يجب على كل مستثمر أن يأخذ في الاعتبار أهداف الاستثمار الشخصية والقدرة على تحمل المخاطر عند تحديد مدى ملاءمة صندوق الاستثمار المشترك. عند اختيار صناديق الاستثمار المشترك للحصول على التعرض لقطاع التكنولوجيا، وبعض الأمور العامة لتقييم هي العوائد التاريخية، ومقاييس المخاطر ونسب النفقات وتصنيفات طرف ثالث. وينبغي للمستثمرين النظر بعناية في هذه العوامل عند اختيار صندوق استثمار قطاع التكنولوجيا. وفيما يلي بعض الصناديق التعاونية للتكنولوجيا التي تثير القلق بناء على العوائد، وملامح المخاطر، ونسب المصروفات وتصنيفات الأطراف الثالثة.

- 1>>

هينيسي تيشنولوغي فوند (هتيسكس)

صندوق هينيسي للتكنولوجيا (هتيسكس) هو صندوق مشترك يدار بنشاط يهدف إلى توليد قيمة رأس المال. وأكبر حيازات الصندوق هي شركات التكنولوجيا الكبرى في العديد من الصناعات، وتشير استراتيجيتها المعلنة إلى عدم الرغبة في مطاردة التقييمات المضاربة للغاية. مورنينغستار يعطيها فقط تصنيف 2 نجوم، مع مخاطر فوق المتوسط ​​وعائد أقل من المتوسط ​​بالنسبة لفئتها. وقد حقق الصندوق عائدا قياسيا للقطاع على مدى فترة سنة واحدة وثلاث سنوات وخمس سنوات متتالية تنتهي في مارس 2016. كما أن نسبة النفقات العالية نسبيا البالغة 2. 75٪ تقلل أيضا من العائدات المتاحة للمساهمين.

- 2>>

صندوق يعقوب للإنترنت (جمفكس)

يسعى صندوق يعقوب للإنترنت ("جمفكس") إلى تحقيق هدف رئيسي يتمثل في زيادة رأس المال وهدف ثانوي من توليد الدخل. ويتعرض الصندوق بشكل كبير لكثير من أكبر شركات المعلومات على الإنترنت، حيث تمثل كل واحدة من أكبر خمسة مراكز أكثر من 5٪ من إجمالي قيمة أصول الصندوق، وذلك اعتبارا من مارس 2016. ويعطيه مورنينغستار تصنيفا من نجمتين، متوسط ​​المخاطر وعائد أقل من المتوسط ​​بين هذه الفئة. وعلى الرغم من تفوق أداء الصندوق على مؤشره القطاعي على مدى العام المنتهي في مارس 2016، فقد تخلف المؤشر عن الفترات الثلاث أو الخمس أو العشر سنوات. كما أن نسبة مصاريف الصندوق البالغة 46٪ مرتفعة أيضا بالنسبة إلى نظيراتها.

- 3>>

صندوق ريدكس للإلكترونيات C <ريسكس <

صندوق ريدكس للإلكترونيات C ("ريسكس") من غوجنهايم إنفستمينتس يستهدف زيادة رأس المال من خلال الاستثمار في الأسهم عبر العديد من الصناعات الإلكترونية. ويتعرض الصندوق بشكل كبير للعديد من أكبر شركات أشباه الموصلات، التي تضم معظم أكبر 10 مراكز لها، وتمثل 42٪ من إجمالي محفظتها، وذلك اعتبارا من فبراير 2016. وتحصل أسهم الفئة C من الصندوق على تصنيف من فئة واحدة من مورنينغستار، اعتبارا من مارس 2016، مع مخاطر أعلى من المتوسط ​​وعائد أقل من المتوسط ​​بالنسبة لفئتها. وقد تخلف الصندوق عن مؤشر قطاع التكنولوجيا على مدى فترة تتراوح بين سنة واحدة وخمس سنوات وعشر سنوات، ونسبة النفقات البالغة نسبتها 2. 35٪ مرتفعة نسبيا. ويوجد لدى الصندوق ثلاث فئات أخرى من الأسهم ذات نسب نفقات أقل، على الرغم من أن هياكل الرسوم المختلفة تعقد المقارنات المباشرة.

صندوق إنفيسكو قطاع التكنولوجيا B (إيفوبكس)

صندوق إنفيسكو قطاع التكنولوجيا B (إفوبكس) هو صندوق مشترك تدار بنشاط يستهدف زيادة رأس المال من خلال الاستثمار في أسهم قطاع التكنولوجيا المبتكرة. وينتشر أكبر حيازات الصندوق بين فئات الصناعة المختلفة، بما في ذلك الإنترنت والالكترونيات والتكنولوجيا الحيوية وتطبيقات البرمجيات. واعتبارا من ديسمبر 2015، بلغت أكبر 10 صناديق الصندوق 43. 86٪ من إجمالي قيمة أصولها محفظة، وبالتالي فإن الصندوق لديه التعرض عالية نسبيا لعدد قليل من الحيازات. ويعطي مورنينغستار تصنيفا من فئة نجمة واحدة لأسهم الفئة ب من الصندوق، مستشهدا بمتوسط ​​المخاطر وعوائد أقل من المتوسط. وقد تراجعت عائدات الصندوق عن مؤشر قطاع التكنولوجيا على مدى فترة واحدة وثلاث سنوات وخمس سنوات وعشر سنوات، وتنتهي في مارس 2016. وتؤدي نسبة النفقات العالية إلى 33٪ إلى تقليل عوائد المستثمرين.

صندوق رس تيشنولوغي C (رينكس)

يستهدف صندوق رس تيشنولوغي C (رينكس) زيادة رأس المال من خلال الاستثمارات المتنوعة في قطاع التكنولوجيا. وتشمل حيازات الصندوق مخزونا من مجموعة متنوعة من الصناعات، بما في ذلك خدمات معلومات الإنترنت، والتجارة الإلكترونية، وبرامج الألعاب، وبرمجيات التطبيقات. مع 59 فقط مجموع الحيازات، وشكلت أكبر 10 مراكز للصندوق 43. 72٪ من إجمالي قيمة أصول الحافظة، وذلك اعتبارا من ديسمبر 2015، مشيرا إلى التعرض الثقيل نسبيا لعدد قليل من الأسهم. ويعطي مورنينغستار تصنيفا من فئة نجمة واحدة إلى حصص الفئة "ج" من صندوق "آر إس تيشنولوغي"، مستشهدا بمخاطر أعلى من المتوسط ​​وعائد أقل من المتوسط ​​بالنسبة إلى نظرائه. وتراجعت عائدات الصندوق عن مؤشر قطاع التكنولوجيا لمدة سنة واحدة وثلاث وخمس سنوات تنتهي في مارس 2016، كما أن نسبة المصروفات العالية البالغة 28٪.