a:

يمكن للمراجع من الأصدقاء الموثوق بهم أو أفراد العائلة مساعدتك في العثور على مخطط مالي؛ ومع ذلك، ضع في اعتبارك أن الأوضاع والأهداف المالية لأصدقائك قد تختلف عن أهدافك، وبالتالي، لن يكون مخططوهم بالضرورة الأنسب لك.

يشهد مجلس المعايير المالية المعتمد (كفب) للمخططين الماليين ويحافظ على قائمة على الانترنت للمخططين الماليين المعتمدين على الموقع الإلكتروني لمجلس معايير سفب. يمكنك تحديد موقع مخطط مالي معتمد، والتحقق من حالتها، وذلك باستخدام "البحث عن سفب بروفيسيونال" مربع البحث، والبحث عن طريق المدينة أو الولاية أو الرمز البريدي. يمكنك أيضا البحث عن طريق إضافة معلومات إضافية بخصوص:

• أصولك القابلة للاستثمار

• طريقة التعويض المفضلة (العمولات والرسوم والعمولات فقط، إلخ)

• مجالات التخصص

• اللغات

• الاسم

محاسب قانوني معتمد حصل على شهادة الاعتماد المالي الشخصي (كبا / بس) من المعهد الأمريكي للحسابات العامة المعتمدة. للعثور على كبا / بس، يمكنك زيارة المعهد الأمريكي لل كباس الموقع، حدد "للجمهور" وحدد "البحث عن كبا" من القائمة المنسدلة. من هنا سوف تكون قادرا على تحديد رابط "المتخصصين المالية الشخصية (بس)" حيث يمكنك النقر فوق "البحث عن كبا / بس".

يمكنك تحديد موقع مخطط مالي مسجل معتمد من قبل معهد المخطط المالي المسجل (رفبي)، من خلال البحث على موقع رفيبي. يمكنك البحث حسب البلد (الولايات المتحدة الأمريكية وكندا والعديد من الآخرين)، مدينة، ولاية، التخصص، اسم أو شركة.

ما إذا كنت تستخدم توصية أحد الأصدقاء أو تستخدم أحد المواقع المذكورة أعلاه للبحث عن مخطط مالي، فمن المهم أن تسأل أسئلة مخططك المحتمل مثل:

• ما هي بيانات الاعتماد الخاصة بك والخبرة؟

• كيف يتم تعويضك؟

• هل لديك مجال خبرة؟

• ما هي الخدمات التي ستقدمونها؟

• هل يمكنني رؤية مراجع من عملاء آخرين؟

من الناحية المثالية، سيكون لديك علاقة دائمة ومفيدة مع المخطط المالي الخاص بك، لذلك فمن المستحسن لطرح الأسئلة ومقابلة العديد من المخططين قبل اتخاذ أي قرارات.