غالبا ما يركز المستثمرون الذين يسعون إلى الحفاظ على رأس المال تخصيصات الحافظة على خيارات الاستثمار الحد الأدنى من المخاطر، بما في ذلك النقد وأسواق المال وشهادات الإيداع والسندات. وبموجب فئة السندات، تندرج السندات قصيرة الأجل على الطرف الأكثر أمانا من طيف مخاطر سندات الدين بسبب مدتها القصيرة وحالتها النقدية القريبة. إن مدة أقصر أو تاريخ استحقاق يؤدي إلى مخاطر ائتمان أقل ومخاطر أقل من الفائدة، وكلاهما مفيد في سوق أسعار الفائدة المرتفعة. ويمكن للمستثمرين أن يكسبوا أكثر بقليل في استثمارات السندات قصيرة الأجل من أنهم يحتفظون بمركز نقدي أو قرص مدمج يصدره أحد المصارف. ومع ذلك، فإن السندات قصيرة الأجل لا توفر عائدات رائعة بمرور الوقت بالمقارنة مع حيازات السندات المتوسطة أو الطويلة الأجل.

بالنسبة للمستثمرين المحافظين، فإن السندات قصيرة الأجل جذابة لأنها تقلل بشكل فعال من حجم التقلبات التي تشهدها المحفظة. وفي حين أن السندات القصيرة الأجل تفي بهدف الاستثمار في رأس المال، فإن التنويع ضروري لتحقيق الأداء الأمثل. وتوفر صناديق الاستثمار التي تستثمر في سندات قصيرة الأجل هذا التنويع، مما يتيح للمستثمرين القدرة على الاستثمار في حيازات السندات عالية الجودة وقصيرة الأجل عبر مختلف أنواع المصدرين والصناعات والمناطق.

- 2>>

صندوق الطليعة للاستثمار قصير الأجل

يسعى صندوق طليعة الاستثمار قصير الأجل، الذي تأسس عام 1982، إلى تزويد المستثمرين بالدخل الحالي مع التركيز على الحفاظ على الحد الأدنى من تقلبات الأسعار. ويستثمر مديرو الصناديق مبلغا كبيرا من أصول الصندوق في أوراق مالية ذات دخل ثابت عالي الجودة، مع ما لا يقل عن 80 في المائة في قضايا الديون القصيرة والمتوسطة. ويدير الصندوق حاليا 53 دولارا. 02 مليار في أصول المستثمرين، وحتى ديسمبر 2015، ولدت عوائد سنوية لمدة 10 سنوات من 3. 57٪.

يقدم الصندوق تنويع من حيث التعرض اإلقليمي وجودة االئتمان ونوع مصدر السندات. في حين أن معظم أصول الصندوق يتم استثمارها في الولايات المتحدة، كما يوفر الصندوق التعرض لأوراق الدين في كندا في 3. 73٪، أستراليا في 2. 76٪، والمملكة المتحدة في 2. 75٪ وهولندا في 2. 02 ٪. وتشكل سندات الدين ذات التصنيف A أكبر الترجيح في المحفظة عند 34. 60٪، تليها السندات المصنفة آا عند 27.04٪، والسندات المصنفة بب 21٪ و السندات المصنفة آ عند 14. 36٪. ويستثمر الصندوق االستثماري حاليا بكثافة في قضايا الشركات، التي تشكل 57٪ من مجموع االستثمارات، تليها قضايا مؤمنة بنسبة 20٪، والسندات الحكومية بنسبة 8٪.

الصندوق لديه نسبة حساب 0. 2٪، أقل بكثير من متوسط ​​الفئة. يمكن للمستثمرين شراء الأسهم دون تحميل المبيعات مقدما، ويتم تقييم أي تهمة عندما يتم استرداد الأسهم.مطلوب الحد الأدنى للاستثمار الأولي من 3، 000 $.

