زيادة القيمة الصافية تبدأ بوضع استراتيجيات إنشاء الثروة المناسبة للعمل. ويشير تقرير جديد عن إدارة الثروة والأصول من روبيني ثوتلاب إلى أن الطريقة التي يتبعها المستثمرون في تحسين خطوطهم الأساسية ستخضع لبعض التغييرات الجذرية في المستقبل القريب.

إذا كنت تعمل على وضع خطة خمسية لتنمية ثروتك، فإليك بعض الأمور المهمة التي يجب وضعها في الاعتبار. (انظر أيضا: 3 خطوات بسيطة لبناء الثروة .)

التحولات الرئيسية التي تؤثر على استراتيجيات خلق الثروة

كشفت دراسة روبيني ثوتلاب بعنوان "إدارة الثروات والأصول 2021" العديد من النتائج التي تعكس ما يقدره المستثمرون أكثر عندما يتعلق الأمر بإدارة الثروات. في أعلى القائمة:

• زيادة التركيز على الحلول القائمة على التكنولوجيا - ووفقا للدراسة، قال 82٪ من المستطلعين أن من المهم لمزوديهم الاستثماريين أن يكون لديهم قدرات رقمية. وقال 57 في المائة منهم إن الوصول الرقمي إلى حساباتهم الاستثمارية عند الطلب أمر مهم بالنسبة لهم، ولا سيما بين مستهلكي الألفية. (اقرأ: كيف يستخدم ميلنيالز التكنولوجيا و وسائل التواصل الاجتماعي للاستثمار )
• أقوى الطلب على الخدمات المخصصة - وبصرف النظر عن تفضيل المستشار المالي مع قدرات التكنولوجيا الفائقة، والنصيحة انهم الحصول على أن تكون مصممة لحالتهم الفردية. وقال 68 في المئة من المشاركين في الدراسة أنهم يضعون أولوية عالية على حلول مخصصة.
• الرغبة في مجموعة واسعة من الخيارات الاستثمارية - بينما هم في ذلك، المستثمرون مهتمون أيضا بتوسيع خياراتهم الاستثمارية. وقال 64 في المئة ان تقديم مجموعة واسعة من الاستثمارات للاختيار من بين أعلى مرتبة في قائمة من الصفات يجب أن يكون في مستشار مالي. هل تحتاج إلى مستشار مالي؟ )
• الحاجة إلى تعزيز تدابير الأمن السيبراني - يمكن للقراصنة أن يشكلوا خطرا كبيرا على رفاهيتكم المالية والرقمية وتقدر شركة جيمالتو الأمنية أن أكثر من مليار سجل البيانات فقدت أو سرقت في عام 2014. في دراسة روبيني، قال 63٪ من المستثمرين أن الأمن السيبراني كان مصدر قلق رئيسي. (999)> بروفيسيونال شهادة الاستثمار من جانب المستشارين
• - وتظهر الدراسة أيضا أن المستثمرين ليسوا على استعداد للثقة فقط أي شخص مع أموالهم. وقال اثنان وسبعون في المئة من الذين شملهم الاستطلاع إن أوراق اعتماد المستشار لعبت دورا في تحديد ما إذا كان سيتم استخدام خدماته. رسوم معقولة -
• قال واحد وستون في المئة من المستثمرين في الدراسة أنهم اختاروا اختيارهم للمستشار المالي في جزء منه على الرسوم المفروضة.ويردد هذا الاتجاه من خلال دراسة مورنينغستار عام 2015، التي وجدت أن المستثمرين يسعون بشكل متزايد للحصول على أموال منخفضة التكلفة.
  4 التحركات الأساسية لتنمو ثروتك

تتنبأ روبيني ثوتلاب بأن هذه الاتجاهات وغيرها من الاتجاهات الناشئة ستحول صناعة إدارة الثروات خلال عام 2021 وما بعده. والسؤال المطروح أمام المستثمرين هو، ما الذي ينبغي أن يهمهم أكثر من غيرهم، حيث يعملون على توسيع أصولهم وتنمية ثرواتهم الشخصية؟

هذه الاستراتيجيات يمكن أن تساعدك على الاقتراب من هدفك.

1.

كن محددا قدر الإمكان عن نواياك.

بناء الثروة هو هدف جيد أن يكون، لكنه أيضا واسع جدا. إذا كنت تخطط للعمل مع مدير الثروة، تحتاج إلى حفر لأسفل وفحص اللعبة نهاية الخاص بك على مستوى الحبيبية. بدلا من قولك أنك تريد قيمة صافية أعلى، على سبيل المثال، تقرر مبلغا محددا بالدولار ترغب في زيادته على مدى السنوات الخمس المقبلة. (اقرأ: الاستثمار القائم على الأهداف: استراتيجية يجب أن يعرفها الجميع .

2.

حدد ما هو الأكثر أهمية بالنسبة لك.

وكان للمستثمرين المدرجة في دراسة روبيني ثوتلاب آراء متباينة حول ما هو الأكثر قيمة بالنسبة لهم من منظور إدارة الثروات. إذا كان لديك مستشار مالي أو كنت تفكر في توظيف واحد، فكر مليا في ما تريده من العلاقة من حيث الخدمات وخيارات الاستثمار والتكلفة للتأكد من أن واحد تختاره هو مباراة جيدة. (انظر أيضا: كيفية اختيار مستشار مالي .) 3. كلفة مرة أخرى على الاستثمارات عالية الرسوم.

رسوم الاستثمار يمكن أن تكون ضارة للغاية لجهودكم بناء الثروة مع مرور الوقت. ووجدت ورقة بيضاء رأسمالية شخصية أنه على مدى 30 عاما، يمكن للمستثمر دفع أي مكان من 502 $، 407 إلى 936 $، 390 في الرسوم لوسيطه أو لها. هذا شيء لا يمكنك ببساطة القيام به إذا كنت تحاول خلق الثروة. إن الحرص على إزالة الاستثمارات التي تكلفك الكثير دون توفير عائد كبير يمكن أن يمنعك من رمي المال بعيدا دون داع. 4. النظر في مستوى التنويع الخاص بك.

محفظة متنوعة من الاستثمارات يمكن أن تساعد على تقليل كمية المخاطر التي تأخذ على. إن عقد شيء مثل العقارات إلى جانب الاستثمارات في الأسهم والسندات، على سبيل المثال، هو وسيلة جيدة لعزل نفسك عن تقلبات السوق. ومن المتوقع أن يشعر مديرو الثروات بمزيد من الضغوط لتزويد العملاء بعدد أكبر من الخيارات الاستثمارية على مدى السنوات الخمس المقبلة. الآن هو الوقت المناسب لإلقاء نظرة على ما هو في محفظتك للتأكد من انها الأمثل لخلق الثروة. النظر إلى ما وراء المخزونات وإمكانيات أن العقارات، الأسهم الخاصة والبدائل الأخرى قد تعقد. أعلى الاستثمارات البديلة لعام 2016 يسرد بعض السبل لاستكشاف. الخلاصة خلق الثروة هو عملية مستمرة. إلا إذا كنت الفوز في اليانصيب أو تأتي فجأة إلى الميراث الكبير، فإنه لا يمكن أن يكون هرعت. إن دراسة اتجاهات الاستثمار المذكورة سابقا يمكن أن توفر لك نقطة انطلاق عندما تكون مستعدا لتحديث إستراتيجية بناء الثروة.تذكر فقط للحفاظ على تحمل المخاطر الخاصة بك والرؤية طويلة الأجل في الصدارة.