الأشخاص الذين يقتربون من التقاعد يهتمون ببناء محافظ أقل تقلبا يمكن أن توفر لهم الدخل. وهم مهتمون أيضا بالاستثمارات ذات النفقات المنخفضة لتجنب الحصول على دخلهم من الرسوم. ومع ذلك، قد يكون بعض المستثمرين على استعداد لتحمل المزيد من المخاطر لتحقيق عائد أكبر على استثماراتهم. ومنذ الأزمة المالية لعام 2008، أبقى مجلس الاحتياطي الاتحادي على أسعار الفائدة منخفضة، مما أدى إلى انخفاض عائدات سندات الخزينة. وهذا يجعل من الصعب كسب دخل مع السندات الحكومية ذات العائد المنخفض. ولذلك، يجب على كل مستثمر فردي أن يفحص مدى تحمله للمخاطر إزاء التقلب. ولحسن الحظ، فإن عددا من صناديق المؤشرات السلبية المنخفضة التكلفة مناسبة لمن يقتربون من التقاعد أو تقاعدوا بالفعل.

- <>>

سندات الشركات المتوسطة الأجل المتوسطة الأجل

سندات الشركات المتوسطة الأجل ذات الطليعة المتوسطة إتف (نسداق: فسيت فسيتفغرد إنترم-Trm87 84-0. 01٪ هيستوك 4. 2. 6 ) تعرض الأوراق المالية ذات الدرجة الاستثمارية والأوراق المالية ذات الدخل الثابت الصادرة عن الشركات الصناعية والمرافق المالية. تستحق السندات في الصندوق فترات استحقاق تتراوح بين 5 و 10 سنوات. فسيت يتتبع مؤشر باركليز الولايات المتحدة 5-10 سنة السندات للشركات.

الصندوق لديه نسبة حساب منخفضة جدا 0. 12٪ وعائد جذاب بنسبة 3. 56٪ كما في ديسمبر 2015. هذا العائد أعلى من العائد الذي تقدمه الخزينة الأمريكية. ومع ذلك، فإن العائد العالي يعني أن الصندوق لديه تعرض أكبر لمخاطر أسعار الفائدة. وقد بلغ متوسط ​​معدل العائد على األوراق المالية فسيت 4.٪ 72 في العوائد السنوية في السنوات الخمس الماضية. لديه 6 $. 7 مليارات في الأصول تحت الإدارة، مع 696 1 سندات السندات اعتبارا من نوفمبر 2015.

تبلغ قيمة السندات في المحفظة متوسط ​​استحقاق فعلي قدره 7 سنوات، بمتوسط ​​6 سنوات. وتشیر المدة إلی أن مخاطر أسعار الفائدة ھي اعتبارات للصندوق. وكلما ارتفعت المدة زادت مخاطر انخفاض أسعار السندات بسبب ارتفاع أسعار الفائدة. وبما أن الصندوق يركز على السندات متوسطة الأجل، فإن المخاطر أقل من تلك المتعلقة بالسندات طويلة الأجل.

إشاريس إيبوكس $ عالية العائد شركة السندات إتف

و إشاريس إيبوكس $ عالية العائد السندات للشركات إتف (نيزاركا: هيغ هيجيش إيبوكس HYCB87 74-0٪ 28 كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ) تعرض مجموعة واسعة من سندات الشركات ذات العائد المرتفع من الولايات المتحدة. السندات ذات العائد المرتفع هي تلك التي تصدر للشركات ذات التصنيف الائتماني المنخفض. وتدفع هذه السندات عائدات أعلى ولكنها تنطوي أيضا على مخاطر أكبر. ويوجد لدى الصندوق صافي أصول بقيمة 15 مليار دولار أمريكي في ديسمبر 2015. ويتابع مؤشر ماركيت إيبوكس للعوائد المرتفعة السائلة.وتبلغ مدة السندات في الصندوق 4 سنوات. ويبلغ متوسط ​​استحقاقها المرجح 21 سنة. ويوجد لدى الصندوق 016 1 حيازة كما في ديسمبر 2015.

من حيث التوزيع حسب القطاع، فإن السندات من قطاع الاتصالات لديها أعلى نسبة ترجيح عند 25٪. تمتلك شركة هيغ توازنا بنسبة 11.5٪ في قطاع الطاقة. وقد ينطوي هذا القطاع على وجه الخصوص على مخاطر أكبر بسبب انتشار أسعار النفط والغاز المنخفضة في عام 2015. ويعتقد بعض الخبراء أن هناك احتمالا لموجة من الإفلاس بين صغار منتجي النفط والغاز. على الرغم من أن الصندوق هو متنوعة بشكل جيد، وإفلاس شركة الطاقة يمكن أن يضر أدائها. يجب على المستثمرين النظر في هذه المخاطر قبل الاستثمار في هيغ.

إشاريس كور أوس إيجيت بوند إتف

إيشاريس كور أوس إيجيت بوند إتف (نيزاركا: أغ

أغيش كر أوس أغ Bd109 58 + 0. 03٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 < ) يحمل الولايات المتحدة الاستثمار الصف السندات. وهو يوفر وسيلة منخفضة التكلفة للحصول على التعرض لسوق السندات الاستثمارية في الولايات المتحدة بأكملها في صندوق واحد. وهو يتتبع مؤشر باركليز الأمريكي الإجمالي للسندات. أغ لديها أكثر من 30 مليار $ في أوم مع العائد من 2. 33٪ اعتبارا من ديسمبر 2015. وهو نسبة منخفضة للغاية من النفقات 0. 09٪ وبيتا الأسهم من -0. 07، مشيرا إلى أن الصندوق لا يتحرك في السعر مع السوق ككل. أغ أيضا انحراف معياري منخفض من 2. 96٪. وهذا يدل على أن الصندوق لديه تقلب منخفض جدا. وهو صندوق منخفض المخاطر، على الرغم من أن أسعار السندات تخضع لمخاطر أسعار الفائدة حيث يرى مجلس الاحتياطي الاتحادي رفع أسعار الفائدة في عام 2016.