يتم غمر المستشارين الماليين كل يوم بمعلومات تتراوح بين معاملات محفظة العملاء ومؤشرات الأداء الرئيسية لأعمالهم الخاصة. في حين أن البيانات يمكن أن تكون مفيدة للغاية، ومعظم المستشارين ليس لديهم الوقت لتفريق جداول البيانات والعثور على بت قابلة للتنفيذ من المعلومات التي يحتاجونها. والخبر السار هو أن هذه المعلومات يمكن دمجها في لوحة القيادة سهلة الاستخدام، وهي الأداة التي تسمح للمستشارين لعرض وإدارة البيانات المتعلقة بممارستهم، التي توفر رؤى قابلة للتنفيذ في لمحة.

دعونا نلقي نظرة على كيف يمكن للمستشارين الاستفادة من لوحات المعلومات لتوحيد المعلومات وإزالتها للحصول على رؤى مفيدة لتحسين ممارساتهم. (للحصول على قراءة ذات صلة، راجع: أعلى 4 تطبيقات إدارة المحفظة. )

ما هي لوحات التحكم؟

لوحات التحكم هي مجرد تمثيل مرئي للبيانات ذات الصلة التي يمكن استخدامها لاتخاذ قرارات مستنيرة. على سبيل المثال، لا يقدم بيان الدخل في جدول بيانات أي رؤى فورية، ولكن مخططا خطيرا يبين نمو الإيرادات ينقل القيمة بسرعة.

هناك نوعان أساسيان من لوحات التحكم التي يستخدمها المستشارين الماليين عادة:

• لوحات التحكم الداخلية . تقيس لوحات القياس هذه مؤشرات الأداء الرئيسية لممارسة المستشار الخاصة مثل الإيرادات والمصروفات وأرباح التشغيل وهوامش الربح ومعدلات الاحتفاظ بالعميل وتوزيع الأرباح.
• لوحات العملاء . تم تصميم هذه اللوحات لمساعدة العملاء على فهم رؤى هامة من محفظة خاصة بهم، مثل مزيج محفظتهم، والعوائد المحتملة، وعوامل الخطر، والتعرض لبعض مناطق السوق.

يمكن إنشاء لوحات التحكم باستخدام مجموعة متنوعة من التطبيقات المختلفة القائمة على الشبكة وعلى الشبكة. إكسيل هو تطبيق الأكثر شعبية المستخدمة لإنشاء لوحات، حيث المستشارين استخدام علامة تبويب واحدة لتخزين المعلومات وآخر لعرضه بصريا باستخدام الرسوم البيانية والعناصر الأخرى.

وفي الآونة الأخيرة، قامت تطبيقات الويب المتطورة بأتمتة عملية جمع البيانات وعرضها أثناء مشاركتها عبر جميع الأجهزة. أعلى المستشار المالي اتجاهات التقنية في الأفق .

بناء لوحة تحكم

قد يميل المستشارين الماليين إلى رمي معا معا لوحة أجهزة القياس أو اثنين، ولكن تمثيلات بصرية هي فقط مفيدة مثل البيانات الأساسية.

تتمثل الخطوة الأولى في إنشاء لوحة التحكم في التفكير من خلال المقاييس التي سيتم تضمينها في لوحة التحكم. في حين أن المستشارين قد الصفر في فقط على المقاييس المالية، العديد من الممارسات يمكن أن تستفيد من النظر في أمور مثل معدلات الاحتفاظ العميل ومقاييس طول العمر لقياس نوعية خدماتها. هذه المقاييس غير المالية يمكن أن يكون لها تأثير كبير على النتيجة النهائية للممارسة الاستشارية المالية على المدى الطويل.

الخطوة الثانية في بناء لوحة القيادة هي تحديد النوع المناسب من التصور لنقل نقاط البيانات بأكثر الطرق وضوحا. على سبيل المثال، تميل المخططات الخطية إلى نقل الاتجاهات أفضل بكثير من المخططات الشريطية، في حين أن المخططات الشريطية أفضل في إظهار مقارنات المقاييس المتعددة في إطار زمني واحد. كما يجب وضع هذه التصورات بطريقة يسهل فهمها من خلال وضع مقاييس ذات صلة بجوار بعضها البعض. المستشارين: لماذا يجب أن لا تخطي أبدا التكنولوجيا. )

أتمتة لوحات

المستشارين الماليين قد ترغب في النظر في الاستعانة بمصادر خارجية تطوير لوحة أجهزة القياس الخاصة بهم لتوفير الوقت والتأكد من أن المعلومات يتم الاحتفاظ بها ما يصل إلى التاريخ.

شركات مثل جيكوبوارد تتحول تلقائيا بيانات الأداء الرئيسية إلى لوحات جذابة أن تبقي المستخدمين على علم، دوافع، ويحركها البيانات. من خلال التواصل مع أكثر من 60 تطبيقات الطرف الثالث، يتم تحديث البيانات على هذه لوحات باستمرار ويمكن عرضها على جهاز رصد مخصص. حلول أخرى مثل سيمبلكبي و دومو توفير وظائف مماثلة في مجموعة متنوعة من نقاط سعرية مختلفة.

عندما يتعلق الأمر ببيانات داشبواردينغ العميل، قد المستشارين الماليين ترغب في النظر في استخدام بوابات العميل الآلي مثل بلليف أو إمونيادفيسور. وتشمل هذه الأدوات لوحات مصممة لمساعدة العملاء على تصور محافظهم في الوقت الحقيقي، لذلك يمكن للمستشارين تركيز جهودهم على المهام الأكثر أهمية. وقد أصبحت هذه الأنواع من البوابات شعبية متزايدة بين العملاء المحتملين بفضل صعود مستشاري روبو مثل ويثفرونت و بيترمنت.

الخلاصة

تعد لوحات التحكم وسيلة جيدة للمستشارين الماليين لتصور مؤشرات الأداء الرئيسية ومساعدة العملاء على فهم المعلومات الأساسية. على الرغم من أنه من الممكن إنشاء لوحات تحكم باستخدام ميكروسوفت إكسيل أو تطبيقات مشابهة، فإن عددا متزايدا من تطبيقات الويب تسهل من أي وقت مضى تصور المعلومات التي يتم التقاطها في الوقت الفعلي من مصادر الجهات الخارجية. وقد يرغب المستشارون الماليون في النظر في استخدام هذه الخدمات لتحسين خدمات عملائهم وتنمية ممارساتهم. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، انظر: كيف يجب على المستشارين تكثيف التكنولوجيا الخاصة بهم للقاعدة الائتمانية. )