في حين أن أغلبية المستثمرين الأثرياء يشعرون بالرضا حيال صحتهم المالية وقدرتهم على إدارة أموالهم واستثمارها، فإن العديد منهم أقل ثقة عندما يتعلق الأمر بمعالجة استثماراتهم في الأسواق المتقلبة، وفقا لدراسة حديثة (وفك ويلز فارجو & كو 56. 26٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ).

الخبر السار للمستشارين الماليين هو أن المسح يكشف أن هذا القطاع من العملاء يريد ويقيم خدمات مهني مالي والعلاقة بينهما.

أجرى استطلاع هاريس 1، 993 مقابلة عبر الإنترنت للمستثمرين الأغنياء الذين تتراوح أعمارهم بين 30-75، والذين لديهم 250 ألف دولار أو أكثر في الأصول القابلة للاستثمار (باستثناء أصول التقاعد والممتلكات)، نيابة عن ويلس فارجو. واستعرضت مواقفها وسلوكياتها على الصحة المالية والتخطيط المالي والادخار والاستثمار والمستشارين الماليين والتقاعد والتقاعد والخدمات المالية. قراءة لبعض البصيرة قيمة. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، راجع:

العثور على عملاء عاليي القيمة والاحتفاظ بهم. )

دور المستشارين الماليين

الأثرياء لديهم وسيط 450،000 دولار في السوق. أكثر من نصف (54٪) تقلق بشأن فقدان المال عندما يتقلب السوق. أربعة من كل عشرة لا يثقون في قدرتهم على إدارة استثماراتهم خلال أوقات الاضطراب في السوق. وهذا هو الحال أكثر من ذلك بالنسبة للنساء اللاتي لديهن 49 في المائة من النساء الأغنياء مما يدل على انعدام الثقة. واحد من كل خمسة مستثمرين ثراء شملهم الاستطلاع، في الوقت نفسه، ليسوا متأكدين من مدى ما لديهم في سوق الأوراق المالية.

غالبية المستثمرين (65٪) من المستثمرين الثراء يتحولون إلى مهني مالي كمصدرهم الأكثر ثقة للتوجيه المالي أو المشورة. وقال جو نادرو، رئيس الابتكار والاستراتيجية في ويلز فارجو أدفيسورس: "إن قدرة المستشار المالي على التعرف على الاستجابة الطبيعية للعميل والاعتراف بها لتقلبات السوق هي مفتاح التأكد من أن المنظور العقلاني يسود، وهذا شيء يقوله المستثمرون أنهم يقدرون ذلك". ، بالوضع الحالي.

غالبية المستثمرين الأثرياء (61٪) يعملون مع مستشار مالي و 7 من كل عشرة يقولون أن مستشارهم مهم بالنسبة لهم كطبيبهم. من بين الذين يعملون مع مستشار، ما يقرب من تسعة من أصل 10 يريد مستشارهم ليكون شريكا في التخطيط المالي مقابل مجرد نقول لهم ما يجب القيام به مع أموالهم.

لماذا يجب على المستشارين التركيز على الوافدين الجدد. ) "مع إخبار المستثمرين بأنهم يعتبرون مستشارهم المالي مهما بالنسبة لهم كطبيب، فإنه يؤكد على الدور الحيوي الذي يقوم به فإن المستشارين الماليين يلعبون في الرفاه المالي لعملائهم "، ويمكن أن يساعد المستشار المالي من خلال وضع خطة استثمارية توفر الوضوح والتوجيه من خلال اضطرابات السوق حتى يتمكن المستثمرون من البقاء على مسارها ونقل الثروة إلى ورثتهم."

مستشاري روبو، التكنولوجيا

المستثمرين الأثرياء الذين يعملون مع مستشار من المرجح أن نرى التكنولوجيا تكمل خدمات مستشارهم مقابل استبدالها. معظم لم تستخدم روبو مستشار. في الواقع، 22٪ فقط من الأثرياء يقولون أنهم على دراية أو مألوفة إلى حد ما مع خدمات روبو المستشارين، ومن هؤلاء فقط 33٪ استخدام أو استخدمت واحدة لإدارة أموالهم.

أكثر من ثلاثة أرباع المستثمرين الثراء الذين يعملون مع مستشار يرغبون في أن يرى مستشارهم استخدام أدوات الاستثمار الآلي لتحديد مزيج الأمثل محفظة. وفي الوقت نفسه، يعتقد ثلاثة أرباع أن مستشار روبو لا يمكن أبدا أن يحل محل مستشار.

