a:

توفر شركات صناديق الاستثمار المشترك للمستثمرين عددا من الطرق للحصول على أسهم، بما في ذلك دفع رسوم المبيعات الأمامية، والاستثمار بدون تحميل أو دفع حمولة مبيعات مؤجلة عند استرداد الأسهم. ولأن كل طريقة شراء لها مزاياها وعيوبها الفريدة، يجب أن يكون المستثمرون على دراية بالفروق بين الطريقتين اللتين تحملان أسماء مماثلة. إن الأموال التي لا تحمل هي استثمارات لا تحمل أي رسوم مبيعات عند شرائها أو استردادها. كما أن األموال التي ال تصنف على أنها استثمارات في األموال األمامية ال تحمل أي رسوم عند شراء األسهم، ولكنها تحمل رسوم مبيعات مؤجلة محتملة عند بيع االستثمار.

- 1>>

عدم تحميل الأموال

في السنوات الأخيرة، اكتسبت الصناديق الاستثمارية دون تحميل شعبية بين المستثمرين الأفراد والمحللين الاستثمار بسبب طبيعتها منخفضة التكلفة. وتوفر الأموال غير المحملة للمستثمرين القدرة على شراء أسهم استثمارات صناديق الاستثمار المشترك دون الاضطرار إلى دفع وسيط أو لجنة مستشار عندما يتم شراء الأسهم في البداية أو عند بيع الاستثمار. ومع ذلك، تحمل األموال غير المحملة مصاريف أخرى بما في ذلك رسوم الصرف والصيانة، وتظل نسبة مصروفات الصندوق سارية حتى عندما ال يتم تقييم أي حمولة. المستثمرون الذين يفضلون الأموال غير المحملة هم عادة أولئك الذين يشعرون بالراحة الكافية لاتخاذ قرارات الاستثمار دون مساعدة من الفنيين الماليين.

- 2>>

لا يوجد حمولة أمامية

وبالمثل من عدم تحميل الأموال، فإن الأموال التي لا تحمل أمام المستثمرين توفر القدرة على شراء الأسهم دون تحميل المبيعات مقدما. ومع ذلك، يتم تقييم رسوم البيع المؤجلة المحتملة عندما يتم استرداد أو بيع الأسهم. وكثيرا ما يشار إلى الصناديق التي لا تحمل الأموال الأمامية بأنها أموال التحميل في نهاية الأمر، ويمكن أن تحمل تكاليف أعلى من الصناديق الاستثمارية المشتركة في حالة زيادة قيمة الاستثمار زيادة كبيرة بمرور الوقت. وتنطبق نسبة المصروفات على الأموال التي لا تخضع للتحميل كما هي الحال بالنسبة لصناديق عدم التحميل والأموال الأمامية، ولكن لا توجد في العادة رسوم صرف أو حساب صيانة على المستثمرين. لا توجد الأموال الأمامية للتحميل هي الأنسب للمستثمرين الذين قد يحتاجون إلى مساعدة من المهني المالي وترغب في شراء أكبر عدد ممكن من الأسهم دون رسوم المبيعات الأمامية.