صناديق التداول المتداولة. من المحتمل أنك قد سمعت عنها. ولكن قد لا تعرف بالضبط ما هي أو كيف يمكن أن تعمل بالنسبة لك.

الحقيقة هي إتفس هي وسيلة سهلة ومنخفضة التكلفة للاستثمار في العديد من أسواق الأسهم والسندات. ولكن حتى مع اكتسابهم ثقة واسعة من المستثمرين والكثير من اهتمام وسائل الإعلام، لا يزال العديد من الناس لديهم أسئلة حولهم، مثل: "لماذا يجب علي استخدام صناديق الاستثمار المتداولة؟ "و" كيف يمكنني شرائها؟ "هنا، نحن قطع من خلال الضوضاء وتقديم بعض الحقائق الرئيسية عن صناديق الاستثمار المتداولة.

بمجرد فهمك لمزايا صناديق الاستثمار المتداولة، سترى كيف يمكن أن تكون طريقة مثيرة وذكية للمساعدة في تحقيق أهدافك المالية، بغض النظر عن عمرك أو تجربتك الاستثمارية أو مقدار المال الذي "إعادة النظر في الاستثمار.

حقائق بسيطة

دعونا تشريح ما اسم "إتف" يعني في الواقع. صناديق الاستثمار المتداولة هي صناديق الاستثمار التي تتداول مثل الأسهم. تتكون من مزيج من الأسهم و / أو السندات، ومعظمها مصممة لتتبع مؤشر رئيسي، مثل S & P 500 أو رسل 2000.

تهدف صناديق المؤشرات المتداولة إلى مطابقة عوائد مؤشر السوق، في كثير من الأحيان بتكلفة أقل من معظم صناديق الاستثمار المشتركة. مع مرور الوقت، قد تفعل أفضل مما لو كنت قد استثمرت في صندوق الاستثمار المشترك مماثلة. في الواقع، بالنسبة لبعض الأسواق، قد تتفوق صناديق الاستثمار المتداولة على صناديق الاستثمار النشطة.

ببساطة، يمكن لصناديق الاستثمار المتداولة مساعدتك:

1. توفير المال - يساعد مديرو صناديق الاستثمار المتداولة على إبقاء الرسوم منخفضة عن طريق إدارة صندوق لتتبع مؤشره المعياري. ویمکن أن تکون توزیعات أرباح رأس المال الخاضعة للضرائب أقل من متوسط ​​صندوق الاستثمار المشترك. وعلى المدى الطويل، يمكن أن تضيف هذه الوفورات بالفعل. لاحظ أنك قد تحتاج إلى دفع عمولة تداول لشراء أو بيع إتف (تماما مثل الأسهم)، على الرغم من أن بعض شركات السمسرة تمكنك من تداول العديد من صناديق الاستثمار المتداولة مجانا.
2. تنويع محفظتك - هناك العديد من صناديق الاستثمار المتداولة لتتناسب مع أهدافك الاستثمارية الشخصية - سواء كانت تقوم ببناء نواة متنوعة في أسواق واسعة، أو الاستثمار في فرص قصيرة أو متوسطة الأجل، أو استهداف هدف محدد مثل التهدئة ضد الأسواق ثاب. يمكنك بسرعة تحقيق تنويع واسع مع إتف واحد الذي يحتوي على كل من الأسهم والسندات. أو الاختيار من فئات الأصول المحددة، القطاعات، المناطق الجغرافية أو البلدان.
3. التقاط فرص السوق بسرعة - توفر صناديق الاستثمار المتداولة نفس مرونة التداول مثل الأسهم، وهذا يعني أنك تعرف السعر على مدار اليوم، ويمكن بسهولة شراء وبيعها خلال ساعات السوق باستخدام أوامر الحد أو السوق أو وقف الخسارة.
4. كسب الدخل - العديد من صناديق الاستثمار المتداولة تدفع أرباحا، ويركز بعضها بشكل خاص على الشركات ذات الأرباح المرتفعة، والتي يمكن أن تكون مهمة إذا كنت تبحث عن دخل منتظم محتمل. صناديق الاستثمار المتداولة هي أيضا طريقة سهلة للوصول إلى أسواق السندات.
5. إدارة المخاطر - هناك مجموعة متزايدة من صناديق الاستثمار المتداولة التي يمكن أن تساعدك على التحوط من مخاطر العملات على الاستثمارات الأجنبية، وتقليل تقلب السوق، أو استهداف "عوامل" محددة مثل الشركات الموجهة نحو النمو.
6. ستاي إنفستد - بدلا من وقوف أموالك في حسابات نقدية منخفضة الفائدة، يمكنك الاستثمار في إتف ولا تزال لديها القدرة على كسب عائدات السوق في حين أن حفظ للأهداف على المدى القصير أو اتخاذ قرار بشأن مخزونات محددة أو سندات لشراء. وبطبيعة الحال، فإن الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة يأتي بمزيد من المخاطر والتقلب من الحسابات النقدية. ولكن قد يكون لديك أيضا إمكانات نمو أفضل.

