منذ خضم الركود الكبير، ترك مستثمرو الدخل المتخلفون عن الركب في عصر من انخفاض أسعار الفائدة وانخفاض تكاليف السكن والسفر والطاقة والرعاية الصحية. وبالإضافة إلى ذلك، لا يستطيع المتقاعدون أو المتقاعدون أن يتحملوا عائدات أو عائدات مع محافظ متقلبة أو محفوفة بالمخاطر أو غير متكافئة، مما يلغي جزءا كبيرا من مساحة صندوق التداول المتداول.

عالقة بين آفاق الاستثمار القصيرة والأداء المتوسط ​​من صناديق السندات، يجب على المتقاعدين أن يبحثوا عن محفظة متوازنة من الأسهم والسندات الآمنة في صناديق الاستثمار المتداولة الخاصة بهم. إن الدخل الحالي والسلامة أمران مهمان، ولكن تجاهل الأسهم على الأرجح يعني عدم كفاية حماية التضخم. وفي الواقع، فإن بعض صناديق الاستثمار المتداولة بالأسهم فقط يمكن أن تكون مناسبة للمتقاعدين، على افتراض أن الحافظة متوازنة بشكل جيد وأن الحيازات الفردية لا تحمل مخاطر لا لزوم لها.

جميع أسهم صناديق الاستثمار المتداولة هي مراكز أسهم، حتى لو كانت الاستثمارات الأساسية في محفظة صناديق الاستثمار المتداولة كلها سندات. لا يتلقى المساهمون مدفوعات القسائم المذكورة، ولا يوجد ضمان مضمون للعائد مع استثمار صندوق الاستثمار الأوروبي. وينبغي للمستثمرين الذين يبحثون عن أمن أداة ذات دخل ثابت أن ينظروا في استخدام صناديق الاستثمار المتداولة باعتبارها قطعة مكملة فقط.

شواب U. S. إجمالي بوند إتف

المصدر: تشارلز شواب

الأصول تحت الإدارة (أوم): 2 دولار أمريكي. 0، 0٪

نسبة الأرباح: 0. 5٪

من غير المؤكد متى سيقوم مجلس الاحتياطي الاتحادي برفع أسعار الفائدة، في عام 2016 وعام 2017. وقد يؤدي عدم اليقين هذا إلى حدوث تقلبات غير مرغوب فيها في أسواق السندات القصيرة الأجل أو أسواق الخزينة، ولكن احتمال حدوث ارتفاع في أسعار الفائدة هو أيضا مشكلة بالنسبة للسندات الطويلة الأجل. من أجل مكافحة القضايا في كلا طرفي منحنى العائد، فكر في شوت أوس أغريغات بوند إتف (نيزاركا: شش

سششواب أوس أغ Bd52 32+ 0٪ 08 كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ). - 3>>

يتبع صندوق الاستثمار الأوروبي هذا المؤشر الإجمالي لباركليز، وهو مجمع مرجح قيمته السوق أكثر من 2، 400 سند عبر جميع آجال الاستحقاق. وهو يمتد إلى سندات الشركات والسندات العامة وحتى بعض الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري الأعلى. هذا هو اللعب بطيئة وثابتة رائعة للمستثمرين على المدى الطويل، وذلك بفضل محفظة محايدة والتكاليف المنخفضة جدا في جميع.

طليعة الأرباح المرتفعة العائد إتف

المصدر: الطليعة

أوم: 11 دولار. 2 مليار

2015 الأداء منذ بداية العام: -0. 2٪

نسبة المصروفات: 0. 1٪

ضخمة وفعالة ومنتجة، العائد الطليعي للأرباح المرتفعة إتف (نيزاركا: فيم

فيمفنغ ه DvdndYl82. 54٪ 17٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ) هو خيار كبير للمتقاعدين والمستثمرين الدخل الأصغر سنا. ويستخدم عتبة منخفضة عتبة لاختيار الشركات لمحفظتها. فإن الأسهم تحتاج فقط إلى دفع أرباح أعلى من المتوسط ​​وتخطط لدفع أرباح في 12 شهرا لاحقة للتأهل. أحد الفوائد التي لا تستفيد من هذا الهيكل من صندوق الاستثمار المتداول هو أنه يقلل من المخزونات التي تشهد زيادة في الغلة بسبب انخفاض سعر السهم. وهذا يلغي العائد المعلن للمحفظة ولكنه يزيد من صافي العائدات الحقيقية.

لا يوجد خطر إغلاق الصندوق، وفوارق التداول ضئيلة جدا. مع نسبة مصروفات 10 نقاط أساس فقط (ب)، وهذا هو من بين صناديق الاستثمار الأصغر والأكثر كفاءة في هذا القطاع. لا توجد سندات في المحفظة، ولكن متوسط ​​القيمة السوقية المرجح بين حيازات الأسهم هو ما يقرب من 140 مليار دولار، مع التركيز بشكل خاص على الشركات الضخمة مثل مايكروسوفت وإكسون موبيل وجونسون آند جونسون وفايزر. هذا الحجم يضيف درجة من الاستقرار النسبي.

سعر صرف متغير المفضل لشركة بويرشاريس

المصدر: إنفيسكو بويرشاريس

أوم: 443 $. 36 مليون

2015 الأداء منذ بداية العام: 74٪

نسبة المصروفات: 0. 5٪

لا يوجد الكثير من صناديق الاستثمار المتداولة في منطقة السندات / السندات القابلة للتحويل، ويشمل واحد فقط آلية ذات معدل متغير للحماية ضد إتفاق أسعار الفائدة المتغيرة: سعر الصرف المتغير المفضل لبورشاريس (نيزاركا: فرب

فربورشر إتف FTII25 95٪ 08٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ). هذا الصندوق هو شاب (تاريخ التأسيس في مايو 2014) وأقل تكلفة من صناديق أخرى في هذه القائمة، لكنه جذب بالفعل أصول كبيرة وتفوق العديد من صناديق السندات القياسية من حيث العائد التوزيع والعائدات الإجمالية.

تتضمن محفظة صناديق الاستثمار المتداولة الأوراق المالية المفضلة بأسعار فائدة متغيرة ومعدلات متغيرة، ويتم الاختيار على الرغم من عملية الملكية التي من المحتمل أن تفسر التكاليف المرتفعة بشكل معتدل. لا تزال ھوامش التداول خشن، لذا ینبغي علی المستثمرین النشطین النظر في خیارات أخرى. وبالنسبة للمستثمرين الذين يشترون ويحتفظون بالحماية من سياسة بنك الاحتياطي الفدرالي غير المؤكدة، فإن هذا الصندوق خيار جديد ومثير.