عندما يبحث المستثمر عن توظيف مستشاري روبو لإدارة أموالهم، فمن المهم بالنسبة لهم أن يبحثوا عن مزايا وعيوب المنصة المحددة، وأن ينتقلوا إلى تفاصيل المنصة. والشفافية أمر بالغ الأهمية لاتخاذ قرار سليم. وفيما يلي أفضل سبعة مستشارين روبو لشفافية العميل، وفقا للبحث واسعة النطاق من سجل بالادين.

البحث المستخدم في تصنيف الشفافية يقيم مدى سهولة العثور على جميع المعلومات الهامة على معين روبو المستشار على موقعه على الانترنت. نوع المعلومات التي تعتبر حاسمة في اختيار الحكيم الروبو الحكيم يشمل الرسوم، ومنهجية الاستثمار، والتسجيل والترخيص كحد أدنى. وتشمل المعلومات الأخرى التي تدخل في مؤشر الشفافية لمستشار روبو إمكانية الوصول إلى الحد الأدنى للحساب والحد الأدنى للدخول والرسوم المجمعة ونطاق العمل بما في ذلك عدد المستخدمين ومقدار الأصول الخاضعة للإدارة وخدمات الاستثمار الأساسية والخدمات المتخصصة. وتستخدم التصنيفات مقياسا من خمسة نقاط، حيث أن خمسة منها هي الأكثر شفافية. (لمزيد من المعلومات، راجع: دليل لاختيار أفضل مستشار روبو. )

-

> ريبالانسيرا

مؤشر الشفافية: 5. 0 (مؤشر الشفافية بالادين أو بتي)

أنشئت في عام 2011 في بالو ألتو، كاليفورنيا، ريبالانسيرا تقدم المشورة والخدمات المالية عبر الإنترنت. تستخدم ريبالانسيرا نهج صندوق التداول المتداول القياسي (إتف) مع 6 خيارات محفظة كل عقد من 4 إلى 10 صناديق الاستثمار المتداولة. وهي تقدم إعادة التوازن واستخدام شركة تشارلز شواب (ششو ششوارلز شواب Corp. 15-1 12٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ) أو فيديليتي إنفستمنتس كأمين لها. (لمزيد من المعلومات، راجع: شرح خدمة روبو-أدفيسور الجديدة في شواب .

الحد الأدنى من متطلبات الأصول هو 75 ألف دولار مع الحد الأدنى للرسوم السنوية 500 دولار سنويا. رسوم الإدارة الإجمالية، بما في ذلك رسوم الاستشارات و إتف هي 0. 70٪. وتقدم الشركة استشارة أولية مجانية والوصول إلى مخطط مالي.

بيترمنت

مؤشر الشفافية: 5. 0

تأسست شركة نيويورك في عام 2007، وهي تستخدم نهج صندوق المؤشرات السلبية. وتستمد محافظ بيترمنت من 13 صندوقا متداولا للأسهم والسندات ذات الرسوم المنخفضة من مجموعة متنوعة من أسر الصناديق. يتم تعبئة محافظ المستثمرين الفردية بمبالغ مختلفة من كل صندوق، اعتمادا على المخاطر الخاصة بهم والردود على الاستبيان الأولي. وتوفر "بيترمنت" كلا من إعادة التوازن وحصاد الخسائر الضريبية. شركة بيترمنت للأوراق المالية هي شركة الحفظ والتصفية لأموال المستثمرين.

لا يوجد حد أدنى للحساب ولها هيكل تسعير متعدد المستويات. إذا قمت بالاشتراك للحصول على الحد الأدنى 100 دولار شهريا إيداع السيارات، وهناك رسوم 0. 35٪ أوم. وبدون إيداع السيارات، تدفع الحسابات التي تقل قيمتها عن 10 آلاف دولار 3 دولارات.00 في الشهر رسوم. أرصدة الأموال بين 10 آلاف دولار و 99 دولار و 999 دفع 0. 25٪ من أوم و 0. 15٪ للحسابات التي تزيد عن 100 ألف دولار (لمزيد من المعلومات، راجع: ويالثفرونت فيرسوس بيترمنت .)

ويالثفرونت

مؤشر الشفافية: 5. 0

تأسست ويالفرونت في عام 2008 في بالو ألتو، كاليفورنيا … المستشار المالي عبر الإنترنت يوفر الوصول إلى 10 صناديق الاستثمار المتداولة من الأوراق المالية والسندات والاستثمار العقاري الثقة (ريت) وفئات الأصول الموارد الطبيعية . توفر منصة الحصاد الخسارة الضريبية وإعادة التوازن كذلك. معظم الأموال من عائلة الطليعة منخفضة التكلفة. يتم الاحتفاظ بهذه الأموال في الوساطة من ويالثفرونت من خلال شركة المقاصة أبيكس.

الحد الأدنى لمتطلبات الأصول هو 500 دولار. يتم إدارة أول $ 10، 000 مجانا. بعد ذلك، رسوم أوم السنوية هي 0. 25٪. وهناك أيضا إضافية إتف منخفضة الرسوم الإدارية الكامنة جزءا لا يتجزأ من أموال محددة.

