منذ عام 2010، كان المستشارون الماليون ينبهون إلى ثورة فينتيش التي ولدت مستشاري روبو. على الرغم من أن الأصول التي تحتفظ بها شركات روبو المستشار لا تزال جزءا صغيرا من تريليونات الدولارات التي تحتفظ بها شركات إدارة الأصول التقليدية، واتجاه السوق يتحرك بقوة نحو استخدام التكنولوجيا المالية، أو فينتيش، والحلول. وهناك عدد متزايد من الشركات الاستشارية الراسخة التي تستحوذ على شركات فينتش، وتستثمر فيها، أو تشترك معها، ظاهريا للتنافس مع هجمة الابتكارات التقنية التي تتجاوز إلى حد كبير المشورة. مع مليارات الدولارات في رأس المال الاستثماري المتدفق إلى فينتيش كل عام، فإنه يصل بسرعة إلى النقطة التي يجب أن المستشارين الماليين اختيار ما إذا كان لمحاربة هجمة أو تبني الحلول فينتيك كوسيلة لتقديم خدمة أفضل لعملائها.

هذه هي أربعة أسباب لماذا المستشارين الماليين يجب الاستفادة من تقنيات فينتيش.

الشركات الأصغر سنا الرائدة في مجال الشحن

قامت شركتا "بيترمينت أند ويالث فرونت" الرائدة في مجال "فينترتش" بإطلاق منصات تقديم المشورة المباشرة إلى المستهلك في عام 2008. وبحلول نهاية عام 2015، كان لدى شركة بترمنت أكثر من 5 مليارات دولار من الأصول تحت الإدارة ، و ويالثفرونت كان $ 2. 6 مليارات. كلتا الشركتين تميلان إلى خدمة المستثمرين الأصغر سنا، في المقام الأول في الفئة العمرية الألفية، والتي تجتذبها منصات الخدمة الذاتية الرقمية. وعلى الرغم من أنه من غير المتوقع أن يشعر المستشارون الماليون الذين يديرون أصول الأفراد ذوي الأصول المرتفعة الصافية (أونوي) بالأثر الفوري لمستشاري روبو، إلا أنهم بحاجة إلى التحضير للنقل القادم لأكثر من 30 تريليون دولار من الثروة إلى جيل الألفية في السنوات ال 15 المقبلة. إذا كانوا يتوقعون الحصول على أي جزء منه، يجب أن تكون على حافة الرائدة في تكنولوجيا التكنولوجيا. بيترمنت أند تشارلز شواب كوربوراتيون (نيس: ششو ششوارلز ششواب Corp. 10-1 23٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ) تقدم الآن منصات المستشار الرقمي التي تحاكي مباشرة إلى المستهلك منصة لأتمتة المشورة، ولكنها تشمل المستشار المالي كوسيط في هذه العملية.

إذا لم تتمكن من ضربها، انضمي إليها

مدفوعة بتوقعات العملاء من "سريعة وسهلة وشفافة"، وتيرة التكنولوجيا فينتيك يتسارع، وسوف يترك المستشارين الماليين الذين لا تتبناه في التقادم. المستشارين الماليين الذين يتبنون المشورة الآلية، الرقمية تقف للاستفادة من اتجاه السوق مع إضافة قيمة كبيرة مع العامل البشري. سوف روبو المشورة لن تحل أبدا محل التفاعل البشري المطلوب لتخطيط مالي أكثر تعقيدا. يمكن للمستشارين الماليين الذين يقدمون حل اومني قناة، حيث يمكن للعملاء اختيار الموجهة ذاتيا، بمساعدة مستشار أو يحركها مستشار، كل على الطلب، تقف أفضل فرصة للاستيلاء على أصول جيل الألفية وأي شخص آخر يفضل أن يكون خيارات .

- 3>>

المستشارين المستقلين بحاجة إلى مقياس

وبصرف النظر عن تقديم المشورة الرقمية، شركات فينتيش في مجال الاستثمار هي تقديم المكاتب الخلفية والحلول التي تواجه العملاء التي تبسيط العديد من العمليات المستخدمة في أونبواردينغ العملاء، وإدارة ومحافظهم، وتقدم بوابات العملاء وإدارة الامتثال. المستشارين الماليين الذين يعملون مع الشركات الكبرى لإدارة الأصول التي تستثمر في أو الحصول على شركات فينتيش سوف نرى منصاتها تتضمن العديد من هذه الحلول فينتيش. ومع ذلك، يجب أن يكون أعضاء القطاع الأسرع نموا في الصناعة الاستشارية، والمستشارين الماليين المستقلين، قادرين على تحقيق الحجم التكنولوجي للشركات الكبيرة إذا كانوا سيبقون على قيد الحياة. يمكن أن يكون فينتيش تأثير تسوية الملعب بين الشركات الكبيرة والشركات الاستشارية الصغيرة. العديد من أكبر الشركات الوديعة، مثل شواب و بيرشينغ ليك. ، تقوم بتطوير أو الاستثمار في حلول فينتك الملكية، بما في ذلك منصة روبو المستشارين الماليين.

تسخير قوة البيانات الكبيرة

واحدة من أكبر المساهمات في فينتيش وقدرتها على تسخير وتحليل وتقسيم كميات هائلة من البيانات. ويمكن للمستشارين الماليين الاستفادة من البيانات الضخمة من أجل التنقيب أكثر كفاءة وفعالية، وتمكينهم من استهداف الأسواق بدقة أكبر والاستفادة بشكل أفضل من المعلومات لإشراك عملائهم وآفاقهم. وعلى جانب الاستثمار، توفر تحليلات البيانات الضخمة للمستشارين القدرة على التنبؤ بشكل أفضل بالاتجاهات السوقية والتنبؤ بأثر الأحداث الكلية على أسعار الأصول. في المستقبل القريب، سيتم اتخاذ القرارات الاستثمارية بالمللي ثانية استنادا إلى التحليل الكمي، مما يمنح الحوافز للمستشارين الماليين الذين يستخدمون التكنولوجيا. ومن المرجح أن يسعى المستثمرون من أصحاب الثروات الصافية إلى تحقيق هذه التقنية.