تقول الحكمة التقليدية أن ارتفاع أسعار الفائدة هو أمر مفيد للبنوك. ويتمحور النموذج المصرفي التقليدي حول تلقي الودائع وتقديم القروض. يتم الربح على الهامش، بين سعر الفائدة المدفوع للمودعين وسعر الفائدة الذي يتلقاه المقترضون. عندما تكون أسعار الفائدة منخفضة، يتم تقليص هوامش البنوك. ويؤدي ارتفاع أسعار الفائدة إلى زيادة الهوامش، ودعم الخطوط الأساسية للبنوك، التي يفترض أنها تقود الربحية. ومن المتوقع أن ترتفع أسعار الفائدة في عام 2016، ولكن من المتوقع أن تكون تدريجية، وفقا للجنة السوق المفتوحة الاتحادية (فومك). أعضاء مجلس الاحتياطي الاتحادي ورؤساء البنك الاحتياطي الفيدرالي، مشروع المعدل السنوي الأموال الاتحادية ليكون 0. 9٪ في عام 2016، 1. 9٪ في عام 2017، وانخفاض منخفض في 3٪ في عام 2018. في مارس 2016 بيان السياسة، وذكرت اللجنة الفيدرالية للسوق المفتوحة أن السياسة النقدية ستبقى مواتية لدعم استمرار التحسن في سوق العمل وإعادة التضخم إلى 2٪. ومن المتوقع أن يكون التضخم السنوي في الإنفاق الاستهلاكي الشخصي 1. 2٪ في عام 2016، و 1.9٪ في 2017 و 2٪ في 2018، وفقا لأعضاء مجلس الاحتياطي الاتحادي وتوقعات رؤساء البنك الاحتياطي الفيدرالي.

- 1>>

أسعار الفائدة هي في أول دورة تشديد منذ منتصف 2000s، مع بنك الاحتياطي الفيدرالي إصدار ارتفاع سعر الفائدة الأولي في ديسمبر كانون الاول عام 2015. ومع ذلك، من المتوقع أن يظل معدل الفائدة الاتحادية منخفضا إلى حد كبير في المستقبل المنظور، مما يلغي تأثير ارتفاع أسعار الفائدة على البنوك.

مع أخذ العوامل المذكورة أعلاه بعين الاعتبار، يجب تجنب الصناديق الاستثمارية الثلاثة التالية.

- 2>>

صندوق بنك جون هانكوك الإقليمي

تم إطلاق صندوق بنك جون هانكوك الإقليمي فئة أ ("فرباكس") في يناير 1992. يستثمر الصندوق غالبية أصوله في شركات مصرفية وإقراضية إقليمية . وعادة ما تستثمر في الأسهم مع مختلف رؤوس الأموال في السوق. وتشمل أهم ثلاثة صناديق للصندوق سونتروست بانكس Inc. (نيس: ستي ستيسونتروست بانكس إنك 90. 83٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ) مع تخصيص بنسبة 87٪ شركة جي بي مورجان تشيس وشركاه (نيس: جيم جي بي إم بيورجان تشيس آند كو 100. 77٪ 63٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ) في 2. 84٪ أند ويلس فارجو & Co. نيس: وفك وفويلز فارجو & كو 56. 30٪ 09٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ) أت 2. 79٪.

صندوق بنك جون هانكوك الإقليمي فئة أ لديه صافي أصول 815 مليون دولار مع نسبة مصروفات 1.26٪، أقل من متوسط ​​الفئة 1.55٪. ويتطلب هذا الصندوق استثمارا بحد أدنى قدره 000 1 دولار. وقد بلغ العائد من العام حتى تاريخه 2 في المائة، وذلك اعتبارا من 25 مايو 2016. ويواجه هذا الصندوق تعرضا قويا لشركات الخدمات المصرفية التقليدية التي من غير المرجح أن تستفيد من الارتفاع التدريجي لأسعار الفائدة، التي من المتوقع أن تظل منخفضة حتى عام 2018 على الأقل.

فيديليتي سيليكت بانكينغ بورتفوليو

تستثمر محفظة فيديليتي سيليكت المصرفية (فسكريبكس) ما لا يقل عن 80٪ من أصولها في الشركات التي تعمل بشكل رئيسي في القطاع المصرفي. تم إنشاء الصندوق في عام 1986 ويستخدم التحليل الأساسي لتحديد الأسهم لتضمينها في محفظتها. شركة ويلس فارجو وشركاه هي شركة ويلز فارجو وشركاه ذات الوزن الثقيل البالغ 10٪. 49٪، أوس بانكورب (رمزها في بورصة نيويورك: أوسب أوسبوس بانكورب 54. 64٪ 02٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 >) ثاني أعلى الترجيح في 7. 96٪، وبنك أوف أميركا كوربوريشن (نيس: باك باكبانك أوف أميركا Corp. 67-0 54٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 >) لديها ثالث أعلى الترجيح في 5. 42٪. محفظة فديليتي سيليكت المصرفية لديها نسبة حساب 0. 79٪ مع 625 $. 9 مليون في صافي الأصول. الحد الأدنى للاستثمار المطلوب هو $ 2، 500. اعتبارا من 25 مايو 2016، عاد الصندوق سلبيا 0. 55٪. ويأتي هذا الصندوق في المرتبة الأولى من حيث الحجم، حيث يمثل 34 في المائة منها 10 في المائة من الحيازات الخمسة الأوائل - وجميعها أعمال مصرفية تقليدية من غير المرجح أن تجني فوائد ارتفاع أسعار الفائدة ببطء. هينيسي صندوق رأس المال الكبير

تأسست هينيسي كاب المالية صندوق المستثمر ("هلفنكس") في عام 1997 ويسعى إلى زيادة رأس المال. وهي تستثمر أغلبية أصولها في شركات ذات رأس مال كبير تعمل في قطاع الخدمات المالية. ويمثل الصندوق تمثيلا جيدا من قبل البنوك، حيث يشكل كل من بنك أوف أمريكا وشركة جي بي مورغان تشيس وشركاه أكبر حيازتين في كل من 5 و 39 و 5٪ على التوالي. ثالث أكبر عقد لها هو سينكروني فينانسيال (نيس: سيف

سيفينكروني فينانسيال 32. 95-0٪ 48

كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ) أت 4. 64٪. صندوق رأس المال الكبير هينيسي المستثمر فئة لديه الحد الأدنى من متطلبات الاستثمار من $ 2، 500 وصافي الأصول من 73 $. 7 ملايين. وقد بلغت نسبة المصروفات 1.75٪، مقارنة بمتوسط ​​الفئة البالغ 1.55٪. وكان العائد على السهم منذ بداية العام سلبيا 6. 51٪ اعتبارا من 25 مايو 2016. وهو أداء أقل من متوسط ​​الفئة السلبية 0. 28٪. ومن غير المرجح أن تساعد ارتفاعات أسعار الفائدة هذا الصندوق على تحسين أدائه.