يحتاج المستثمرون النشطون إلى مراقبة محفظتهم للتغييرات باستمرار. ومع ذلك، يمكن للمستثمرين السلبيين، أو أولئك الذين لديهم أفق طويل الأجل، أن يتحملوا نهجا أكثر ترهيدا. ولكن لا يزال يتعين على جميع المستثمرين القيام بواجباتهم المنزلية من وقت لآخر. النصائح الخمس التالية يمكن أن تساعدك على إدارة وقتك والاستثمارات الخاصة بك بشكل صحيح.

تعليمي: أساسيات الأسهم

1. مواكبة اتجاهات السوق - أسبوعي لا يكون لديك جهاز التلفزيون ضبطها في لCNBC في جميع الأوقات، ولكن يجب الإطلاع على أحدث المجلات المالية والمجلات التجارية، ومحاولة الاستماع إلى البرامج التلفزيونية التي تركز على التمويل مرة واحدة على الأقل في الأسبوع. شبكة الإنترنت هي مكان آخر رائع لقراءة عن استراتيجيات للاستثمار، وكذلك للحصول على الشعور لما يقوله المهنيون عن الاتجاه المتوقع في السوق. لقطع كل القراءة الزائدة - فقط تأكد من الحصول على التعامل مع الصناعات التي هي في أو خارج صالح، جنبا إلى جنب مع صحة السوق بشكل عام.

اقرأ أو استمع إلى الأخبار تذكر أن التوجهات الجيوسياسية يمكن أن تؤثر على مقتنيات محفظتك؛ لذلك يمكن أنباء من ارتفاع الضرائب، أو تقلبات العملة. وهذا يعني أنه يجب عليك على أقل تقدير، التقاط تقارير سوق نهاية الأسبوع على التلفزيون أو في الصحف المحلية / الوطنية. الهدف هنا هو الحصول على الصورة الكبيرة أو الاتجاه، ثم لإجراء تغييرات على محفظتك وفقا لذلك.

(ملاحظة: لا تحصل على إغراء لاتخاذ قرار بسبب "أخبار اليوم". وبعبارة أخرى، فإن التعليق المالي الذي تراه على شاشة التلفزيون، مثل الأخبار ليلا الخاص بك، في بعض الأحيان منمق من أجل حشد المزيد من المستمعين، لذلك مرة أخرى، في محاولة لفك الاتجاهات طويلة الأجل وتخلص من هراء يوما بعد يوم وسائل الإعلام المالية سائل تستخدم لتضخيم برامجها الإذاعية، والسؤال يجب عليك دائما أن تسأل نفسك عند مشاهدة أو الاستماع إلى التعليق المالي "كيف سيؤثر ذلك علي أو محفظتي؟"

2. مراجعة القوائم المالية - ربع سنوية تنطبق هذه القاعدة بشكل رئيسي على المستثمرين الذين يشترون الأسهم الفردية. يجب على المستثمرين مراجعة قسم مناقشة وتحليل الإدارة (مد & A) في البيانات المالية للشركة، وكذلك بيان 10-K و 10-Q والوكالة (التي يتم تقديمها لدى المجلس الأعلى للتعليم) للحصول على فكرة أفضل عن اتخاذ الإدارة والفرص والمخاطر للشركة جنبا إلى جنب مع أدائها في الآونة الأخيرة.

عند إجراء هذا البحث، اسأل نفسك الأسئلة التالية:

• هل الإدارة متفائلة بشأن مستقبل الشركة؟
• هل قدمت أي ملاحظات ثاقبة حول الأرباح المستقبلية المحتملة؟
• هل يفكر في اكتساب كبير أو بيع الأصول التي يمكن أن تؤثر على الأرباح؟
• هل الائتمان في حالة جيدة أو سيئة؟ قد يؤثر ذلك على النمو المستقبلي للشركة؟

هذه هي كل القضايا التي يمكن معالجتها في البيانات المالية والتي هي مفيدة لعملية اتخاذ القرار للمستثمر.كن المخبر، ومحاولة لحفر الماضي كل زغب العلاقات العامة لمعرفة ما إدارة حقا يقول.

