a:

الإجابة السريعة على هذا السؤال هي أن المحفظة عبارة عن مجموعة من الأسهم والسندات و / أو الأصول الاستثمارية الأخرى. ويمكن أن تكون الحافظة مملوكة من قبل فرد أو مجموعة من الناس أو شركة، ويمكن أن تتكون من عدد قليل من أنواع مختلفة من الاستثمارات (مثل تلك المملوكة من قبل المستثمرين الأفراد) أو مئات من الاستثمارات المختلفة (مثل تلك التي تملكها صناديق الاستثمار المشترك ، والمعاشات التقاعدية والشركات الكبيرة). بدلا من شيء مادي مثل حقيبة، والتي يمكنك تحملها، والمحفظة هو مفهوم مجرد وطريقة أنيقة للدلالة على شيء في الواقع ليست صغيرة جدا.

طريقة واحدة لفهم كيفية استخدام المستثمرين للمصطلح للإشارة إلى مجموع الأصول التي يمتلكونها هو رسم مقارنة بين المحفظة ومكتبك في العمل. يمكنك وصف مكتبك للآخرين بطريقتين:

1. هل يمكن أن تشير إلى المعنى التقليدي "مكتب"، وهذا يعني "هذه هي الغرفة التي أحصل على العمل المنجز والحفاظ على بعض من الأشياء المتعلقة بالعمل." عند إعطاء هذا الوصف، فإن الفكرة الشاملة للمكتب تتضمن جميع العناصر الموجودة فيه.
2. هل يمكن سرد كل عنصر الفردية التي يؤلف مكتبك. على سبيل المثال، "هذه هي الجدران الأربعة الجص التي تشكل مربع حول مكتبي، وهذا هو جهاز الكمبيوتر الخاص بي، خزانة الملفات الخاصة بي، ضريح إلى الفيس …"، وهكذا دواليك. عند إعطاء هذا الوصف، يمكنك بناء فكرة المكتب من خلال تقديم مكوناته.

   عند مناقشة محفظة، يستخدم المستثمرون الطريقة الأولى لغرض الجمع - أي الحصول على رقم سريع عن مقدار كل الأصول التي يملكونها تستحق. لذلك، كمستثمر، قد تقول، "بلدي محفظة [كل ما عندي من الاستثمارات معا] قد زادت في قيمة هذا العام". هذا لا يعني أن كل واحد من الاستثمارات الخاصة بك ارتفع في القيمة؛ وهو ما يعني زيادة متوسط ​​قيمة جميع استثماراتك. إذا اخترت النهج الثاني لوصف أصولك، فعليك أن تقول: "انخفضت أسهمي البالغة 200 سهم لشركة جنرال إلكتريك بنسبة 10٪ إلى 33 دولارا أمريكيا (أو ما يعادله بالعملة المحلية)، ولكن تم تعويضها بزيادة 15٪ ، فإن المحفظة هي طريقة للتفكير في قيمة مجموعة أكبر من الأصول التي تنتمي إلى كيان واحد.

   لمعرفة المزيد عن أساسيات الأسهم، يرجى الاطلاع على هذه الأسهم أساسيات البرنامج التعليمي.