محفظة دفا قصيرة الأمد للجودة الممتدة

تم إنشاء محفظة الجودة الممتدة قصيرة الأجل دفا في مارس 2009، وتسعى إلى تزويد المستثمرين بأقصى عائد من إجمالي سندات الدين. ويستثمر مديرو الصناديق ما لا يقل عن 80 في المائة من الحافظة في الأوراق المالية ذات الدخل الثابت التي يعتقد أنها ذات نوعية استثمارية. ويمكن استثمار ما يصل إلى 25 في المائة من أصول الصندوق في سندات الخزينة الأمريكية أو أذونها أو سنداتها أو التزامات الديون التي تتحملها الوكالات والأدوات الاتحادية. يدير الصندوق المشترك 3 دولارات. و 96 مليار في أصول المستثمرين، كما في ديسمبر 2015، حققت عائدات سنوية مدتها خمس سنوات بنسبة 1.9٪.

يقوم مديرو الصناديق بتنويع حيازاتهم عبر مختلف المناطق والمصدرين والجودة. وتركز غالبية مزيج الاستثمار في الولايات المتحدة على 69. 27٪، مع التعرض الإضافي في أستراليا في 4. 49٪، كندا في 4. 22٪، والمملكة المتحدة في 3. 39٪ وفرنسا في 3. 22 ٪. وتشكل الشركات المصدرة للشرآات 81. 39٪ من المحفظة، مع سندات دين حكومية بنسبة 8٪. ووجد أكبر الترجيح في السندات المصنفة "أ" عند 37. 74٪، تليها قضايا تصنيف بب عند 28.05٪، والسندات آ المصنفة في 18. 83٪ والسندات تصنيف آا في 15. 38٪.

صندوق الاستثمار المشترك لديه نسبة مصروفات 0. 22٪، والتي تنخفض عن متوسط ​​الفئة، ويمكن للمستثمرين شراء أسهم مع أي رسوم مقدما أو مؤجلة المبيعات. ولا يلزم وجود حد أدنى للاستثمار الأولي.

صندوق الإخلاص قصير الأجل

صندوق الإخلاص قصير الأجل للأوراق المالية قد بدأ تاريخه في مارس 1986، ويسعى الصندوق للحصول على مستوى عال من الدخل الحالي للمستثمرين. مع الحفاظ على رأس المال في الاعتبار، ومديري الصناديق استثمار ما لا يقل عن 80٪ من محفظة في سندات الديون الاستثمارية الصف أو اتفاق إعادة شراء الأوراق المالية. ويركز مديرو الصناديق على توفير مزيج استثماري ينتج سعر فائدة مشابها للمعدل الإجمالي لسندات بنك باركليز الأمريكية 1-3 سنة. ومنذ تأسيس الصندوق، تراكمت 5 دولارات. 32 مليار دينار، كما في ديسمبر 2015، حققت عائدات سنوية مدتها 10 سنوات بنسبة 2٪.

يشمل المزيج الاستثماري المصدرين المحليين والأجانب، مع 85. 14٪ من الشركات المصدرة في الولايات المتحدة، و 28٪ في المملكة المتحدة، و 1.96٪ في اليابان، و 1. 54٪ في كندا. وتشكل سندات دين الشركات 41 في المائة من الحافظة، تليها القضايا المؤمنة 29 في المائة. والمسائل الحكومية 20 في المائة. ويركز الصندوق على حيازات السندات عالية الجودة من خلال الاستثمار 48. 6٪ في القضايا تصنيف آا، لكنه يوفر أيضا التعرض للسندات A تصنيفها بنسبة 29 56٪ والسندات تصنيف بب عند 14. 61٪.

صندوق الاستثمار المشترك لديه نسبة حساب 0. 45٪، وذلك تمشيا مع غالبية صناديق الاستثمار السندات قصيرة الأجل. ولا يتحمل المستثمرون تحميلا مباشرا أو مؤجلا للمبيعات، ولا بد من استثمار أولي بحد أدنى قدره 500 2 دولار.