في بعض الأحيان الكلمة المكتوبة هي أفضل مكان للمستثمرين للحصول على نظرة ثاقبة حول الأعمال الداخلية للشركة، لأن الاجتماعات وجها لوجه وبعض المكالمات الجماعية هي مكتوبة للغاية، وخاصة بالنظر إلى ارتفاع الدعاوى القضائية التي بدأها المساهمين. (لمزيد من النصائح حول الحصول على المعلومات التي تحتاجها من هذه الوثائق، اقرأ ما تحتاج إلى معرفته حول البيانات المالية و الحواشي: ابدأ القراءة ذي فين برينت .)

3. استدعاء أو مقابلة صناديق أو شركات - مرة واحدة أو مرتين في السنة محاولة اللحاق مع المهنيين في تهمة أو الأموال أو الشركات يمكن أن تكون وظيفة بدوام كامل، لذلك غالبا ما يكون من الأفضل أن تختار عند محاولة هذه الأنواع من المراسلات. اختيار الوقت من السنة عندما تكون أبطأ أو أكثر قدرة على التحدث معك - وبمجرد أن كنت قد حصلت عليها على الخط، وضخ لهم للحصول على معلومات عن مكان السوق أو صناعة معينة أو الأسهم يرأس. في بعض الأحيان أنها سوف توفر نظرة ثاقبة التي كنت لم تفكر بعد - أو لم يكن لديك الوقت للبحث.

عند التحدث إلى هؤلاء المهنيين، حاول طرح أسئلة مفتوحة مثل:

• أين تعتقد أن الشركة تتجه؟
• ما هي أكبر المخاطر في المستقبل؟
• ما هو برأيكم المحللون في وول ستريت يطلون على الشركة أو يقلون قيمتها؟

قد يفاجأ من صراحة الردود التي سوف تتلقى - في أي تكلفة في الوقت الحقيقي لك!

4. حضور مكالمات المؤتمر - سنويا
لا تخويف. استدعاء ممثل علاقات المستثمرين في الشركة التي تملك الأسهم في لمعرفة ما إذا كان يمكنك الاستماع في مكالمة نهاية العام الشركة في نهاية العام. يمكنك أيضا التحقق من قسم المستثمر علاقات الشركة على صفحة الويب الخاصة بهم، والتي سوف غالبا ما توفر معلومات عن تاريخ المكالمة التالية جنبا إلى جنب مع وصلة للاستماع إلى الدعوة عبر الإنترنت. بسبب الإفصاح العادل للتنظيم والتركيز الشركات لديها هذه الأيام على الكشف عن المعلومات إلى كل من المستثمرين الأفراد والمؤسسات في وقت واحد، فإن العديد من الشركات تسمح مشاركة المستثمرين الأفراد إذا طلب المستثمر للمشاركة مقدما بحيث يمكن للشركة ترتيب لاقامة خط منفصل.

ما تستمع إليه في هذه الدعوة هو ما تقوله الإدارة عن مستقبل الشركة، ولكن أيضا الطريقة التي يقولون ذلك. هل يعتقدون ما يقولون؟ هل هم متحمسون أو مجرد الذهاب من خلال الاقتراحات؟ هذه المعلومات قد توفر لك الرغبة في شراء المزيد من الأسهم أو لتصفية موقفكم تماما.

الجزء الأول من المكالمة سوف يذهب على البيانات المالية للشركة للفترة الزمنية جنبا إلى جنب مع أي تطورات أخرى ذات الصلة. ثم يتبع ذلك جلسة أسئلة وأجوبة، وعادة مع المحللين، والتي غالبا ما تكون أهم جزء من المكالمة حيث يمكنك أن ترى كيف تتفاعل الإدارة مع هذه الأسئلة الصعبة.

(ملاحظة: كما ذكر أعلاه، يتم كتابة العديد من المكالمات، والإدارة في بعض الأحيان ضيق الصمت حول المستقبل لأنها لا تريد أن تكون مسؤولة عن أي إخفاقات.مع أخذ ذلك في الاعتبار، يجب على المستثمر ليس فقط أن يبحث عن ما يقال، ولكن ما لا يقال أيضا. إذا كانت الشركة عادة ما تقدم توقعات مالية كل ربع سنة، ولكن توقفت فجأة، فقد تكون هذه علامة سيئة بالنسبة للشركة، ولكن علامة جيدة بالنسبة لك للخروج.)

