a:

روث 401 (k) دولار تخضع أساسا لنفس قواعد ضريبة الدخل مثل روث إيرا. ولا تخضع الأموال التي يتم الاحتفاظ بها في إطار روث 401 (k) أو روث إيرا لضرائب على أرباح الاستثمار أو على توزيعات مؤهلة أثناء التقاعد.

المساهمات في روث 401 (ك)

المساهمات في روث 401 (ك) أو روث إيرا ليست قابلة للخصم من الضرائب. وتتيح المساهمات التقليدية 401 (ك) أو مساهمات قسم الاستجابة العاجلة للمشاركين خصم ضريبي في السنة التي تقدم فيها الاشتراكات. روث 401 (ك) ق لا توفر هذه الفائدة.

توزيعات من روث 401 (ك)

في مقابل خصم ضريبة الدخل المفقودة خلال السنة، فإن توزيعات روث المؤهلة أثناء التقاعد ليست خاضعة للضريبة. وتخضع التوزيعات التقليدية 401 (ك) لضريبة الدخل أثناء التقاعد.

هناك بعض قواعد السحب الخاصة روث 401 (ك) التي قد تسبب جزء من الأرباح (ولكن لم يكن الرئيسي) للتوزيع لتكون خاضعة للضريبة. كما أن حسابات روث لا تحتوي على قواعد التوزيع الدنيا المطلوبة التي تجبر أصحاب 401 (k) التقليديين أو أصحاب حسابات الاستجابة العاجلة على بدء عمليات التوزيع في سن 70. 5.

<2>>

الاستثمارات المحتفظ بها ضمن روث 401 (k)

يتم استثمار أموال روث 401 (k) عادة في الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار والصناديق المتداولة في البورصة (إتفس) أن نقدر مع مرور الوقت. وبما أن تلك الاستثمارات تقدر على مر الزمن وتبقى ضمن حساب روث 401 (k)، فلا توجد ضرائب على الأرباح. كما تتقاسم فوائد النمو المؤجل الضريبية هذه الحسابات التقليدية 401 (ك) أو حساب الاستجابة العاجلة.

روث 401 (k) s تخضع للضريبة على نحو مماثل إلى روث إيرا. ومع ذلك، روث 401 (ك) ق لديها فوائد إضافية زوجين غير متوفرة في إيرا روث. تسمح روث 401 (k) للموظفين بتجنيب المزيد من الدولارات سنويا من روث إيرا (18000 $ مقابل 5 $ 500 في السنة في 2015)، كما أنها تسمح للمساهمات أن تؤخذ مباشرة من رواتب الموظفين.