الاستثمار في سوق الأسهم يمكن أن يكون مخيفا في البداية.

يجب على المستثمرين معرفة كيفية التمييز بين الأنواع المختلفة للأوراق المالية، وأنماط الاستثمار واستراتيجيات التداول، وتحليل بيانات السوق والبيانات المالية. يعتبر المخططون الماليون والسماسرة مصادر جيدة للمشورة، ولكن إذا كنت مهتما بمعرفة سوق الأسهم وكيفية السيطرة على أموالك، قد يكون النادي الاستثماري يستحق النظر. (انظر أيضا: دليل لاستراتيجيات انتقاء الأسهم .)

ما هي نوادي الاستثمار؟

ويمكن العثور عليها في معظم البلديات والمناطق، وكانت موجودة منذ عقود كوسيلة للأشخاص ذوي الأموال المحدودة للمساهمة والمشاركة في استثمارات أكبر وكذلك للحصول على تجربة مباشرة والتعليم. نوادي الاستثمار هي ببساطة مجموعة من الناس الذين يجمعون أموالهم من أجل جعل الاستثمارات المشتركة، وعادة في الأسهم أو السندات. في حين أن الدافع الأساسي هو جعل أكبر قدر ممكن من المال، والنوادي هي أيضا وسيلة رائعة للمستثمرين لتبادل الأفكار والتعرف على السوق.

كيف يتم إنشاء نوادي الاستثمار؟

إذا بدأت ناد استثماريا جديدا، فقدم بنية صلبة لضمان تنفيذ أجندة النادي بكفاءة وبدون احتكاك. وعادة ما يكون النادي الاستثماري شراكة قانونية أو شركة ذات مسؤولية محدودة تتألف من 10 إلى 20 عضوا. وبمجرد إنشائه قانونيا، لا بد من وضع سجلات موحدة للمحاسبة. بعد كل شيء، على عكس الأفراد المستقلين الاستثمار مباشرة في سوق الأوراق المالية، نادي الاستثمار تجمع المال من كل عضو.

بعد أن يساهم أحد الأعضاء مبدئيا بمبلغ مقطوع أولي لأغراض الاستثمار، فإن نادي الاستثمار النموذجي يتطلب مساهمة شهرية تبلغ حوالي 80 دولارا من الأعضاء. ومع ذلك، لا يجوز للأعضاء أن يساهموا بنفس المبلغ، ولا يكونون مشتركين لنفس المدة. لذلك، يجب أن يكون للنادي الاستثماري طريقة واضحة لتحديد حصة كل عضو في نقطة معينة من الوقت حيث من المرجح أن يكون الأعضاء المساهمة بأموال على أساس دوري، وربما ينوي سحب الأموال من حصتهم من أصول النادي في وقت ما فى المستقبل.

أيضا، عند بدء أول نادي الاستثمار، تأكد من إنشاء حساب الوساطة في اسم النادي الاستثماري. التسوق حول شركة وساطة مناسبة هو فكرة جيدة، كما وسطاء مختلفة وعادة ما يكون عروض فريدة من نوعها لنوادي الاستثمار. اختيار وسيط متوافق .

لتسهيل قرارات النادي وتعليم الأعضاء، ينبغي أن يقوم النادي الاستثماري بجدولة الاجتماعات العادية مرة واحدة على الأقل في الشهر. الاجتماعات الشهرية العادية يمكن أن تكون ممتعة وبصيرة، كما يقدم الأعضاء الأسهم التي بحثت، ونود أن النادي للنظر في شراء.

يتحمل أعضاء النادي مسؤولية البحث عن مشتريات الاستثمار المحتملة للنادي والبقاء على علم بآداء وتوقعات حيازاتهم للمضي قدما. من المهم أن يشارك أعضاء النادي بنشاط في بناء محفظة النادي وصيانته من أجل تعظيم تعليمهم الاستثماري الخاص، والذي هو واحد من الأهداف الرئيسية للنادي الاستثمار. مع أخذ ذلك في الاعتبار، هناك العديد من الخطوات التي يمكن أن يتخذها نادي الاستثمار لتعزيز فرص الأعضاء لكسب أكبر قدر ممكن من المعرفة.

