخمة. ويبلغ متوسط ​​تاريخ استحقاق السندات المحتفظ بها في الصندوق المشترك 23 سنة، ويبلغ متوسط ​​مدة سدادها 11 سنة.

- 3>>

تركز معظم الحيازات في صندوق بيمكو الائتماني طويل الأجل على الولايات المتحدة، مع 24٪ من محفظة تتكون من سندات الدين الحكومية. ويمتلك الصندوق أيضا ما نسبته 96٪ من إجمالي أصول سندات الشركات، و 16٪ من الأصول في أدوات الدين الممنوحة، و 2٪ في القضايا البلدية. وتبلغ نسبة المصروفات في الصندوق 0. 65٪، وهي نسبة أعلى بقليل من متوسط ​​فئة الصناديق المماثلة.ولا یحمل المستثمرون أعباء مبیعات في وقت الشراء أو الاسترداد، ولکن یلزم استثمار أولي بحد أدنی دولار واحد.

صندوق سندات الطليعة طويلة الأجل

بدأ صندوق السندات الطليعية طويلة الأجل في عام 1994 وولد عائد سنوي قدره 10 سنوات بنسبة 6. 60٪ منذ ذلك الوقت. ويسعى مديرو الصندوق إلى تتبع أداء مؤشر مرجح للسوق يركز على متوسط ​​األجل الطويل األجل المرجح الستحقاق األوراق المالية ذات العائد الثابت. الصندوق 8 $. يتم استثمار 95 مليار من الأصول في حيازات مماثلة وجدت في باركليز الولايات المتحدة الحكومة الطويلة / الائتمان تعويم مؤشر المعدل، والذي يتضمن جميع القضايا المتوسطة والكبيرة من الحكومة الأمريكية، والسندات الاستثمارية للشركات ذات الدرجة الدولية والدولار الاستثمارية المقومة بالدولار مع آجال استحقاق مساوية أو أكثر من 10 عاما. ويبلغ متوسط ​​تاريخ استحقاق حيازات الصندوق 24 سنة، ويبلغ متوسط ​​مدة السندات في الصندوق المشترك 14. 77 سنة.

يقوم صندوق السندات طويلة الأجل بتنويع حيازات السندات من حيث نوع الدين وتصنيف الديون. واعتبارا من نوفمبر 2015، يستثمر الصندوق المشترك 48٪ من إجمالي أصوله في السندات الحكومية و 45٪. السندات مع تصنيف آا تشكل 40. 69٪ من المحفظة، تليها سندات تصنيف بب عند 29٪ 38، والسندات A تصنيفا في 22. 8٪ والسندات آ تصنيفا بنسبة 7. 13٪. ويتحمل الصندوق نسبة مصروفات تبلغ 0. 2٪، مما يجعله أحد صناديق السندات الطويلة الأجل غير المكلفة. ولا يتحمل المستثمرون حمولة مبيعات لشراء أو استرداد أسهم، ولكن لا بد من استثمار مبلغ 3 000 دولار كحد أدنى.

صندوق سندات البنية التحتية الأمريكية نوفين

صندوق سندات البنية التحتية الأمريكية نوفين هو عرض جديد في سوق صناديق السندات طويلة الأجل، مع تاريخ بدء مايو 2014. ومنذ إنشائه، أنشأ الصندوق سنة واحدة عودة 0. 90٪. ويسعى مديرو الصندوق إلى توفير الدخل الحالي والمخاطر المحدودة على رأس المال من خلال استثمار ما لا يقل عن 80٪ من أصول الصندوق في سندات الدين المتعلقة بالبنية التحتية التي تصدرها كيانات الولايات المتحدة. من 8 $ من الصندوق. 23 مليون الأصول والمديرين لديهم المرونة لاستثمار ما يصل إلى 20٪ في التزامات الديون من غير U. S. المصدرين الموجودين في الأسواق الناشئة. وباإلضافة إلى ذلك، يجوز للصندوق االستثماري استثمار ما يصل إلى 40٪ من األصول في األوراق المالية التي تقل عن درجة االستثمار. ويبلغ متوسط ​​مدة استحقاق السندات المحتفظ بها في الصندوق 18 سنة. ويبلغ متوسط ​​المدة 9 سنوات.

