لا أحد يحب أن يطلق النار على شخص ما، سواء كان موظفا أو شخصا يقدم لك خدمة. القيام بذلك يمكن أن يكون حالة غير مريحة ويمكن أن يؤدي إلى بعض المشاعر والتبادلات غير سارة.

ومع ذلك، في بعض الأحيان يجب القيام به. لا أحد يريد - أو ينبغي - دفع ثمن الخدمة السيئة، ولا أحد يريد أن يشعر وكأنهم يهدرون أموالهم لمنتجات أو خدمة للخطر أو الفقراء. وتنطبق نفس القواعد على توظيف وإطلاق مستشار مالي.

دعونا نواجه الأمر. بعض المستشارين الماليين ليست مجرد جيدة. قد لا تولي اهتماما كافيا لاحتياجات عملائها، فإنها قد تعطي نصائح سيئة، أو ربما أنها لا تضع مصالح العملاء الفضلى أولا. كل هذه السيناريوهات يمكن أن تكون سببا لإطلاق مستشار. والحقيقة هي أن العملاء يستحقون الحصول على أفضل الخدمات لأموالهم، وينبغي أن تعامل معاملة عادلة واحترام. إذا كان العميل يشعر بالقلق من أنها لا تحصل على أفضل نصيحة، وقالت انها سيكون من الحكمة للنظر في التحول إلى خبير مالي جديد. (لمزيد من المعلومات، راجع: 6 ثينغس باد فينانسيال أدفيسورس دو. )

فيما يلي بعض الأسباب الشائعة التي تجعل بعض المستشارين الماليين ينتهي بهم المطاف إلى الإقلاع.

لا يسألون أسئلة كافية

غالبا ما يطلب العملاء من مستشاريهم الكثير من الأسئلة، ويتوقعون أن يعطوا إجابات كاملة. سوف يأخذ المستشار الحكيم الوقت اللازم لتعليم العملاء حول ما يدور حول أي من المنتجات الاستثمارية التي يرغب في معرفتها - سواء كانت صناديق الاستثمار أو صناديق الاستثمار المتداولة - فضلا عن الإجابة على أي أسئلة قد تكون لدى العميل حول الاستثمار في أو خطتها 401 (ك) أو الجيش الجمهوري الايرلندي.

ولكن المهم بنفس القدر هو أن يسأل المستشار أسئلة العميل، حتى يتمكن من إعداد خطة محددة لمستقبل العميل. العديد من العملاء لأول مرة لا يعرفون الأسئلة الصحيحة لطرح أو ماذا أقول للمستشار عن الوضع المالي الحالي. لذلك يجب أن يكون على عاتق مستشار على اكتشاف المعلومات والحقائق حول حياة العميل والمحفظة التي قد تكون ذات صلة بالتخطيط المالي.

بعض المجالات الرئيسية التي يجب أن يركز عليها المستشارون في خط استجوابهم هو ما إذا كان العميل لديه الكثير من ديون بطاقات الائتمان، إذا كان لديهم أي مدخرات، وما إذا كان أو لم يكن لديهم إكمال إرادة. وبمجرد أن يبدأ العميل يتحدث، أسئلة إضافية ينبغي فقاعة تصل، وإعطاء فهم أعمق لاحتياجات العميل. ومن المفيد أيضا إعداد مراجعة سنوية لمحفظة العميل، بحيث يمكنك معا تقييم كيفية القيام بالاستثمارات وحيث يرغب العميل في التخطيط المالي. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، انظر: لماذا يجب أن يترك توقيت السوق للإيجابيات. <> هيكل الرسوم الخاصة بهم غير واضح

المستشار المالي يتقاضون رواتبهم بطرق متنوعة، ولكن معظمهم يستخدمون نظاما مستندا إلى الرسوم أو الرسوم فقط. يكسب المستشارون القائمون على الرسوم عمولة عن بيع الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المشترك. كما يمكن أن تفرض رسوما على أساس النسبة المئوية للأصول الخاضعة للإدارة التي يحتفظ بها العميل. وعلى النقيض من ذلك، يمكن لمستشاري الرسوم فقط أن يتقاضموا رسوما للتجنيب بالساعة أو مقدما، أو مرة أخرى، يفرضون رسوما على أساس نسبة مئوية من أوم.

دفع مستشار الاستثمار الخاص بك - الرسوم أو العمولات؟ ) ما هو مهم في كل هذا هو أن المستشار يشرح بوضوح للعملاء كيف انه سيتم اتهام لهم و بالضبط ما نوع من الهيكل الذي يستخدمونه. يجب على المستشار التأكد من أن الجواب واضح وأن العميل يفهم تماما كيف تعمل الأشياء. وإلا، هناك مجال للارتباك والمفاجآت عندما يأتي يوم الدفع. إذا شعر العميل أن مستشاره لم يكن مقدما بشأن الرسوم، فإنه قد يبحث عن مستشار آخر هو.

انهم ليسوا هناك عند الحاجة

العملاء يريدون أن يشعروا بأن مستشارهم المالي هو متاح ويمكن الوصول إليه عندما يحتاجون لمناقشة قضية أو طرح سؤال. انهم يريدون أن يعرفوا أن شخصا ما سوف يجيب على الهاتف عند استدعاء، أو أن رسالتهم سوف تعاد في الوقت المناسب، ويفضل أن يكون في غضون 24 ساعة. إذا كان المستشار لن يكون متوفرا، يجب عليه أن يتأكد من أن المساعد سيكون حولها لاتخاذ أي الرسائل التي تأتي في أو الإجابة على أي أسئلة عامة. (999)>

يجب على المستشار أيضا تنفيذ خطة احتياطية عندما يكون في إجازة أو يكون لا يمكن الوصول إليه. إذا كان العميل يريد إجراء تغييرات على حسابه في يوم معين، يجب أن يكون هناك طريقة له للقيام بذلك، حتى لو لم يكن المستشار حولها. لماذا عملاء فير فينانسيال أدفيسورس .

الخلاصة لا يوجد سبب لعميل البقاء مع مستشار مالي لا يخدم احتياجاته. يجب على المستشارين التحقق مع العملاء للتأكد من أنها تقدم أفضل الخدمات الممكنة، والإجابة على جميع الأسئلة والتركيز على أهداف العملاء والاحتياجات المالية الكاملة. (للحصول على قراءة ذات صلة، انظر: أعلى التقاعد هاك؟ ابدأ مع تغيير نمط الحياة.

)