نصائح للانضمام إلى نادي استثماري

إليك بعض المؤشرات التي يجب أخذها في الاعتبار:

1. فكر على المدى الطويل
لا يمكننا أن نؤكد على ذلك بما فيه الكفاية. لا تشتري الأسهم من خلال نادي الاستثمار إذا كان أفق الوقت الخاص بك هو سنة أو أقل. في محاولة لكسب المال على فترة أقصر من الوقت هو نهج خاطئ، ليس فقط للمستثمرين المبتدئين، ولكن أيضا أندية الاستثمار. فالفترة الزمنية القصيرة تجعل من الصعب إدارة أموال النادي، لأن القرارات المتعلقة بشراء أو بيع الأسهم تحتاج، على المدى القصير، إلى سرعة كبيرة. كما أن معظم نوادي الاستثمار تجتمع مرة واحدة في الشهر فقط، مما يجعل من المستحيل تماما اتخاذ قرارات التجارة على المدى القصير. يجب على أعضاء النادي أن يقضوا وقتهم في تحليل أساسيات الأسهم التي يحتفظ بها في محفظة النادي بدلا من أن يتعلقوا بحركات قصيرة الأجل في حيازات النادي.

وجود أفق من ثلاث إلى خمس سنوات هو وجهة نظر مشتركة بين استراتيجيات النادي الاستثماري. وعلى هذا النحو، ينبغي أن ينظر الأعضاء المحتملون أيضا في الانضمام إلى نادي استثماري على أنه التزام طويل الأجل يتراوح بين ثلاث وخمس سنوات. عادة لا يكون صحيحا جدا للنادي إذا قرر الأعضاء مغادرة وسحب أموالهم بعد فترة قصيرة من العضوية. معظم نوادي الاستثمار تحدد القواعد أو العقوبات للانسحاب المبكر من النادي في بدايته. ويحدد معظمهم سعر التصفية أو عقوبة السحب المبكر، التي يتعين على الأعضاء دفعها عند سحب أموالهم، التي عادة ما تكون أقل بقليل من قيمة مساهماتهم. بشكل عام، يجب على أي شخص مهتم في بدء أو الانضمام إلى نادي الاستثمار النظر في ذلك الالتزام الحد الأدنى لعدة سنوات، وضمان أن جميع أعضاء النادي يجد هذا المستوى من الالتزام الوقت مقبولة.

2. حدد أسلوبك
كما يختلف المستثمرون الفرديون اختلافا كبيرا من بعضهم البعض من حيث أسلوبهم الاستثماري - مثل الاستثمار في القيمة، واستراتيجيات الأسهم في الدخل أو غارب - وكذلك نوادي الاستثمار. من المهم جدا لكل ناد استثماري أن يكون لها نمط استثمار محدد بوضوح، من الناحية المثالية مع بعض كمية من القواعد القابلة للقياس أو قيود على محفظة الاستثمار النادي. على سبيل المثال، قد يحدد ناد استثماري أن الأعضاء يمكن أن يقترحوا فقط مخزونات الشراء التي لها الحد الأدنى لسعر السهم أو القيمة السوقية، أو قد يضع النادي قيود القطاع على المحفظة لضمان الحد الأدنى من التنويع موجود دائما.

أيضا، لفائدة الأعضاء، قد يكون من المفيد أيضا لناد استثماري جديد لتنفيذ معايير موحدة لمراجعة المخزون للشراء المحتمل.وسيضمن ذلك زيادة أعضاء النادي من خبراتهم في مجالات محددة من تحليل الأسهم، مع السماح لجميع أعضاء المجموعة بإطلاع أنفسهم بشكل أفضل على المواد القياسية التي تغطيها الاجتماعات، ونأمل أن يفهموا بشكل أفضل المواد المقدمة إليهم.

وبمجرد أن يحدد النادي الاستثماري أسلوبه، من المهم أن يكون كل عضو على دراية بأسلوب النادي الاستثماري وعلى استعداد لمتابعة تلك المبادئ التوجيهية. يمكن أن يكون ضارا جدا لجو نادي الاستثمار عندما يرغب بعض الأعضاء في استثمار أموال النادي في مخزونات قرش عالية المخاطر في حين أن الآخرين ينجذب نحو رقائق زرقاء. إذا كنت تبدأ النادي، تأكد من أن كل عضو يفهم ويدعم نهج النادي. إذا كنت تنضم إلى النادي، تأكد من أن أسلوبه يلبي احتياجاتك. بعد كل شيء، هناك العديد من أنواع مختلفة من النوادي الاستثمارية التي يمكن العثور عليها، وذلك قبل أن تتابع من خلال وتصبح عضوا كامل العضوية، ومن المؤكد أن تقييم أسلوب الاستثمار ومحاولة الحكم على مدى كثب يطابق تطلعاتك الخاصة. وهناك احتمالات، وسوف تتعلم أكثر من ذلك بكثير، والتمتع تجربة أكثر جدوى إذا كنت تنفق قليلا من الوقت في العثور على النادي الاستثماري الذي يناسب أسلوب الاستثمار الشخصي الخاص بك أو الأهداف.