صندوق شواب للسندات قصيرة الأجل

بدأ صندوق شواب للسندات قصيرة الأجل في عام 1991، ويسعى مديرو الصناديق إلى توفير دخل مرتفع للمستثمرين.هذا الصندوق المشترك يتتبع أداء بنك باركليز الولايات المتحدة / الائتمان: 1-5 سنوات مؤشر من خلال استثمار كمية كبيرة من أصول محفظة في أدوات الدين وجدت على المعيار. ويركز مديرو الصناديق على أدوات الدين االستثمارية ذات الفئات الثابتة أو المتغيرة أو المتغيرة ذات فترات استحقاق مختلفة. يدير الصندوق المشترك 389 $. و 97 مليون في أصول المستثمرين، كما في ديسمبر 2015، حققت عوائد سنوية مدتها 10 سنوات بنسبة 1.69٪.

يستثمر مديرو الصناديق حصة الأسد من أصول المحفظة في الشركات المصدرة المحلية، مما يوفر التعرض لأدوات الدين في كندا بنسبة 1.61٪، ألمانيا بنسبة 1.37٪ والمملكة المتحدة عند 1. 03٪. وتشكل القضايا الحكومية 73٪ من إجمالي الحافظة، تليها قضايا الشركات بنسبة 25٪. بسبب التركيز على صناديق الاستثمار المشترك على الجودة، يستثمر فيها الصندوق شواب قصيرة الأجل سوق السندات 71. 63٪ من الأصول في السندات مع تصنيف AAA، تليها السندات تصنيفا BBB-في 12. 72٪ والسندات تصنيف A في 11. 13٪ والسندات المصنفة آ عند 3. 49٪.

صندوق الاستثمار المشترك لديه نسبة مصروفات قدرها 0. 29٪، ولا يتحمل المستثمرون مقدما أو مؤجلة تحميل المبيعات في الوقت أو الشراء أو الاسترداد. ويلزم استثمار أولي أدنى قدره 100 دولار.

صندوق نوفين للسندات قصيرة الأجل

أنشئ صندوق نوفين للسندات قصيرة الأجل في ديسمبر 1992، ويسعى إلى تزويد المستثمرين بالدخل الحالي مع الحفاظ على الاستقرار الرئيسي. مديري الصناديق الاستثمار لا يقل عن 80٪ من أصول الصندوق في الأوراق المالية U. S. الحكومة، والأوراق المالية المدعومة بالقروض العقارية التجارية والسكنية (MBSs)، والأوراق المالية المدعومة بالأصول (ABSs)، والتزامات ديون الشركات والسندات البلدية. ومنذ تأسيس الصندوق، تراكمت لديه 680 دولارا. 12 مليون في الأصول، وحتى ديسمبر 2015، ولدت عائدا سنويا لمدة 10 سنوات من 2. 9٪.

يقوم مديرو الصناديق بتنويع الحيازات من حيث التعرض الإقليمي ونوع المصدر وتصنيف السندات. وتستثمر أغلبية محفظة الصندوق في الحيازات المحلية، وتشكل 89٪ من مزيج االستثمار. ومع ذلك، يتم توفير التعرض للبلدان الأخرى، بما في ذلك المملكة المتحدة في 2. 48٪، كندا في 1.7٪، فرنسا في 1. 25٪ وهولندا في 0. 92٪. وتشكل حيازات الديون المضمونة 46٪ من الحافظة، تليها قضايا الشركات بنسبة 43٪. يوفر صندوق نوفين للسندات قصيرة الأجل الحد الأدنى من التعرض للقضايا الحكومية والسندات البلدية. وتشكل السندات التي تحمل تصنيف آا 30٪ من الحافظة، تليها السندات المصنفة من قبل بب بنسبة 28٪، والسندات المصنفة من الفئة أ بنسبة 20٪، والسندات المصنفة آ بنسبة 83٪.

نسبة المصروفات هي 0. 71٪، وهي أعلى من متوسط ​​الفئة. ويتحمل المستثمرون حمولة مبيعات مقدما بنسبة 2. 25٪ مع مشتريات جديدة، ولكنهم ال يقيمون رسوم مؤجلة عند استرداد األسهم. مطلوب الحد الأدنى للاستثمار الأولي من 3، 000 $.