أنت تعرف أنك تتقادم عندما تبدأ في إجراء مناقشات حول التخطيط العقاري.

قد تواجه أنت أو أقاربك الأكبر سنا أو كلاهما قرارات بشأن كيفية ترك أصولك للآخرين عند مرورك. كلما زادت الأصول لديك، كلما أصبحت المهمة أكثر تعقيدا. وفقا لريبيكا بافيس، كبا، مخطط مالي ومدير محفظة مع باليساديس هدسون المجموعة المالية، وهناك ثلاثة عوامل رئيسية التي تلعب في الاعتبار عند النظر في كيفية توزيع الأصول: السيولة والمشاعر والتخطيط الضريبي. تؤثر هذه العوامل على الطريقة الأكثر منطقية لترك أصولك. (انظر أيضا: التخطيط العقاري: 16 أشياء يجب القيام بها قبل أن تموت .

- <>

السيولة

"الأصول السائلة هي أصل يمكن تحويله إلى النقد بسرعة مع تأثير ضئيل على السعر المستلم للأصل." إذا كان العقار الخاص بك يتكون في الغالب فإن ورثتك قد تضطر إلى بيعها بسعر مخفض من أجل رفع الأموال اللازمة لدفع ضريبة الأملاك. "

الأصول الملموسة مثل الفن والسيارات وأنواع أخرى من الممتلكات الشخصية يمكن أن تكون مكلفة لإدارة ويمكن أن يكون من الصعب على وريث للحصول على القيمة السوقية العادلة الكاملة ل إذا بيعت، ويقول دارين ت. قضية تيفاني وبوسكو السلطة الفلسطينية مكتب محاماة . وفي هذه الحالات، يجب على المانح أن يدرس ذلك عند إعداد خطته العقارية.

الأفضل للعائلة: لذلك، الأصول السائلة هي أسهل نوع للخروج إلى الأسرة. لمزيد من الأصول يمكنك تصفية، وأسهل سوف تجعل المهمة لعائلتك.

المشاعر

بعض الأصول ليست حول المال، على الرغم من. قد يكون لديهم عقود من الذكريات تعلق عليهم أو قد تم تمريرها عبر أجيال عديدة.

"معظم العقارات في العقارات هي عاطفية: المنازل ومنازل العطلات"، وقال بافيزي "قرار بشأن كيفية ترك هذه لورثتك هو شخصية جدا وغالبا ما تتضارب. في الواقع، فإن اتخاذ قرار بشأن كيفية الحفاظ على منزل العطلة العائلية والحفاظ عليه غالبا ما يكون معقدا بما فيه الكفاية ليصبح مشروعا منفصلا لتخطيط العقارات. "

الأفضل للعائلة: ینبغي مناقشة التصرف المخط ط لھذه الأنواع من الأصول قبل مرور الشخص، وذلك لتجنب حدوث حالة خلافات بعد وفاة الشخص. تجنب 4 أسباب مشتركة من معارك العائلية.)

التخطيط الضريبي

عندما تتورط الضرائب، قد يكون التخطيط العقاري معقدا ومكلفا في بعض الأحيان.

"تحصل معظم الأصول على زيادة على أساس وفاة مالك الأصل إذا كان الأصل قد تم تقديره بعد عملية الشراء"، على سبيل المثال، إذا كان قد تم شراء 100 سهم من الأسهم قبل وفاة عند 100 ألف دولار، وعند الوفاة كانت الأسهم قيمتها 150 ألف دولار، فإن الأساس الجديد سيكون 150 ألف دولار في يد الوريث، حيث يمكنه بيعها فورا بمبلغ 150 ألف دولار دون أي عواقب ضريبية على الإطلاق."

إلا أن بعض الأصول مثل حسابات التقاعد لا تتلقى هذه الخطوة على أساس. لذلك لا ينبغي ترك هذه الأصول مثل حساب حساب الاستجابة العاجلة للورثة لأنها ستكون خاضعة للضريبة للوريث.

أفضل للأسرة: عندما يتعلق الأمر الضرائب العقارية، وغيرها من الحسابات المؤهلين، وهناك فارق كبير بين الأصول الثابتة والافتراضية عندما يتعلق الأمر الضرائب المترتبة على التخطيط العقاري. سواء كان ذلك الذهب أو الأسهم، والمعاملة الضريبية هو نفسه.

الخلاصة

يوصي محامي التخطيط العقاري بتبسيط ملكية الأصول لجعل إدارة خطة العقارات أسهل. العمل مع محامي التخطيط العقاري لوضع معا وثيقة توضح بوضوح كيف سيتم توزيع الأصول الخاصة بك. لأن الضريبة العقارية لا ركلة في حين أن الشخص لديه 5 $. 43 مليون في الأصول، وكثير من الناس لا داعي للقلق حول ذلك، ولكن لا تزال هناك الكثير من الآثار الضريبية التي يمكن أن تأتي في اللعب. (انظر أيضا: نصائح التخطيط العقاري للعميل المتوسط ​​ .