- 1>>

منشئ الأصول

مؤشر الشفافية: 4. 5

مستشار مالي قديم على الإنترنت، تأسست شركة أسيت بيلدر في عام 2006 في بلانو بولاية تكساس. هذا روبو مستشار يقدم 12 محفظة صناديق الاستثمار المتداولة التي تديرها مستشارون صندوق الأبعاد وتميل نحو نهج الاستثمار السلبي مؤشر. وتقدم الشركة إعادة التوازن السنوية. أما مركز الإيداع والحساب فهو شواب. (للمزيد، راجع: من يفوز مع روبو-أدفيسورس؟ الجميع؟ )

الحد الأدنى لمتطلبات الأصول هو 50 ألف دولار مع استشارة هاتفية أولية مجانية. يتم احتساب الرسوم الاستشارية على أساس أوم وتتراوح من 0. 45٪ إلى 0. 20٪. وهناك رسوم إضافية لإدارة الصناديق تتراوح بين 0 و 25٪ إلى 0. 48٪.

فانغوارد بيرسونال أدفيسور سيرفيسز (فاس)

مؤشر الشفافية: 4. 5

تقع في ضاحية فيلادلفيا في مالفرن مع شركتها الأم، مجموعة الطليعة، أطلقت فاس في عام 2013. كما هو متوقع، وعادة ما يتم ملء المحافظ مع الصناديق الطليعية المتبادل والصرف المتداول. هذا روبو المستشار أيضا توظف المستشارين الماليين مع منتجاتها. فاس يقدم إعادة التوازن. بالطبع هذا المستشار يستخدم الطليعة للتخليص والوصاية.

هيكل الرسوم هو 0. 30٪ من أوم مع حساب الحد الأدنى المطلوب من 100،000 $. وهناك رسوم إضافية إضافية اعتمادا على الأموال المختارة للمحفظة. هذا المستشار فريد من نوعه في الوصول إلى المستشارين الماليين.

رأس المال الشخصي

مؤشر الشفافية: 4. 5

تأسست شركة "بايبول كابيتال" في مدينة ريدوود، كاليفورنيا عام 2011، وهي شركة خليجية أخرى تقدم مزيجا من موارد الاستثمار والميزنة القوية لوحة القيادة المجانية التي تتوفر لجميع الأفراد. وهو يربط جميع الحسابات القائمة ويقدم صورة مالية شاملة. ويستخدم رأس المال الشخصي نهجا استثماريا يعتمد على القطاع الخاص بمؤشر استثماري يستند إلى القطاع للعملاء الذين يستخدمون الخدمة المدفوعة. ويشمل العرض المدفوع حصاد الخسائر الضريبية، وإعادة التوازن وغيرها من الخدمات. كيف يتغير مستشاري روبو؟ )

الحد الأدنى لحجم الحساب المؤهل للإدارة حسب رأس المال الشخصي هو 25.000 دولار أمريكي. تتراوح رسوم الإدارة السنوية، استنادا إلى أوم، من 0.49٪ إلى 0. 89٪. يتلقى العميل مستشار الاستثمار الخاص وخطة استثمارية مخصصة. يتم تعبئة الحسابات مع صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشترك والأسهم الفردية.

ترادكينغ المستشارين

مؤشر الشفافية: 4. 0

تأسست هذه منصة روبو المستشار في عام 2014 في شارلوت، N. C. ترادكينغ يقدم نوعين من المحافظ، محفظة أساسية موحدة وحافظة الزخم أكثر تخصصا. يتم تعبئة المحافظ بشكل أساسي مع صناديق الاستثمار المتداولة والمذكرات المتداولة في البورصة (إتنس). كما أنها توفر خيارا خاصا "لمساعدة المخاطر". وتشمل الشركة إعادة التوازن وتتوقع إضافة حصيلة ضريبة الدخل قريبا. تم تصميم وإدارة المحافظ من قبل شركة إيبوتسون أسوسياتس.

متطلبات الحد الأدنى للرصيد هي 5000 دولار للنواة الأساسية مع مساعدة المخاطر. وتتطلب محافظ الزخم استثمارا بحد أدنى قدره 25 ألف دولار. جميع المستثمرين مؤهلين للحصول على إدارة مجانية لمدة عام واحد. بعد السنة الحرة، هناك ثلاثة مستويات الرسوم: 0. 25٪ للمحافظ الأساسية، 0. 50٪ للزخم و 0. 75٪ للجوهر مع مساعدة المخاطر. كما هو الحال مع معظم الشركات هناك رسوم إدارة الأموال الأساسية.

الخلاصة

مؤشر الشفافية روبو المستشار هو أداة واحدة لتقييم روبو المستشار. تأكد من مراعاة احتياجاتك وتفضيلاتك الخاصة عند الاشتراك في مدير الثروة. (لمزيد من المعلومات، راجع: ما هو التالي لسبو-مستشار الفضاء؟ )