يواجه المستشارون الماليون قدرا هائلا من الإجهاد على أساس منتظم. وهي تتحكم في نواح كثيرة في سبل عيش زبائنها الذين يثقون بهم في اتخاذ القرارات الصحيحة. المشكلة هي أنه حتى القرارات الصحيحة يمكن أن تسفر عن نتائج ضعيفة في الخط السفلي إذا كان السوق يأخذ انكماشا غير متوقع.

خلال هذه الأوقات المضطربة وغير المؤكدة، يمكن لإدارة الإجهاد بنجاح أن يكون المفتاح النهائي لتطوير ميزة تنافسية.

دعونا نلقي نظرة على ثلاث نصائح يمكن أن المستشارين الماليين استخدامها لإدارة مستويات التوتر والحفاظ على أنفسهم والعملاء سعيدة. 5 سمات أفضل المستشارين الماليين شير. )

إد ستريسورس

أهم خطوة أولى يمكن للمستشارين الماليين اتخاذها لإدارة نزاعهم هو تحديد الشيء الذي هو التأكيد عليها واسمها. على سبيل المثال، إذا كان الخوف من تراجع السوق هو الحفاظ على مستشار في الليل، وقالت انها يجب أن أقول ببساطة لنفسها، "أخشى أن السوق سوف تأخذ تراجع، والعملاء سوف يكون غير راض عن الخسائر. "لقد تبين أن عمل التسمية وحده يقلل من مستويات التوتر في الدماغ.

كدليل على ذلك، طلب باحثون من جامعة كاليفورنيا في لوس أنجلوس في عام 2005 من 30 مشاركا عرض صور للوجوه الغاضبة أو الخائفة أو السعيدة. حاول المشاركون أن يطابقوا الوجه المستهدف لصورة أخرى للوجه مع تعبير مماثل نصف الوقت وحاولوا مطابقة وجه الكلمة لكل النصف الآخر من الوقت. وأظهرت عمليات مسح الدماغ بالرنين المغناطيسي الوظيفي أنه عندما وصفت الوجوه بالكلمات، فإن جزء الدماغ الذي يثبط المشاعر أصبح نشطا، وكان نظام الحواف التسرع أقل نشاطا.

إعادة صياغة الوضع

وهناك طريقة ثانية للتعامل مع الإجهاد المرتبط بالعمل وهي إعادة صياغة الوضع في ضوء أفضل. على سبيل المثال، إذا كان السوق يأخذ انكماشا كبيرا، قد يرغب المستشار المالي لتذكير نفسه الفرصة لشراء المزيد من الأسهم بسعر أفضل مع احتمال الاستفادة من حصاد الخسائر الضريبية. وقد يكون الانكماش أيضا صحيحا بالنسبة للاقتصاد في الأجل الطويل إذا أصبحت أسعار الأصول نبيلة، وللبنوك أفق طويل الأجل. كيفية الحفاظ على العملاء خلال فترة الانكماش. )

في جامعة كولومبيا في نيويورك، أظهر كيفن أوشسنر فعالية هذه التقنيات من خلال عرض صور للناس يبكون خارج كنيسة. جعل المشهد الكثير من الناس حزينا في البداية، ولكن بعد ذلك طلب الباحث من المشاركين أن يتصوروا أن الناس كانوا يبكون دموع الفرح في حفل زفاف. مرة أخرى، أظهر مسح الدماغ بالرنين المغناطيسي أن الاستجابة العاطفية لهؤلاء المشاركين تغيرت على الفور عند تغيير النظرة إلى الوضع.

تعيين القواعد والتوقعات

وهناك طريقة ثالثة وعملية لتجنب التشديد هو أن تلعب دائما من قبل مجموعة من القواعد بدلا من اتخاذ القرارات على الطاير. وعلاوة على ذلك، يجب على المستشارين دائما التأكد من أن العملاء شراء في هذه القواعد قبل تسليم أي أصول ليتم إدارتها. وبناء على هذه القواعد، ينبغي للمستشارين بعد ذلك وضع توقعات متحفظة للعملاء تؤكد على الأداء طويل الأجل على المكاسب أو الخسائر قصيرة الأجل.

إن ارتفاع ما يسمى بمستشاري روبو والتكنولوجيات الأخرى يمكن أن يجعل العمليات أسهل بالنسبة للمستشارين الماليين لتنفيذها. التحسينات المؤسسية تقدم منصة آلية مستندة إلى القواعد للمستشارين الماليين التي تعمل بفعالية على إدارة المخاطر والعائدات مع مرور الوقت. أدوات أخرى مثل ريسكاليز يساعد على وضع توقعات للعملاء على أساس تحمل المخاطر، مما يساعدهم على تقييم مدى خطورة استثماراتهم قد يكون من أجل الوصول إلى أهداف معينة.

الخلاصة

هناك العديد من الطرق المختلفة لإدارة الإجهاد كمستشار مالي. سواء كانت ممارسة التقنيات الفردية للحد من الإجهاد علميا أو ببساطة وضع القواعد والتوقعات الصحيحة للعملاء، فإن التقنيات المذكورة أعلاه تساعد المستشارين على اكتساب ميزة تنافسية خلال الأوقات المضطربة وغير المؤكدة. (للحصول على قراءة ذات صلة، انظر: أعلى 5 أخطاء يجب على جميع المستشارين تجنب. )