يقوم صندوق سندات البنية التحتية الأمريكية نوفين بتنويع حيازات السندات من مختلف الأنواع بما في ذلك السندات الحكومية التي تشكل 10 98٪ من الحافظة وسندات الشركات التي تشكل 35. 54٪ من الحافظة والسندات البلدية التي تشكل 51 6٪ من المحفظة. وغالبية استثمارات السندات هي سندات مصنفة آ، والتي تشكل 40٪ من إجمالي الموجودات، تليها السندات المصنفة من الفئة "أ" بنسبة 19٪ 94٪، والسندات المصنفة من قبل بب بقيمة 14٪ والسندات المصنفة ب 12. 66٪. وتبلغ نسبة المصروفات المتبادلة 0. 95٪، وهي نسبة أعلى من متوسط ​​الفئة، ويقيم المستثمرون حجما مباشرا للمبيعات بنسبة 4. 25٪. مطلوب مبلغ 3 000 دولار للاستثمار الأدنى للحسابات غير المؤهلة.

فيرتوس منضبطة حدد صندوق السندات

تم تأسيس صندوق فيرتوس سيليكت بوند سيليكت في عام 2012، ومنذ ذلك الحين، تم توليد عائد سنوي لمدة عام قدره -2. 2٪. ويسعى مديرو الصندوق إلى تزويد المستثمرين بعائدات إجمالية عالية من الدخل الحالي وهدف استثمار ثانوي يتمثل في زيادة رأس المال. ويتم تحقيق أقصى قدر من حيازات السندات داخل الصندوق عن طريق تخصيص مبلغ 1 دولار للصندوق. و 47 مليون من الأصول بين ستة قطاعات فرعية داخل الخزانة، والأوراق المالية لحماية تضخم الخزانة (تيبس)، وأسواق سندات الشركات. ويقوم مديرو الصندوق بتنفيذ نموذج كمي لتنويع الحيازات التي تشير إلى اتجاهات األداء على المدى الطويل. ولا يتوفر متوسط ​​مدة استحقاق حيازات الصندوق، ولكن متوسط ​​المدة هو 7 سنوات.

اعتبارا من تشرين الثاني / نوفمبر 2015، يتكون صندوق فيرتوس سيليكت سيليكت بوند فوند من 14٪ 12٪ من السندات الحكومية و 76٪ من الشركات. وغالبية أصول الصندوق محتفظ بها لدى جهات إصدار في الولايات المتحدة، على الرغم من أن 3 في المائة منها تقع في المملكة المتحدة و 2 في المائة في كندا و 2 في المائة في هولندا. السندات مع تصنيف A 27. 75٪ من المحفظة، تليها سندات بب تصنيفها على 24.5٪، والسندات تصنيف آا في 20. 36٪ والسندات بب تصنيف في 10. 61٪. ويبلغ معدل مصروفات الصندوق 1.4٪، وهي نسبة مرتفعة نسبيا مقارنة بالصناديق التعاونية المماثلة. یتم تقییم المستثمرین بحصة مبیعات بنسبة 3. 75٪ عندما یشترون أسھم، ویتطلب الحد الأدنی للاستثمار الأولي البالغ 500 2 دولار.

صندوق السندات الاستئمانية لفترة أطول

تم إطلاق صندوق السندات الممتد لفترة طويلة في غايدستون في عام 2001، ومنذ ذلك الحين، حقق عائدا سنويا قدره 10 سنوات بنسبة 7٪. يسعى مديرو الصندوق إلى تحقيق أقصى عوائد إجمالية مع الحفاظ على رأس المال كتركيز فوري. الحد الأدنى من 268 $ للصندوق. يتم استثمار 52 مليون من الأصول في الأوراق المالية ذات الدخل الثابت من المصدرين الموجودين داخل الولايات المتحدة. يتمتع المديرون بالمرونة لاستثمار ما يصل إلى 30٪ من أصول الصندوق في التزامات الدين المقومة في غير U. الأوراق المالية الدولار أيضا. ويبلغ متوسط ​​مدة استحقاق السندات في الصندوق 26 سنة، ويبلغ متوسط ​​المدة 13 سنة.

ينظم صندوق السندات الممتد المدة الممتدة من صندوق غيدستون الأموال عبر مختلف الجهات المصدرة، بما في ذلك السندات الحكومية (التي تشكل 28٪ من المحفظة) وسندات الشركات (التي تشكل 66٪ من المحفظة). وفي تشرين الثاني / نوفمبر 2015، كان 80 في المائة من الصندوق يتكون من سندات دين الولايات المتحدة، و 4 في المائة من قضايا كندا، و 21 في المائة من قضايا الولايات المتحدة و 3 في المائة من سندات أستراليا. وتتنوع الحافظات بين التصنيفات أيضا، بما في ذلك 29 في المائة من السندات المصنفة من الفئة "أ"، و 29 في المائة من السندات المصنفة "بب"، و 26 في المائة من السندات المصنفة آا. وتبلغ نسبة مصروفات الصندوق المشترك 0. 75٪، ولا تفرض أي أحمال مبيعات في وقت الشراء أو الاسترداد. ويطلب من المستثمرين تقديم استثمار أولي قدره 000 1 دولار.