10 طرق للربح من زيادة سعر الفائدة

10 طرق للربح من زيادة في سعر الفائدة

يبدو أن رفع سعر الفائدة في المستقبل القريب هو مجرد نتيجة متوقعة إلى عام 2016. وعلى الرغم من أن العديد من المستثمرين والمحللين يركزون على حقيقة أنهم قد احتجزوا بشكل مصطنع على مدى السنوات القليلة الماضية، فإن أسعار الفائدة آخذة في الانخفاض منذ أوائل الثمانينات. وبالنظر إلى هذه الفترة الطويلة من انخفاض معدلات الفائدة، فمن الأرجح أنه بمجرد أن تبدأ المعدلات في الارتفاع، يمكن أن يستمر اتجاه ارتفاع أسعار الفائدة لعدة سنوات قادمة. وتؤدي المعدلات المرتفعة إلى تغيير طبيعة السوق بالنسبة للشركات والمستثمرين الأفراد.

1) الاستثمار في شركات الوساطة

شركات الوساطة تكسب المال من الفائدة المكتسبة على الأرصدة النقدية المحتفظ بها في حسابات العملاء. وبطبيعة الحال، فإنها كسب المزيد من الاهتمام عندما تكون معدلات أعلى. وأظهر استعراض الفترة 2003-2004، عندما ارتفع معدل الأموال الاتحادية من 1. 25 إلى 2. 25٪، أن وسطاء الإنترنت الكبرى مثل E * التجارة وتشارلز شواب تتمتع بزيادة قدرها 38٪ في إيرادات الفائدة و 10 الناتجة ٪ تحسن في هوامش الربح التشغيلي.

2) الاستثمار في شركات غنية بالنقد

ستستفيد الشركات الغنية بالنقد أيضا من ارتفاع معدلات الفائدة، وزيادة الأرباح على احتياطياتها النقدية. يمكن للمستثمرين البحث عن الشركات ذات نسب الدين / الأسهم المنخفضة أو الشركات التي لديها نسب مئوية كبيرة من القيمة الدفترية في شكل نقدي.

3) تأمين معدلات منخفضة على المدى الطويل على التمويل القائم

الأفراد الذين لديهم قروض ذات معدل قابل للتعديل (أرمز)، أو الشركات ذات معدل قابل للتعديل من أي نوع، من المستحسن إعادة تمويل بتمويل ثابت، في أدنى معدلات الفائدة الممكنة على المدى الطويل.

شراء مع التمويل الآن

الأفراد أو الشركات التي تخطط للمشتريات الكبرى أو النفقات الرأسمالية يجب أن تنظر في المضي قدما وشراء الآن في حين أنها لا تزال لديها القدرة على قفل بأسعار منخفضة على المدى الطويل. ويمكن أن تؤدي عمليات الشراء التي تتم قبل أن تبدأ أسعار الفائدة إلى الارتفاع إلى تحقيق وفورات كبيرة في تكاليف التمويل والتكاليف الإجمالية الطويلة الأجل.

5 الاستثمار في أرصدة التكنولوجيا والرعاية الصحية

معظم الشركات في قطاعات التكنولوجيا والرعاية الصحية تحمل مبالغ أكبر من الأرباح كأرباح مستبقاة لإعادة الاستثمار في النمو بدلا من دفعها في شكل أرباح. ويظهر التاريخ السابق أن مثل هذا الموقف يؤدي عادة إلى زيادة الإيرادات في بيئة ارتفاع معدل. وفي الفترات ال 13 الماضية التي شهدت ارتفاع أسعار الفائدة على مدى نصف القرن الماضي، شهدت قطاعات الرعاية الصحية والتكنولوجيا مكاسب متوسطة بلغت 13 إلى 20٪ خلال السنة الأولى بعد زيادة أسعار الفائدة. وبالمقارنة، كان متوسط ​​المكاسب الإجمالية لمؤشر ستاندرد اند بورز 500 بين 6 و 7٪ فقط.

(6) الذهاب مع أقصر سعر أو سندات عائمة

يمكن لمستثمري السندات أن يقللوا من تقلب المحفظة خلال بيئات أسعار الفائدة المرتفعة عن طريق الانتقال إلى السندات ذات فترات استحقاق أقصر أو عن طريق شراء سندات مع أسعار القسائم التي تطفو بالتناغم مع سعر السوق .

7) الاستثمار في شركات تجهيز كشوف المرتبات

معالجات الرواتب، مثل بايشكس ومعالجة البيانات التلقائية، عادة ما تحافظ على أرصدة نقدية كبيرة للعملاء في الفترات الفاصلة بين رواتب الموظفين، عندما يتم توزيع الأموال كمرتبات. وينبغي لهذه الشركات أن ترى تحسنا في إيرادات الفوائد عندما ترتفع أسعار الفائدة.

8) بيع الأصول

الأفراد أو الشركات التي تملك ممتلكات غير ضرورية أو أصول أخرى قد تكون قادرة على الربح من بيع هذه الأصول قبل أن تبدأ معدلات في الارتفاع. ومن المرجح أن يتطلع المشترون إلى الشراء الآن عندما يظلون قادرين على الإقفال بمعدلات منخفضة وطويلة الأجل، لذلك قد يكونون على استعداد لدفع أقساط للحصول على الأصول اللازمة قبل أن تبدأ الأسعار في الارتفاع.

9) تأمين عقود التوريد طويلة الأمد

ارتفاع الأسعار عموما يعني ارتفاع الأسعار أيضا. وقد تتمكن الشركات التي يمكنها تأمين عقود طويلة الأجل مع الموردين من التمتع بهوامش أفضل بتجنب زيادة الأسعار لأطول فترة ممكنة.

10) شراء أو الاستثمار في العقارات

تميل أسعار العقارات إلى الارتفاع مع ارتفاع أسعار الفائدة في كثير من الأحيان. شراء العقارات أو الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري هي طريقة أخرى لتحقيق الأرباح من ارتفاع معدل البيئة.