5. تجنب القيل والقال أو المضاربة - يوميا أنت لا تحتاج إلى تتبع التغيرات في السوق على أساس يومي لتكون ناجحة كمستثمر، ولكن على بينة من الاتجاهات في السوق يمكن أن تساعدك على خفض الاستماع إلى "نصائح الساخنة "أو شائعات المطاحن على مدار اليوم. وهناك طريقة جيدة لوقف القلق الناجم عن القيل والقال الاستثمار تسمع هو لمطاردة النوع الصحيح من المعلومات الآن. وهناك مجالان كبيران للتركيز عليهما هما أسعار الفائدة وتكاليف السلع / العمالة.

البحث عن أسعار الفائدة
عادة ما تكون أسعار الفائدة المرتفعة أقل من أسعار الأسهم، لأنه إذا أنفقت الشركات المزيد من الأموال على دفعات القروض، فإنها ستخفض أرباحها، ويعادل انخفاض الأرباح انخفاض أسعار الأسهم. وعلى العكس من ذلك، يمكن أن يعني انخفاض المعدلات أن كلا من الشركات والأفراد سوف تنفق أقل على مدفوعات الفائدة، وخطوط القاع سوف تزيد، وارتفاع الأرباح تترجم إلى ارتفاع أسعار الأسهم. مع العلم أن معظم الأخبار سعر الفائدة يتم احتسابها في أسعار السوق الآن، وتكون قادرة على رؤية كيف يمكن أن تؤثر على الأسعار في المستقبل سوف تساعدك على التخلص من أي نصائح القيل والقال قد تتلقى الآن.

تتبع السلع / تكاليف العمالة
يجب على المستثمرين تتبع تكاليف الوقود وأسعار السلع الأخرى لقياس مدى تأثير هذه التقلبات على مقتنياتهم. فعلى سبيل المثال، تشهد بعض الصناعات، مثل النقل بالشاحنات، انخفاض أرباحها بشكل كبير عندما تزداد أسعار النفط الخام. أما شركات أخرى، مثل شركات التنقيب عن النفط، فتكون أفضل عندما يتداول النفط أعلى. ومن شأن ارتفاع أسعار الصلب والخشب أن يؤثر سلبا على شركات البناء والتصنيع. ارتفاع تكاليف العمالة سوف يدفن الجميع، ولكن خصوصا تجار التجزئة التي عادة ما تستأجر العمال بأجر أدنى. إذا كنت تعرف ما هو في محفظتك في وقت مبكر، يمكنك خفض القلق في مساراتها وضبط محفظتك وفقا لذلك.

وقتك هو المال تحديد متى المعلومات الخاصة بك هي الأكثر قيمة يمكن أن تساعدك على خفض على الساعات التي تنفق فرز التقارير والتقارير المالية. أشهر الصيف هي عادة أشهر ضعيفة في السوق، وشراء الأسهم قد ينهار. أيلول / سبتمبر وتشرين الأول / أكتوبر هي أيضا أشهر صعبة تاريخيا - ويمكن أن يؤدي بيع الخسائر في نهاية السنة إلى خفض المخزون أكثر من ذلك. إذا كنت مقتنعا بأن المخزون الذي تملكه أو ترغب في شرائه على أساس متين، فيمكنك متابعة عمليات الشراء، ولكن تأكد من مراعاة العوامل الموسمية عند محاولة شراء عملية شراء أو بيع.
كونك مستثمرا لا يعني أنه يجب عليك الحصول على اشتراك يومي في وول ستريت جورنال أو الجلوس أمام جهاز الكمبيوتر الخاص بك طوال اليوم. ولكن إذا كنت ترغب في أجرة أفضل أو أفضل من متوسط ​​السوق مع مرور الوقت، وإدارة الوقت الخاص بك كما كنت إدارة محفظتك يمكن أن تجعل أكثر "سنتا".