a:

تختلف وساطة الاستثمار الوطنية والإقليمية بعدة طرق. الشركات الوطنية، والمعروفة أيضا باسم المنازل الأسلاك، والحفاظ على شبكات من مئات المكاتب في جميع أنحاء العالم، وتقدم للعملاء العديد من الخدمات المالية خارج إدارة الاستثمار. وتحتفظ الشركات الإقليمية أيضا بعدد كبير من المكاتب المختلفة، وإن كان ذلك عادة داخل منطقة معينة من البلد. ومع ذلك، تقدم الشركات الإقليمية عددا أقل من المنتجات والخدمات، ولديها عدد أقل من العملاء وتدير أموال أقل من الشركات الوطنية.

اعتبارا من عام 2015، تعتبر أربع شركات وساطة استثمار وطنية: ويلس فارجو، يو بي إس، بنك ميريل لينك من بنك أوف أمريكا ومورجان ستانلي سميث بارني. كل هذه هي أسماء األسر المعيشية والسلوكيات الطويلة األمد في هذه الصناعة. وبالإضافة إلى إدارة الاستثمار، فإن الوساطة الوطنية تقدم عادة خدمات مثل التخطيط الضريبي، والتخطيط العقاري، والمساعدة القانونية والبحوث الصناعية لأصحاب الأعمال. وتتمثل ميزة الوساطة الوطنية على الوساطة الإقليمية في أن حجمها الواسع واتساع نطاقها الجغرافي يتيح لعملائها إمكانية الوصول إلى مجموعة واسعة من المعلومات وكتالوج أكبر للمنتجات. الجانب السلبي هو أن هذه الشركات معروفة بأنها غير شخصية، ولا سيما بالنسبة للمستثمر دون وجود قيمة عالية جدا.

وتشمل شركات الوساطة الاستثمارية الإقليمية شركات مثل ريموند جيمس، و أميريبريس فينانسيال و إدوارد جونز. في حين أنها لا تدير الكثير من المال أو تقدم العديد من المنتجات والخدمات والشركات الوطنية الكبيرة، لديهم سمعة لكونها أكثر سهولة للعملاء وتقديم خدمة أكثر تخصيصا. على سبيل المثال، يركز نموذج أعمال إدوارد جونز حول تقديم الطعام لسكان البلدة الصغيرة. يعمل مستشاروها في كثير من الأحيان من واجهات المحلات الرئيسية في الشارع وبناء قواعد العملاء من خلال الذهاب من الباب إلى الباب في الأحياء السكنية.