يمنح حساب التقاعد الفردي روث للمستثمرين مزيدا من الحرية في اختيار الاستثمارات لمحفظتهم بفضل وضعه المعتمد على الضرائب وقيود أقل على الاستثمارات. بلاكروك، Inc. (رمزها في بورصة نيويورك: بلك بلكبلاكروك إنك 477. 61٪ 73٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ) تقدم العديد من الصناديق الاستثمارية التي تلبي مختلف أنماط الاستثمار وتخصيص الأصول. صناديق الاستثمار بلاكروك جلب الخبرة الاستثمارية المؤسسية للمستثمرين الأفراد بتكلفة معقولة.

أسهم بلاك روك لإجمالي العائدات

الأصول تحت الإدارة: 7 دولار أمريكي. 5٪

2010-2015 متوسط ​​قيمة صافي قيمة الأصول السنوية: 4. 25٪

صافي نسبة المصروفات: 0. 76٪

يسعى صندوق بلاكروك لإجمالي العائدات إلى تحقيق عوائد تتجاوز عائدات بنك باركليز رأس المال الأمريكي مؤشر السندات الإجمالي، والذي يتألف من مجموعة واسعة من الأوراق المالية ذات الدخل الثابت. ويعد هذا الصندوق إضافة قوية إلى أي حساب من حسابات "روث إيرا"، حيث أنه يمتلك حافظة سندات أساسية متنوعة ومتنوعة حقا أثبتت عوائد قوية على المخاطر. هذا الصندوق مفيد بشكل خاص للمستثمرين المحافظين الذين يرغبون في الحفاظ على رؤوس أموالهم وتوليد الدخل الحالي. يحتفظ الصندوق بنسبة 38٪ من محفظة استثماراته في سندات الخزينة الأمريكية، و 26٪ في ديون الوكالات الأمريكية التي تضمنها الحكومة الأمريكية، وحوالي 19٪ في سندات الشركات الاستثمارية للشركات المالية والصناعية. مدة الصندوق الفعلية هي 23 سنة، ولديها 30 يوما سيك العائد من 2. 93٪.

نظرا لسجله الحافل بالعائدات والنهج الاستثماري المتسق، حصل الصندوق على تصنيف عام من فئة الخمس نجوم، وعلى تصنيف المحلل الفضي من مورنينغستار في فئة السندات متوسطة الأجل.

بلاكروك العلوم والتكنولوجيا الفرص أسهم خدمة المحفظة

أوم: 275 مليون دولار

2010-2015 متوسط ​​العائد السنوي على صافي قيمة الأصول: 10٪ 91٪

صافي نسبة المصروفات: 1. 5٪

تستثمر محفظة بلاكروك للعلوم والتكنولوجيا الفرص في أسهم الولايات المتحدة والأجنبية لشركات التكنولوجيا من جميع رؤوس الأموال السوقية. ويستثمر الصندوق في بعض الأحيان في الشركات الخاصة والأسهم المفضلة والأوراق المالية القابلة للتحويل. ولأن الكثير من التقدم الاقتصادي الأخير كان مدفوعا بالتكنولوجيا، يمكن لمالكي حسابات روث إيرا الاستفادة من العوائد الفائضة الناتجة عن هذا الصندوق على المدى الطويل. وتسيطر أسهم البرمجيات والخدمات على محفظة الصندوق مع تخصيص أكثر من 60٪، في حين أن أشباه الموصلات لديها حوالي 9٪ تخصيص. وتشمل حيازات الصندوق شركات راسخة، مثل أبل، الأبجدية، الفيسبوك، والأمازون. كوم ومايكروسوفت.

حصل الصندوق على تصنيف عام أربع نجوم من مورنينستار في فئة التكنولوجيا.

بلاكروك فرص العلوم الصحية محفظة المستثمرين سهم

أوم: 5 دولارات. 6 مليار

2010-2015 متوسط ​​العائد السنوي على صافي قيمة الأصول: 20٪ 93

صافي نسبة المصروفات: 1. 19٪

تستثمر محفظة فرص العلوم الصحية في بلاك روك في الأسهم المشتركة للشركات في مجال العلوم الصحية والصناعات ذات الصلة، مثل مقدمي الرعاية الصحية والتكنولوجيا الحيوية والمستحضرات الصيدلانية. بسبب شيخوخة السكان وزيادة الطلب على خدمات الرعاية الصحية نتيجة لقانون الرعاية بأسعار معقولة، تواصل شركات الرعاية الصحية توليد عوائد غير طبيعية للمستثمرين، مما يجعل هذا الصندوق مرشح قوي لحساب روث إيرا. وتمثل شركات الأدوية والتكنولوجيا الحيوية 61٪ من أصول الصندوق، في حين تمثل معدات الرعاية الصحية ومقدمي الخدمات 34٪.

منحت مورنينستار الصندوق تصنيفا عاما من فئة أربع نجوم في فئة الصحة. صندوق النقد الدولي لديه رسوم تحميل قدرها 5. 25٪ ويتطلب الحد الأدنى للاستثمار $ 1، 000.

بلاك روك 40/60 صندوق تخصيص الهدف المستثمر C سهم

أوم: 245 $. 5 مليون

2010-2015 متوسط ​​العائد السنوي على صافي قيمة الأصول: 34٪

صافي نسبة المصروفات: 1. 71٪

صندوق بلاكروك 40/60 المخصص المخصص هو صندوق أموال يسعى لتحقيق التوازن بين فترة طويلة ونمو رأس المال، وارتفاع الدخل الحالي مع التركيز على الدخل. ويخصص الصندوق 40٪ من أصوله لأوراق مالية، بينما يستثمر الباقي في أوراق مالية ذات دخل ثابت. ويعتبر الصندوق الأنسب للمستثمرين الذين يساورهم القلق بشأن الحفاظ على رأس المال، ولكنهم يرغبون في الاستفادة من العوائد المرتفعة على المدى الطويل الناتجة عن سوق الأسهم. واستنادا إلى توزيع أصولها، فإن حيازات الصندوق في رأس المال تنوع إلى حد ما في مختلف قطاعات الاقتصاد الأمريكي. الجزء الأكبر من حيازات السندات في الصندوق هي التزامات الحكومة الأمريكية والأوراق المالية ذات الدخل الثابت للوكالة الأمريكية.

منح مورنينغستار الصندوق تصنيفا عاما من فئة الخمس نجوم في فئة التخصيص المحافظ. ويتحمل الصندوق رسوم تحميل بنسبة 1٪ ويتطلب الحد الأدنى من المساهمة بمبلغ 1000 دولار أمريكي.