3. انضم إلى جمعية النادي
الجمعية الوطنية للمستثمرين (نيك) تقدم بعض الدعم والمعلومات ممتازة للأشخاص الذين يرغبون في الانضمام أو بدء نادي الاستثمار الخاصة بهم في الولايات المتحدة. و نيك ليس فقط يوفر أدوات ممتازة، ولكن أيضا تنشر مجلة شهرية للتعلم المستثمرين. عضوية في نيك تكلف 40 $ للنادي الجديد، 30 دولارا لأعضاء النادي الفردية و 79 $ للأفراد. ووفقا لبيانات نيك، شهد عدد النوادي الاستثمارية المسجلة لدى الجمعية نموا قويا في أوائل القرن الحادي والعشرين، وبسبب خوف المهنيين في هذا القطاع، استطاع حوالي نصف جميع الأندية المسجلة أن تتفوق على مؤشر S & P 500 - وهو مستوى من العائدات الزائدة معظم صناديق الاستثمار المشترك غير قادرة على تحقيق باستمرار. غير أن عوائد الضرب على السوق لا تشمل كل القيمة التي يتلقاها العضو من ناد استثماري جيد الإدارة.

في U. K.، وهذا ما يسمى بروشير النوادي الاستثمار، والذي يقدم مجموعة من الموارد مثل النشرات الإخبارية، أدوات محفظة على الانترنت، لوحة الرسائل للأعضاء ودليل النادي الاستثمار. في كندا، كما تقدم رابطة المستثمرين في كندا (إاك) النشرات الإخبارية المتعمقة على التعليم التمويل الشخصي، والخصومات على الكتب وما شابه ذلك.

4. دائما ما تقدر التعليم
في حين أن نوادي الاستثمار يجب أن تسعى جاهدة لجعل أكبر قدر ممكن من المال في الأسواق، والتعليم هو واحد من الأسباب الرئيسية للانضمام إلى النادي. النوادي العاملة بهدف تعليم أعضائها سوف تجد أن الأرباح تتبع بطبيعة الحال. ومن الجدير بالذكر أن نوادي الاستثمار توفر للأعضاء التعليم والخبرة التي تساعدهم على تحديد سبب نمو محفظة النادي، بدلا من مجرد مشاهدة قيمتها الصافية تنمو. بعد كل شيء، إذا لم يكن المستثمر لديه مصلحة في زيادة معرفتهم بالسوق، يمكن استثمار صناديق الاستثمار المشترك أو وسيط خدمة كاملة على الأرجح توفر لهم عوائد معقولة دون الالتزامات والأنشطة المتأصلة في ناد الاستثمار.

ينبغي أن يركز النادي الاستثماري أيضا على ضمان حصول جميع الأعضاء على مستوى متساو نسبيا من القيمة التعليمية من عضويتهم. في الواقع، فمن الجيد تقييم مستوى النادي من الخبرة الأعضاء قبل أن تقرر الانضمام. وهذا يضمن وجود تطابق معقول مع مستوى المهارات الخاصة بك. كما ينبغي أن يشارك جميع أعضاء النادي على قدم المساواة؛ فإن بعض الأعضاء سوف يحملون بشكل طبيعي دورا قياديا أكثر من غيرهم، ولكن إذا كان بعض الأعضاء لا يساهمون بشكل دوري في اجتماعات النادي، فمن المرجح أن يعاني جو النادي بأكمله، مما يقلل من القيمة التي يتلقاها الجميع من عضويتهم.

الخط السفلي

نوادي الاستثمار هي وسيلة ممتازة لتخفيف طريقك إلى الاستثمار دون الحصول على حرق أو تمزق من قبل وسطاء عديمي الضمير. سواء كنت تبدأ النادي الخاص بك أو الانضمام إلى واحد موجود، ستجد أن كونها عضوا في النادي هو تجربة مستنيرة.

كما أن أحد أهم الفوائد الجارية للنادي الاستثماري، وخاصة للمستثمرين المبتدئين، هو القدرة على اتخاذ قرارات الاستثمار تحليلها من وجهة نظر مختلفة. إذا تم تأسيسها بشكل صحيح والحفاظ عليها، يمكن أن نوادي الاستثمار تسفر أعضائها عوائد فائضة على صناديق الاستثمار الخاصة بهم عاما بعد عام، في حين تزويدهم بتجربة تعليمية لا تقدر بثمن والتي سوف تستمر مدى الحياة. (انظر أيضا: فهم تكتيكات الوسيط الأكثر صرامة . )