الاسم: ويالثفرونت Inc.

التقييم التقديري: 700 مليون دولار

المنتج: خدمة الاستثمار الآلي

الاكتتاب الزمني: تبد

تاريخ التأسيس: ديسمبر 2011

التي تأسست في ديسمبر 2011 من قبل دان كارول واندي راشليف ونمت بسرعة لتصبح أكبر مزود الاستثمار الآلي في الأعمال التجارية. بدأت الشركة، التي يقع مقرها بالقرب من وادي السليكون في بالو ألتو، كاليفورنيا، كشركة تحليل صناديق الاستثمار المشترك كاشينغ في عام 2008 قبل التحول إلى إدارة الثروات. في بداية عام 2013، كان لدى الشركة 97 مليون دولار في الأصول، وهو رقم نما بنسبة لا تصدق 450٪ خلال العام. كما قدمت الشركة برنامج "الفهرسة المباشرة" في ذلك العام، الذي يحصد خسائر ضريبية في الحسابات بقيمة 100 ألف دولار أو أكثر. أصبح آدم ناش الرئيس التنفيذي لشركة ويالث فرونت في عام 2014. وتتجاوز أصوله تحت الإدارة الآن 4 دولارات. 3 بلايين. وقد تلقت مجموع تمويل الأسهم من 129 $. 5 ملايين في خمس جولات منفصلة. وكان آخر تمويل هو 64 مليون $ سلسلة D في 27 أكتوبر، 2014.

- 1>>

ثروة من العروض

تقوم الشركة ببحث وبناء محافظ استثمارية متنوعة على المستوى العالمي تسعى إلى توفير أعلى عائد ممكن على رأس المال على أساس صافي الرسوم بعد خصم الضرائب أساس. ويقدم اقتراحات قابلة للتنفيذ للمستثمرين الذين يبحثون عن أفكار، ويوفر لهم أيضا على مدار الساعة الوصول إلى أموالهم عبر موقعهم على الانترنت في ووو. wealthfront. كوم. وتتقاضى الشركة رسوما استشارية سنوية قدرها 0.25٪ لخدمات إدارة المحفظة، والتي تقودها مجموعة معقدة من خوارزميات الكمبيوتر المصممة لمتابعة استراتيجيات الاستثمار المختلفة. وهو يقدم حسابات فردية ومشتركة وثقة، فضلا عن حسابات الاستجابة العاجلة، و سيب-إيراس و 401 (ك) من الحسابات المرحلية. قدمت أول حساب ادخار جامعي لها في ولاية نيفادا في عام 2016.

لم تكن ويالفرونت خجولة في اعتقادها أنها تقدم ببساطة أفضل خدمة إدارة الأموال الآلية في الأعمال التجارية. وانتقدت محافظ شواب الذكية لفشلها في حصاد الخسائر الضريبية بشكل فعال مقارنة بمحافظ شركة ويالث فرونت. كما أنها انتقدت التمريرات العطاءات والأسئلة الاستشارية التي دفعت شواب وهاجمت هيكل رسوم منافس بيترمنت.

وتشمل محفظة ويالثفرونت الاستثمارية أسهم الولايات المتحدة، والأسهم الأجنبية، والأسواق الناشئة، والموارد الطبيعية، وأرباح الأسهم والسندات البلدية. وتميل محافظ أسهمها إلى الانحراف بشكل كبير نحو الأسهم القيادية. وهي تستخدم فقط صندوقا واحدا من الأسهم المتداولة في البورصة، فيكس، يغطي الغالبية العظمى من سوق الأسهم الأمريكية. ومع ذلك، ذكرت مورنينغستار أن ما يزيد قليلا عن 70٪ من أداء المحفظة يتم تحديدها من قبل الأسهم الكبيرة والعملاقة. كما أنها تركز على الاستثمارات الدولية، بما يزيد قليلا على خمس أصولها في مجال البيع بالتجزئة، وحوالي ثلث أموالها من أموال الجيش الجمهوري الايرلندي تستثمر في حيازات أجنبية.وتشكل األسواق الناشئة 9٪ من أصول األفراد بنسبة ضعف تلك النسبة في حسابات االستثمار الدولي، كما أن هذه األموال موزونة بشكل كبير مع األسهم الكبيرة والعمالقة. كما أن جميع صناديق الأسهم موجهة بالكامل نحو النمو؛ فإنها لا تقدم أي تعرض للأسهم القائمة على القيمة. كما تقدم الشركة برنامجا لبيع الأوراق المالية يتيح للمستثمرين تصفية الحيازات المركزة على أساس الكفاءة الضريبية وتحويل الأموال تدريجيا إلى مركبات أكثر تنوعا. تتم مراقبة جميع محافظ العمالء وإعادة توازنها على أساس مستمر وفقا لمخاطر تحمل المستثمرين واألهداف االستثمارية.

فريق الاستثمار في ويالث فرونت يضم خبراء سوق كبار مثل بيرتون مالكيل، مؤلف الكتاب الأكثر مبيعا A ووندرفول والك دون وول ستريت . ومن بين الأعضاء الآخرين في الفريق ثقل ثقيل في وادي السيليكون وسبعة محللين استثماريين مع الدكتوراه من أمثال هارفارد وبرينستون وييل؛ نشر الفريق بشكل جماعي أكثر من 16 كتابا عن الاستثمار التي حظيت بتقدير واسع النطاق. وتستند فلسفة الاستثمار للشركة على نظرية المحفظة الحديثة وإيجاد الحدود الفعالة باستخدام منظمة التباين المتوسط. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، راجع: ويالث فرونت ريفيو 2016: الرسوم و حقائق الاستثمار.

)