في 21 مارس 1924، تم تأسيس صندوق ماساتشوستس الاستئماني للمستثمرين، مما يمثل ولادة صناعة صناديق الاستثمار الأمريكية. ومع ذلك، كانت صناديق الاستثمار المشترك موجودة قبل فترة طويلة لاول مرة الأمريكية. وكانت صناديق الاستثمار على غرار صناديق الاستثمار السائدة في جميع أنحاء أوروبا في 1800s. غير أن الناس الراغبين في الاستثمار في أمريكا ما قبل عام 1924 كانوا يقتصرون عادة على وضعه في حساب ادخار لأن السندات حتى ذلك الوقت كانت تفرض قيودا كبيرة على الاستثمار الأولي.
جذبت القدرة على جمع الأموال والاستثمار مثل النخبة في وول ستريت أعدادا كبيرة من المستثمرين الأفراد. كان هناك بالفعل 100 الثقة على غرار صناديق الاستثمار بحلول عام 1927 ونمت إلى أكثر من 700 في ذروة فقاعة السوق في عام 1929. تحطم 1929 دمرت العديد من هذه الثقة ومستثمريها.
أدى الحادث إلى قواعد الإفصاح العلني عن الصناديق على غرار صناديق الاستثمار المشتركة وكذلك الشركات المتداولة علنا. عمل قادة الصناعة مع الحكومة لوضع ضمانات تنظيمية لاستعادة ثقة المستثمرين، وبلغت ذروتها في قانون شركة الاستثمار لعام 1940. ودعا هذا القانون لتسجيل جميع صناديق الاستثمار، وطلب منهم تقديم تقارير نصف سنوية إلى المساهمين حول الوضع المالي للصندوق، محفظة والحيازات، والتعويضات، وأي تغييرات في المحفظة. كما أعطيت الأموال هيكلا مؤسسيا مع مجلس إدارة للقيام ببعض الأنشطة الإدارية.
كما فرض القانون قيودا على الأموال من خلال الحد من شراء الهامش. وقد أضافت عمليات الشراء التي قام بها أصحاب الثروات بشكل كبير خلال الفقاعة إلى خطورة الحادث، ولكن مديري الصناديق أصروا على القدرة على استخدام بعض الهامش كاستراتيجية استثمار صالحة. وتمثل الحدود النهائية حلا توفيقيا بين الصناعة والحكومة. بعد إدخال القانون، خفضت الصناعة تسمية الثقة لصالح صناديق الاستثمار المشتركة وأرسلت جيوش الباعة لدفع الأموال في طفرة ما بعد الحرب في 40s و 50s. وازدادت صناديق الاستثمار باستمرار في شعبيتها وسرعان ما اجتذبت ثروة أكبر مما كانت عليه في العشرينات من القرن الماضي. مدراء الصناديق مثل T. روي الأسعار وجون نيف عززت شعبيتها، مما يتيح لنا صناعة صناديق الاستثمار المشترك ضخمة ومتنوعة لدينا اليوم.
- 3>>لمزيد من المعلومات حول هذا الموضوع، اقرأ مزايا صناديق الاستثمار المشترك، عيوب صناديق الاستثمار و فئات صناديق الاستثمار المشترك .
أجاب أندرو بيتي هذا السؤال.
4 أفضل صناديق الاستثمار في الولايات المتحدة الأمريكية
اكتشاف أفضل أربعة صناديق استثمار مشتركة تستخدم استراتيجية الاستثمار السلبي من خلال اتباع المؤشرات التي تتبع أداء الأسهم المتوسطة.
5 أفضل صناديق الاستثمار في الولايات المتحدة الأمريكية
اقرأ عن صناديق الاستثمار المختلفة الصغيرة المتاحة للمستثمرين. تعرف على كيفية وجود مؤشرات تقلبات أعلى في المؤشرات الصغيرة.
أنا غير U. س مواطن يعيش خارج الولايات المتحدة والأسهم التجارية من خلال وسيط الإنترنت في الولايات المتحدة. هل يجب علي دفع الضرائب على المال الذي أكتسبه؟
ستؤثر الآثار الضريبية للمستثمر الأجنبي على ما إذا كان هذا الشخص مصنف على أنه أجنبي مقيم أو أجنبي مقيم.