a:

رسم إدارة الأصول هو رسم مباشر على حساب أمانة. ويعبر عنه كنسبة مئوية ثابتة من مجموع الأصول التي تدار. ويختلف المعدل عن الأموال المخصصة للتمويل، وهو يشمل التكاليف الصغيرة الأخرى المتكبدة عند إدارة الصندوق الاستئماني. بعض المستشارين يتقاضون رسوما ثابتة، في حين يتقاضى البعض الآخر عمولة لكل معاملة. إذا كانت الأصول المستثمرة أكثر خطورة، فإن رسوم إدارة الأصول السنوية أعلى. رسوم يأخذ في الاعتبار حصيلة الضرائب، وإعادة التوازن وإعادة النظر في محفظتك.

نسبة المصروفات السنوية

إذا تم استثمار الصندوق الاستئماني في الصناديق الاستثمارية، فإنك تتحمل نسبة النفقات السنوية للصندوق. ويغطي هذا الرسم النفقات الثابتة والمستمرة. وتشمل هذه المصاريف رواتب مدير الصندوق وتكاليف الطباعة وتكلفة المواد التسويقية وتكلفة تعيين ممثلي خدمة العملاء. صناديق الاستثمار النشطة تجذب رسوم أعلى من صناديق المؤشر. وتبلغ نسبة المصروفات السنوية عادة 0. 14٪ من الأصول المستثمرة.

رسوم إضافية

أنت مطالب أيضا بدفع رسوم عمولات الوساطة ونفقات التداول. وبالإضافة إلى ذلك، فإن الأموال أيضا دفع ضريبة الدمغة. وبالنسبة لصناديق الاستثمار المشتركة، فإن هذه الرسوم المتنوعة أقل بكثير مما يفرضه المستشار.

وهناك أيضا رسوم يتم تحميلها لتعويض مندوب المبيعات الذي باع لك الصندوق الاستئماني، وهو ما يسمى الحمل. تكلفة الأحمال في وقت الشراء هي 5٪. قد يطلب منك أيضا دفع رسوم مبيعات مؤجلة إذا كنت تبيع الصندوق ضمن إطار زمني محدد. وعادة ما تكون الرسوم 6٪، وتنخفض إلى 0٪ بحلول السنة السابعة. إذا كنت لا تبيع الصندوق خلال السنوات السبع، فإنك لا تدفع الرسوم.