كونك مستشار مالي ليس سهلا، والبدء في هذا العمل يمكن أن يكون صعبا للغاية. النداء البارد، والإحالات، والليالي الطويلة قضى في إجراء البحوث وقصف الرصيف هي القاعدة للداخلين الجدد في هذا المجال.

ولكن الفرص المتاحة للمستشارين الماليين الشباب لم تكن أفضل من أي وقت مضى. وأصدر T. روي سعر دراسة أظهرت أن ما يقرب من 70 مليون طفل بوميرس في التقاعد قبل الآن، ومعظمهم في حاجة ماسة إلى المشورة المالية. خريجي الكلية الذين لديهم حصى للوصول الى هذا العمل يمكن أن تنقش مستقبل مربحة لأنفسهم طالما أنهم على استعداد للقيام بما يلزم للبدء من الصفر.

AD:

اقرأ لماذا لماذا هو وقت رائع لإطلاق شركة استشارية الشباب. الحاجة إلى المزيد من الإحالات تستهدف هذه الأنواع من العملاء الأربعة. )

الحاجة للمستشارين

في حين أن الفرص التعليمية قد انتشرت في شعبيتها، فإن حزم التدريب للوسطاء والمخططين الجدد قد خفضت بشكل كبير من قبل العديد من الشركات. ومن بين 300 ألف مستشار مالي تقريبا في الولايات المتحدة، فإن 5٪ فقط هم دون سن 30. ولكن الصحافة السلبية حول الصناعة المالية جنبا إلى جنب مع موجات من تسريح العمال التي قلت صفوف أولئك الذين يعملون في جعلت هذه الصناعة غير مستساغ للعديد من طلاب المدارس الثانوية والكليات.

AD:

أحد أسباب عدم مشاركة المزيد من الشباب في هذه الصناعة قد يكون ببساطة بسبب نقص الوعي. العديد من طلاب المدارس الثانوية والكليات يعرفون القليل أو لا شيء من وجود وسطاء الأسهم أو المخططين الماليين، ناهيك عن ما يفعلونه أو التحديات والمكافآت التي تأتي مع الأعمال التجارية. ويمكن أيضا إيقافها عن طريق كمية من التنقيب الباردة التي تشارك في البداية، أو مستوى البيروقراطية والدراسة المطلوبة.

AD:

وكان معدل الاستنزاف للوسطاء الشباب أيضا مرتفعا جدا. وتشير الأبحاث التي أجرتها شركة سيرولي وشركاه إلى أن ما يقرب من 30 ألف مستشار متدرب بدأوا حياتهم المهنية في هذه الصناعة خلال السنوات الخمس الماضية تم غسلهم من الأعمال الاستشارية في عام 2015. وسيتخذ بعضهم مناصب غير استشارية في هذه الصناعة في حين سيغادر آخرون والصناعة تماما لمتابعة المهن الأخرى. وهذا يعني أن العديد من السماسرة والمخططين يغادرون الصناعة أكثر من الانضمام إليها، وهذا لا يبشر بالخير لمستقبل المهنة. الوظائف المالية: الوظائف الاستشارية المالية و الاتجاهات تشالنجينغ فينانسيال أدفيسورس. )

ريسينغ ريسورسز

وهكذا، فإن الطلب على السماسرة والمخططين لم يسبق له مثيل كانت أعلى. وقال فيليب بالافيف، مستشار في شبكة مستشار فيوجن، "على المدى الطويل، وهذا سيقتل بالتأكيد لنا. عندما تحاول هذه الموجة من المستشارين الذين تزيد أعمارهم عن 50 عاما التقاعد، كيف سنستوعب العملاء أنهم تركوا وراءهم؟"

وقال كريغ فايفر، مؤسس ورئيس مجلس المستشارين للمستقبل - الذي يتطابق مع طلاب البكالوريوس مع المستشارين الماليين - أن الصناعة المالية ككل تحتاج إلى تحسين قدرتها على دمج التعلم الأكاديمي مع تجربة الحياة الحقيقية. وقال: "إن الصناعة بشكل جماعي وكل مشارك في هذه الصناعة يتحمل مسؤولية إنشاء نموذج داخلي يجذب المرشحين الجيدين ويضعهم للنجاح، وهذا يأتي من مشاهدة النجاح. "

وتحقيقا لهذه الغاية، أنشأت ميريل لينش برنامجا في عام 2014 يعرف باسم المستشار المالي للفريق، حيث يطلب من أعضاء الفريق العمل في بعض الدور المحدد المتعلق بالتخطيط المالي لمدة 31 شهرا، مثل تطوير الأعمال أو خطط التقاعد. يحافظ معدل الاحتفاظ الحالي للبرنامج في النطاق من 35٪ إلى 40٪.

الطلاب الذين يرغبون في الدخول في الأعمال الاستشارية المالية لديها الآن العديد من الخيارات الممتازة للاختيار من بينها عندما يتعلق الأمر الإعداد الأكاديمي. أكثر من 100 مدرسة مثل ولاية كانساس، فيرجينيا تك وتكساس تك تقدم الآن التخصصات الجامعية والدراسات العليا في التخطيط المالي، حيث سوف يتعلم الطلاب أساسيات الاستثمار والتأمين والتقاعد والتخطيط العقاري. وسيتم إعداد معظم الخريجين للجلوس لامتحان مجلس سفب بمجرد تخرجهم.

في حين أن العقبات المذكورة أعلاه يمكن أن تشكل عائقا كبيرا للعديد من المستشارين المحتملين، إلا أنها يجب أن لا تردع الشباب عن دخول العمل. سيكون هناك مكافآت رائعة للمستشارين الماليين القادرين على النجاح، وكثير من السماسرة والمخططين الأكبر سنا بدأت بالفعل في البحث عن خلفاء لممارساتهم الخاصة.

الخلاصة

هناك المزيد من الفرص للشباب اليوم في مجال الاستشارات المالية من أي وقت سابق في التاريخ. هناك بالفعل نقص في المستشارين الذين يعملون مع عملاء بيبي بومر، ومن المرجح أن يتفاقم هذا النقص في المستقبل القريب. يمكن للمستشارين الوليدة الحصول على السبق من خلال الانضمام إلى برامج مثل نيكسغن جمعية التخطيط المالي أو برنامج سفر التكوين التي تقدمها الرابطة الوطنية للاستشارات المالية الشخصية. أولئك الذين قادرون على التغلب على العقبات الأولية والحصول على موطئ قدم في الأعمال التجارية يمكن أن تجني حياة من المكافآت. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، راجع: هل هي مهنة في التخطيط المالي في مستقبلك؟ )