إن الإنفاق الاستهلاكي الضخم، الذي يمثل ثلثي النشاط الاقتصادي في الولايات المتحدة، هو سبب محتمل لأن بنك الاحتياطي الفدرالي كان مترددا في سحب الزناد لرفع أسعار الفائدة في الربع الأول من عام 2016. كما كان ذلك عاملا مساهما في أن الناتج المحلي الإجمالي يفتقد إلى إجماع الاقتصاديين من خلال تحقيق مكاسب فعلية بنسبة 0،5٪ مقارنة مع مكاسب متوقعة قدرها 0. 7٪ خلال الفترة، والتي كانت أضعف نمو اقتصادي منذ بداية عام 2014 ، وقد سجل مسح توقعات الإنفاق الاستهلاكي في بنك الاحتياطي الفدرالي في نيويورك رقما قياسيا منخفضا أدنى من 3. 5 في سبتمبر 2015. وتشير البيانات الاقتصادية للربع الأول من العام الحالي إلى أن هذه التوقعات قد تحققت ثمارها.

- 1>>

أظهرت بيانات الإنفاق الشخصي التي جمعها مكتب التحليل الاقتصادي الأمريكي، الذي يقيس التغير في القيمة المعدلة حسب التضخم لجميع إنفاق المستهلكين، أن الحد الأدنى للربح بنسبة 0٪ 1 في شباط / فبراير و مارس 2016. وقد أثار ذلك القلق بين الاقتصاديين، بالنظر إلى ارتفاع قوة سوق العمل وأسعار البنزين الرخيصة نسبيا خلال نفس الفترة. وهناك سبب متناسق ذكره لعدم وجود شهية استهلاك المستهلك هو استمرار عدم اليقين الاقتصادي العالمي الذي شهد سوق الأسهم حاد بيع في بداية عام 2016. وبدلا من ذلك، اختار العديد من المستهلكين في الولايات المتحدة لتوفير دخل إضافي تقديرية، أو استخدامها للحد من دين مالك المنزل.

قد يكون من الحكمة تجنب هذه الصناديق الاستثمارية الثلاثة في عام 2016، استنادا إلى ضعف إنفاق المستهلكين.

فديليتي سيليكت ريتايلينغ فوند (فسربكس)

يهدف صندوق فديليتي سيليكت للتجزئة ("فربكس") إلى توفير زيادة رأس المال. ويستثمر الصندوق في المقام الأول غالبية أصوله في الشركات المحلية والأجنبية التي تشارك في تسويق السلع والخدمات النهائية للمستهلكين الأفراد. ويستخدم المدير التحليل الأساسي لتحديد الاستثمارات.

- 3>>

لدى فربكس استثمارا دنيا قدره 500 2 دولار، ونسبة مصروفات قدرها 0. 81٪ ودوران سنوي قدره 11٪ مع صافي أصول بقيمة 2 مليار دولار. واعتبارا من 6 مايو 2016، كان قد عاد سلبيا 0. 63٪ منذ بداية العام وحتى تاريخه، 18. 40٪ على مدى السنوات الثلاث الماضية و 18. 15٪ على مدى السنوات العشر الماضية. وعلى الرغم من تفوق أداء الصندوق على متوسط ​​الفئة على المدى الطويل، إال أن أداءه كان ضعيفا منذ بداية العام. مورنينغستار يعطي فسربس متوسط ​​إلى تصنيف المخاطر فوق المتوسط.

صندوق ريدكس للتجزئة صندوق الفئة H (ريراكس)

يستثمر صندوق ريدكس للتجزئة صندوق الفئة H ("ريراكس") 80٪ من أصوله في شركات التجزئة المحلية التي تتعرض بشكل رئيسي باستخدام عقود العقود الآجلة وخيارات الأسهم ومؤشرات الأسهم لتوليد عوائد الرافعة المالية. ريراكس تستهدف شركات التجزئة التي لديها رؤوس أموال صغيرة إلى متوسطة الحجم، ويمكن أن تستخدم إيصالات الإيداع الأمريكية لكسب التعرض لشركات التجزئة الأجنبية.

الصندوق المشترك لديه 14 $. 2 مليون في صافي الأصول، ونسبة المصروفات 1. 58٪ - أعلى قليلا من معدل الفئة من 1.43٪ - ودوران السنوي من 395٪. الحد الأدنى للاستثمار هو $ 2، 500. ريراكس قد عاد 10. 77٪ على مدى السنوات الخمس الماضية، 7. 64٪ على مدى السنوات الثلاث الماضية والسلبية 0. 66٪ منذ بداية العام حتى 6 مايو 2016. مورنينغستار يعطي الصندوق أدناه متوسط ​​معدل العائد، حيث أن أداءها أقل من متوسط ​​الفئة على المدى الطويل والقصير.