أكثر من نصف (52٪) يقولون انهم لن تكون مريحة العمل مع روبو مستشار، كشفت الدراسة. لكن نصف المستثمرين الثراء يقولون انهم من المحتمل ان يحاولوا تجربة واحدة خلال السنوات الخمس القادمة. ويهتم العملاء الأصغر سنا بتقديم خدمات الروبو الاستشارية خلال السنوات الخمس المقبلة مع معظمهم في الثلاثينيات (71٪) و 40 ثانية (61٪) قائلين أنهم سيقارنون ب 46٪ فقط في الخمسينيات و 27 ٪ للذين تتراوح أعمارهم بين 60-75 سنة.

ما هو أفضل مستشار روبو؟ ) ما يقرب من ثلثي الأثرياء الذين لديهم مستشار مالي مهتمون باستخدام التكنولوجيا لإدارة استثماراتهم، ولكن فقط مع مساعدة من مستشارهم. أربعة من كل خمسة يشعرون أنه من المهم الحصول على معلومات الاستثمار الخاصة بهم في أي وقت وثلثي يشعرون أنه من المهم أن تكون قادرة على تتبع جميع حساباتهم الاستثمارية على الانترنت في مكان واحد.

"في حين أن المستثمرين يدركون أن الأدوات التكنولوجية مهمة وهم مستعدون لاحتضانها، فإن قدرة المستشار على التواصل مع العميل على المستوى البشري تضيف بعدا أن الأدوات الإلكترونية وحدها لا يمكن أن تتطابق".

الثقة في التخطيط للتقاعد

المستثمرون الأثرياء غير المتقاعدين واثقون جدا عندما يتعلق الأمر بتحقيق أهدافهم التقاعدية مع 74٪ من التقارير أنهم قادرون حاليا على إنقاذ ما يحتاجون إليه للتقاعد. عموما، الثقة مرتفعة بين الأغنياء مع 92٪ شعور جدا أو ثقة إلى حد ما سيكون لديهم ما يكفي من المال للعيش نمط الحياة التي يريدون طوال التقاعد. <لمزيد من المعلومات، انظر:

أعلى 3 نصائح للعثور على محامي التخطيط العقاري. ) يتوقع المستثمرون الأثرياء غير المتقاعدين أن يحتاجوا إلى وسيط قدره دولار واحد. 2 مليون وانقذت 750،000 $، وجدت الدراسة. ويتوقع المستثمرون الأثرياء غير المتقاعدين الذين يتراوح عددهم بين 250 و 000 1 دولار من الأصول القابلة للاستثمار أن يحتاجوا إلى وسيط قدره مليون دولار للتقاعد وأن ينقذوا 000 500 دولار من دولارات الولايات المتحدة. ويتوقع المستثمرون غير المتقاعدين من أصحاب الثروات العالية التي تتجاوز قيمتها مليون دولار من الأصول القابلة للاستثمار تحتاج إلى وسيط قدره 2 مليون دولار وأنقذت $ 1. 9 ملايين.

ترك الميراث مهم ل 57٪ من المستثمرين الأثرياء و 7 من أصل 10 قد اتخذت خطوات للقيام بذلك. من بين أولئك الذين لم يفعلوا ذلك، يقول ربعهم أنهم غير مرتاحين يتحدثون إلى أسرهم حول خطة العقارات، في حين يقول 25٪ أنهم لا يفهمون تعقيد نقل الثروة إلى الجيل التالي.واحد من كل خمسة ليس لديهم خطط لتمرير ثروتهم لأنها سوف تحتاج إليها خلال سنوات التقاعد.

الأسف الشائعة

عندما يتعلق الأمر بأموالهم، وهناك عدد قليل من الأشياء رغبة الأثرياء أنها قد فعلت بشكل مختلف. عندما ننظر إلى الوراء على مدى السنوات ال 10 الماضية، والأسف الأكثر شيوعا هو عدم وجود استثمارات أفضل، مع 37٪ تقاسم هذا الشعور. كما يعرب البعض عن أسفهم لعدم إنقاذ أكثر وإنفاق أقل (29٪)، بينما في الوقت نفسه 15٪ يؤسفون عدم التمتع بأموالهم أكثر.

الخلاصة

في حين أن المستثمرين الأثرياء واثقون بشكل عام عندما يتعلق الأمر باستثماراتهم، ومعظمهم يعرفون حدودهم عندما يتعلق الأمر بالتنقل في الأسواق المتقلبة. انهم يقدرون ويريدون التوجيه المالي لمستشارهم المالي، ومعظم مستشاري الثقة الثراء مثل أنهم يفعلون طبيبهم ويفضلون لمسة الإنسان على التكنولوجيا. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، انظر:

خطر الاستهداف فقط الأثرياء جدا. )