هناك دائما مكان في محفظة للتحوط ضد التضخم، ولكن الحاجة هي أكبر عندما تعيش خارج دخل التقاعد. وعادة ما تكون شيكات التقاعد، سواء من المعاشات التقاعدية أو الحكومة، ثابتة أو مرتبطة بشكل هامشي فقط بالزيادات في تكاليف المعيشة. إن ويلات ارتفاع التكاليف يمكن أن تعني أن لديك مستوى معيشي أقل كل عام في التقاعد.

على نحو متزايد، يتحول المستثمرون إلى صناديق التداول المتداولة (إتفس) لحماية دخلهم. ونظرا لعدم وجود تحوط مثالي أو قابل للتنبؤ تماما ضد التضخم، فإن صناديق الاستثمار المتداولة تستفيد المستثمرين من خلال الوصول إلى مجموعة واسعة من الحيازات في وقت واحد.

- 1>>

يتم توفير أفضل حماية للتضخم التقليدي من خلال الأسهم، حيث أن العوائد أعلى، وتميل أصول الأسهم إلى الدفع خلال أوقات السيولة النقدية. غير أن المتقاعدين لا يريدون (ولا ينبغي لهم) أن يربطوا أموالهم في أصول يمكن أن تفقد الكثير من القيمة. هناك العشرات من صناديق الاستثمار المتداولة المضادة للتضخم جيدة، ولكن أفضل عرض أقل خطر الخسارة.

ذي سبدر ديوتش بانك البنك الدولي السندات المحمية ضد التضخم إتف

سلسلة "سبيدر" (سبدر) من ستيت ستريت غلوبال أدفيسورس هي واحدة من أكثر العلامات التجارية استثنائيا في عالم إتف. وتتبع مؤسسة الاستثمار الدولية التابعة لسندات بنك دبي الدولي (نيس أركا: ويب) الأداء العام لحكومة دبي العالمية السابقة. س. المؤشر المرتبط بالسندات المرتبط بالتضخم.

نظرا لأن الشركة تستثمر في ديون حكومية خارج الولايات المتحدة، فإنها توفر الحماية الرئيسية للسندات ذات التصنيف العالي. كما أن المقامرة هي أن التضخم أعلى عموما خارج الولايات المتحدة من داخل الولايات المتحدة، والذي كان صحيحا في العادة في القرن الحادي والعشرين.

ومع ذلك، يعتبر بروتوكول الإنترنت (ويب) محفوفا بالمخاطر إلى حد ما بالنسبة لفئته. ولها انحراف معياري لمدة ثلاث سنوات زهاء ما يقرب من 8، مقارنة مع أقل من 3 لباركليز الولايات المتحدة السندات المجمعة والسندات. ويمكن تفسير جزء من هذا من خلال التحولات في تحركات العملات، والتي لا حماية ويب.

الكل في الكل، يستخدم ويب أفضل كقمر صناعي عقد لأولئك الذين يتوقعون التضخم الأجنبي لتكون أعلى من التضخم المحلي، والذين يريدون العودة فوق مؤشر أسعار المستهلك.

مؤشر إق العائد الحقيقي إتف

مؤشر إق العائد الحقيقي إتف (نيس أركا: كبي) مصمم فقط للتحوط ضد معدل التضخم الرسمي للولايات المتحدة. ويرتبط مؤشر أسعار المستهلكين بأداء سعر وعائد مؤشر إق العائد الحقيقي. ويتكون هذا المؤشر من مختلف المكونات الأساسية التي يتم اختيارها على أساس منهجية الملكية، ولكن وظيفتها الرسمية هي توليد عوائد تتجاوز الرقم القياسي لأسعار المستهلك الصادر عن مكتب إحصاءات العمل.

هذا الصندوق ليس للمتقاعدين الذين يبحثون عن مكاسب رأسمالية كبيرة أو أرباح في محافظهم الاستثمارية. وبدلا من ذلك، ينبغي استخدام مؤشر أسعار المستهلكين كأداة تحوط منخفضة المخاطر للحفاظ على مستوى معيشة العملة من خلال مواكبة التضخم.

مؤشر أسعار المستهلكين منخفض المخاطرة، حتى بالنسبة لصناديق الاستثمار المتداولة المناهضة للتضخم. ولديه زائدة منخفضة إلى حد مدهش لمدة خمس سنوات بيتا من 0. 12 وانخفاض مماثل الانحراف المعياري فقط 2. 12.

وباركليز صندوق السندات TIPS آي شيرز

وباركليز صندوق السندات TIPS آي شيرز (NYSE أركا: TIP) هي أكبر وأكثر الشركات إتف شعبية في فئة السندات المحمية من التضخم. ويركز البرنامج على سندات الخزينة المحمية من التضخم والتي تتجاوز سنة واحدة متبقية حتى تاريخ الاستحقاق ولديها أكثر من 250 مليون دولار قيمة معلقة.

هذا $ 13. 9 مليار صندوق هو منخفضة التكلفة (0. 18٪ نسبة حساب)، سائلة بشكل لا يصدق وتدفع أرباحا. مورنينستار معدلات باستمرار تيب كأعلى إتف. ويرتبط ما يقرب من 80٪ من محفظتها مباشرة بمنتجات تيبس، ويخصص 13 إلى 15٪ أخرى نحو سندات الخزانة غير تيبس.

بالنسبة للمستثمرين الذين يتطلعون إلى وضع كمية كبيرة من ممتلكاتهم التقاعدية إلى مؤسسة إتف الأساسية المحمية ضد التضخم، تيب هي أفضل لعبة في المدينة.