يعتبر محلل المحلل المالي المعتمد (كفا) واحدا من أكثر التعيينات احتراما والسعي في عالم التمويل والاستثمار.

ما هو تسمية كفا؟

يتم منح كفا تسمية من قبل معهد كفا للمرشحين الذين يمرون مجموعة من الامتحانات الصارمة وتلبية متطلبات محددة أخرى. يعطي البرنامج المرشحين و كرافتيرز كفا أساسا قويا من تحليل الاستثمار المتقدمة ومهارات إدارة المحافظ. التركيز على تطبيق في العالم الحقيقي وليس النظرية الأكاديمية. ويعتبر من قبل العديد من أن يكون أعلى تعيين إدارة الاستثمار المتاحة.

يتضمن منهج تسمية كفا 10 مواضيع رئيسية. وعموما، يطلب من المرشحين لتعلم أدوات التحليل، وتطبيق الأدوات والمفاهيم لتقييم مجموعة متنوعة من الأوراق المالية الاستثمارية، وتوليف المناهج الدراسية بأكملها، وتمكينهم من استخدامها في إدارة محفظة واقع الحياة وحالات التخطيط الثروة. ومجالات المواضيع هي: المعايير الأخلاقية والمهنية، والأساليب الكمية، والاقتصاد، والإبلاغ المالي والتحليل، وتمويل الشركات، والاستثمارات في الأسهم، والدخل الثابت، والمشتقات، والاستثمارات البديلة، وإدارة المحافظ وتخطيط الثروة.

شروط النجاح والاختبار

للحصول على تسمية كفا، يجب على المرشح أولا اجتياز ثلاثة مستويات من الامتحانات بترتيب تسلسلي. ويدار الامتحان الأول مرتين في السنة، مرة واحدة في يونيو ومرة ​​واحدة في ديسمبر كانون الاول. وتدار المستويين الآخرين يوم واحد فقط في السنة في حزيران / يونيه. معدل النجاح التاريخي لمدة 10 سنوات لامتحان المستوى الأول هو 42٪ ومعدل النجاح التاريخي لمدة 10 سنوات لامتحان المستوى الثاني هو 39٪. معدل النجاح التاريخي لمدة 10 سنوات لامتحان المستوى الثالث هو 53٪. عند النظر في معدلات النجاح هذه، من المهم أن نلاحظ أن جميع المرشحين الذين اجتازوا امتحان المستوى الثالث قد اجتازوا بالفعل مستويين واحد واثنين. ما وراء اجتياز الامتحانات الثلاثة، يجب أن يكون المرشح ما لا يقل عن 48 شهرا من الخبرة في العمل المؤهلين، تصبح عضوا في معهد كفا ودفع المستحقات السنوية، وتوقيع سنويا على كفا معهد معايير الأخلاق ومعايير السلوك المهني.

كفا تعيين إيجابيات وسلبيات

كسب كفا تسمية مما لا شك فيه يزيد من معرفة المرشح للاستثمارات. إذا كان مستشار مالي يعمل في منظمة أكبر مثل بنك أو مؤسسة مالية أخرى، فإن كسب تصنيف كفا يمكن أن يحقق فرص التقدم الوظيفي، حيث يصبح المرشح أكثر قيمة للمنظمة. وبالنظر إلى أن يستغرق حوالي 300 ساعة من الدراسة في مستوى، وحوالي أربع سنوات للحصول على تعيين، إذا كان المستشار المالي العامل لديه الوقت لاستكمال تعيين، لا توجد تقريبا أي عيوب. وتزداد المعرفة الاستثمارية الشخصية للمرشحين وهذا يترجم إلى حلول أفضل وأكثر كفاءة لأصحاب العمل.

إذا كان المستشار المالي يعمل لحسابه الخاص وبناء ممارسة خارج المنظمة، فيجب إجراء تحليل أكثر أهمية للقرار. ومن المؤكد أن التعيين سيزيد من معرفة المستشار، ولكن هناك تكلفة فرصة كبيرة من حيث الوقت. قد يكون ذلك الوقت أفضل بكثير التنقيب التنقيب للعملاء، وبناء الأعمال التجارية وجعل العمليات أكثر كفاءة. بالإضافة إلى ذلك، من المهم أن نضع في اعتبارنا أن تسمية كفا تركز فقط على الاستثمارات. إن المستشارين الماليين الناجحين يتقنون أكثر بكثير من الاستثمارات. هم سادة تخطيط التأمين، وإدارة المخاطر، والاستثمارات، والتخطيط الضريبي، والتخطيط العقاري، والتخطيط للتقاعد واستحقاقات الموظفين التخطيط.

في حين أن كفا هو أفضل التعيين لمتابعة من حيث المعرفة الاستثمارية، فإنه بالتأكيد لا تغطي جميع جوانب التخطيط المالي. ومع ذلك، وبصفة عامة جدا، فإن تصنيف كفا قد يساعد أولئك في عالم الشركات أكثر من تلك التي تبدأ أعمال التخطيط المالي الخاصة بهم.