خلاصة القول

صناديق المؤشرات المتداولة ليست جديدة. لقد كانوا حول لأكثر من 20 عاما، والمزيد من المستثمرين من جميع الأنواع يتحولون إليها. ويستثمر حوالي 3 تريليون دولار على الصعيد العالمي من خلال صناديق الاستثمار المتداولة، ولا يزال هذا العدد ينمو. (المصدر: بلاك روك، اعتبارا من 8/7/15).

ما هو مثير عن إتفس هو الإجابة على أسئلة بسيطة جدا كثير من الناس لديهم حول الاستثمار: "كيف يمكنني كسب المزيد، والحفاظ على أكثر، وضمان أنا أستثمر بذكاء عبر أسواق العالم؟ "

سواء كنت تعمل بشكل وثيق مع مخطط مالي أو تدير استثماراتك بنفسك، يمكن لصناديق الاستثمار المتداولة مساعدتك على بناء محفظة متنوعة بطريقة فعالة من حيث التكلفة. يمكنك استخدام إتفس لأهداف استثمارية محددة، مثل توليد الدخل، أو للعمل على وجهات النظر الخاصة بك السوق دون الحاجة إلى مواجهة التحدي المتمثل في اختيار الأسهم الفردية أو السندات. مهما كانت أهدافك، يمكنك بالتأكيد العثور على صناديق الاستثمار المتداولة التي تعمل من أجلك.

لمزيد من المعلومات عن الاختلافات بين صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشتركة، يرجى انقر هنا .

هيذر هو رئيس بلاك روك الاستثمار الشخصي. بدأت حياتها المهنية كمستشار مالي، حيث قضت سنوات عديدة في مساعدة المستثمرين على التخطيط لمستقبلهم.

المزيد من بلاك روك:

4 طرق للنظر في صناديق الاستثمار المتداولة في محفظتك

كيفية اختيار إتف الصحيح

ما هو الفرق بين إتف بوند و إتف الأسهم؟

ينطوي الاستثمار على مخاطر، بما في ذلك الخسارة المحتملة للأصل. المعاملات في أسهم إتفس سوف تؤدي إلى عمولات الوساطة وسوف تولد عواقب ضريبية. جميع الشركات االستثمارية الخاضعة للتنظيم ملزمة بتوزيع أرباح المحفظة على المساهمين. ويمكن أيضا أن تكون بعض الصناديق التعاونية التقليدية فعالة من حيث الضرائب. التنويع وتخصيص األصول قد ال يحمي من مخاطر السوق أو خسارة األصل. ليس هناك ما يضمن أن أي صندوق متداول سوف يدفع أرباحا.

هذا يحتوي على معلومات عامة فقط ولا يأخذ بعين الاعتبار الظروف المالية للفرد. ولا ينبغي الاعتماد على هذه المعلومات كأساس أولي لقرار الاستثمار. وبدلا من ذلك، ينبغي إجراء تقييم فيما إذا كانت المعلومات مناسبة في ظروف فردية، وينبغي النظر في التحدث إلى مستشار مالي قبل اتخاذ قرار بالاستثمار. وليس هناك ما يضمن أن أية استراتيجيات يتم مناقشتها ستكون فعالة.

بلاكروك هي علامة تجارية مسجلة لشركة بلاك روك، Inc. جميع العلامات الأخرى هي ملك لأصحابها. إس-16235-0815

إنفستوبيديا و بلاكروك قد تكون أو كانت لها علاقة إعلان، سواء بشكل مباشر أو غير مباشر. لا يتم دفع هذه المشاركة أو برعاية بلاكروك، وهي منفصلة عن أي شراكة إعلانية قد تكون موجودة بين الشركات.وجهات النظر الواردة في تلك هي فقط من بلاكروك ومؤلفيها.