يأتي معظم الأفراد من ذوي الدخل المرتفع من الأسر المتوسطة أو المتوسطة الدخل، ويشتركون في 10 من صفات النجاح المشتركة، وفقا لاستطلاع الرأي العام الأمريكي حول ثروة ورث لعام 2016.

عندما سئلوا عن ما يعزوونه إلى نجاحهم، كانت أهم ثلاثة ردود عمل شاق وطموح وتربية أسرية. وتستند النتائج إلى دراسة استقصائية أجريت على نطاق البلد شملت 684 شخصا من أصحاب الثروات الصافية بقيمة لا تقل عن 3 ملايين دولار من الأصول القابلة للاستثمار.

في ما يلي 10 سمات مشتركة هي حصة الأغنياء التي يجب على المستشارين الماليين أن يضعوها في الاعتبار عند العمل مع أو يبحثون عن جذب عملاء هنوي. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، انظر: ما قيمة العملاء عالية القيمة القيمة والحاجة.)

السمات المشتركة كشف

أنها بنيت الثروة مع مرور الوقت. وجاءت أغلبية (77٪) ممن شملهم الاستطلاع من خلفيات متوسطة أو متوسطة الدخل. ويشمل ذلك 19 في المائة من الفقراء. وقد اكتسب هؤلاء الأفراد ثرواتهم بمرور الوقت وحققوا معظمها من خلال الدخل من العمل والاستثمار.

واتخذوا نهجا أساسيا طويل الأجل للاستثمار. وقد حقق ستة وثمانون في المائة أكبر مكاسب استثمارية من خالل شراء واستراتيجيات طويلة األجل، وأسهم وسندات تقليدية) 89٪ (، وسلسلة من انتصارات صغيرة) 83٪ (مقابل مخاطر استثمارية كبيرة. ويزداد استخدام هنوي للاستثمارات الأكثر تطورا مع زيادة ثرواتها.

انهم متفائلون الانتهازية. ويتزايد عدد المتفاؤلين أكثر مما يتشائمون بشأن عائدات الاستثمار خلال العام المقبل. ويحتفظ ما يقرب من ثلاثة من كل خمسة في أكثر من 10٪ من محافظهم الاستثمارية في مراكز نقدية. وهذا يشمل واحد من كل خمسة مع أكثر من 25٪ نقدا. السبب الرئيسي هو للأغراض الانتهازية، والتي تشمل كونها في وضع يمكنها من الاستثمار على تراجع مفاجئ في السوق أو الاتجاه الصاعد.

وهي تستخدم استخداما استراتيجيا للائتمان. ويرى ثلثا تقريبا أن الائتمان وسيلة لبناء ثرواتهم بشكل استراتيجي؛ أربعة من كل خمسة يقولون أنهم يعرفون متى وكيفية استخدام الائتمان كميزة مالية. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، انظر: خصائص الترا ثري.)

أنها تتخذ قرارات الاستثمار واعية للضرائب. المستثمرون الأثرياء يدركون أن عوائد الاستثمار الحقيقي هي عوائد سلبية حقا إذا تآكلت من الضرائب، وجدت U. S. الثقة. ويتفق أكثر من نصفهم (55٪) على قرارات الاستثمار التي تؤثر في الآثار الضريبية المحتملة أفضل من تحقيق عوائد أعلى، بغض النظر عن الآثار الضريبية. (لمزيد من المعلومات، راجع: نصائح الضرائب للمستثمر الفردي.)

تستثمر في أصول ملموسة قيمة. ما يقرب من نصف (48٪) الاستثمار في الأصول الملموسة. وهي تشمل الأراضي الزراعية والعقارات الاستثمارية والأخشاب التي يمكن أن تنتج الدخل وتنمو مع مرور الوقت مع القيمة القديمة. واحد من كل خمسة مستثمرين من أصحاب الثروات العالية يجمعون الفنون الجميلة. وهذا يشمل واحد من كل ثلاثة فائقة عالية القيمة صافي جامعي الفن الذين يستخدمون الفن كفئة الأصول البديلة.

يمارسون الادخار المنضبط، والشراء الانتهازي. تعتقد أغلبية (81٪) أن الاستثمار للوصول إلى أهداف طويلة الأجل هو أكثر أهمية من تمويل الاحتياجات والاحتياجات الحالية. وقد غرس هذا النهج في سن مبكرة.

يسلطون الضوء على قيم الأسرة وتربيتها. وجاء أربعة من كل خمسة أشخاص أثرياء من أسر يشجعهم آبائهم على متابعة مواهبهم ومصالحهم الخاصة. وفي الوقت نفسه، وضعوا حدودا تأديبية صارمة، وكانوا في الغالب متسامحين مع الفشل والأخطاء على طول الطريق. وكانت القيم الأسرية الخمسة التي شدد عليها بشدة خلال السنوات التي نشأت فيها هي التحصيل الدراسي، والانضباط المالي، والمشاركة في العمل، والولاء الأسري والواجب المدني.

لديهم تقليد عائلي قوي من العمل الخيري. ويقول خمسة وستون في المئة من المستثمرين ذوي القيمة العالية أن هناك تقليد قوي من الأعمال الخيرية والعودة للمجتمع داخل أسرهم.

لديهم زواج / شراكة مدى الحياة. ومعظمهم (86 في المائة) متزوجون أو في علاقة طويلة الأجل. وقد ظل معظمهم متزوجين من نفس الشخص، وتجنب النكسة المالية التي غالبا ما تكون نتيجة للطلاق. يميل الأفراد ذوي الثروات العالية إلى تقسيم الأدوار والمسؤوليات في المنزل بدلا من المشاركة فيها. ويشمل ذلك المساهمات المالية وغير المالية في الثروة الأسرية، مثل رعاية الأطفال. ويناقش جميعهم تقريبا أهدافا وقيما مهمة بشأن استخدام الأموال.

الخلاصة

معظم المستثمرين من أصحاب الثروات الصافية لم يأتوا من خلفيات ثرية. إن بناء الثروة مع مرور الوقت واتخاذ نهج طويل الأجل للاستثمار هما أيضا من بين أكثر 10 سمات شائعة تتقاسمها. (للحصول على قراءة ذات صلة، انظر: العملاء الأغنياء: كيف يمكن للمستشارين ناب أكثر منهم.)